מה קשור לחשבונאות ופיננסים בביטוח (AIAF)?
עמית בחשבונאות ומימון ביטוח (AIAF) היא תוכנית ייעוד מקצועית המיועדת לחנך מועמדים להבנה והכנת דוחות כספיים למבטחים. תוכנית זו כוללת תחומי נושא כמו מערכות מידע לביטוח, הנהלת חשבונות ותקנות למבטחי רכוש וחבות, ושיעורי לימוד אחרים הקשורים אליהם.
הבנת עמית בחשבונאות וחשבונאות ביטוח (AIAF)
דוחות כספיים של מבטחים ערוכים לעמוד בתקנות שנקבעו על ידי האיגוד הלאומי למפקחי הביטוח (NAIC) ורגולטורים אחרים. כדי לקבל את הייעוד, על המועמד להשלים את התוכנית ולעמוד בבחינות המנוהלות על ידי מכון הביטוח של אמריקה (IIA). הייעוד מוצע על ידי המכונים.
דרישות תכנית
קורסים נדרשים הם ניהול חשבונאות מבטח, סיכון מבטח וניהול הון, תפעול וביטוח פיננסי וחשבונאות למקצוענים בתחום הביטוח. דרישת האתיקה כוללת אתיקה 311, הנחיות אתיות למקצוענים בביטוח ואתיקה 312, אתיקה וקוד ההתנהגות המקצועית של CPCU.
הייעודים מוצעים על ידי המכונים כאחד מתוך 25 יעודים מקצועיים. המכונים מכנים את עצמם "מוביל הידע המהימן והמוערך של הענף. המכונים וסניפינו מחויבים לענות על צרכי ההתפתחות המקצועית המתפתחים של קהילת ניהול הסיכונים והביטוח. אנו מכינים אנשים למלא את חובותיהם המקצועיות והאתיים על ידי הצעת לקוחות ממוקדים ופתרונות משאבי חינוך, מחקר, רשת ומשאבים חדשניים חדשניים."
הארגון מציע ייעודים מקצועיים אחרים אלה: עמית בביטוח כללי (AINS); שותף לתביעות (AIC); שותף לניהול סיכונים (ARM); שותף בחיתום מסחרי (AU); יועץ מוסמך בביטוח (AAI); עמית בביטוח משנה (ARe); עוסק בנתוני נתוני ביטוח (AIDA); עמית שירותי ביטוח (AIS); ושותף לניהול (AIM).
הייעודים המקצועיים התרחבו בשנים האחרונות, בעיקר בשירותים פיננסיים. בעוד שהייעודים הללו התקבלו זה מכבר כחלק מממסד השירותים הפיננסיים, גל האישורים החדש שעלה מאז שימש מעיב על תוקפם של כמה מההסמכות הישנות יותר כמו CPCU ו- CFA. עם זאת, ניתוח מקרוב של רבים מהייעודים הללו מגלה במהרה שהם מצריכים רק חלק קטן מהעבודות הנדרשות ממקורות ההסמכה המסורתיים.
לדוגמה, הייעודיים המומחים לניהול נכסים (AAMS) ומועצי קרנות נאמנות Chartered (CMFC) יכולים בהחלט לסייע ליועצים בתהליך בחירת ההשקעה וניהולם (וייתכן שהם נשמעים מרשימים גם ללקוחות ולקוחות פוטנציאליים). עם זאת, תכנית הלימודים האקדמית הנדרשת לאישור אחד בקושי מגרדת את פני החומר המכוסה על ידי ה- CFA או אפילו את תכניות הלימודים ב- CFP.
