רובו הכי טוב

שירותים אלה הם הטובים ביותר להקמת פורטפוליו אחראי חברתית ממוקד. כולם כוללים בחירת מלאי פרטנית לרמה הגרעינית ביותר של עיצוב תיק עבודות. שקללנו מחדש את סדרת הניקוד שלנו כך שיועצי רובו המציעים תיקים פרטניים עם אחריות חברתית שהיו שקופים לגבי תוכן התיק הרוויחו נקודות נוספות. משקלנו עודף ביכולת להתאים אישית תיק.

אנו רואים במניות בודדות דרך טובה יותר לבנות תיק אחראי חברתית מאשר קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) שנועדו לסנן שחקנים רעים. היכולת למחוק חברות ספציפיות עשויה לזרוק את יתרת הנכסים, אך חשוב לאחריות חברתית ולהשפיע על המשקיעים כדי ליצור תיק ממוקד.

הכי טוב להשקעה אחראית חברתית

הרשימה שלנו עם ארבעת היועצים הטובים ביותר של רובו להשקעות באחריות חברתית:

• M1 מוטיב פיננסים השקעה יועצים אינטראקטיביים הון אישי

Swell Investing היה במקור ברשימה שלנו למשקיעים עם אחריות חברתית, אך הוא נסגר ב- 30 באוגוסט 2019. בדוק כמה מהשירותים האחרים ברשימה זו אם אתה רוצה לבנות תיק עבודות מבוסס על השקעה אחראית חברתית או להשפיע על השקעה.

M1 כספים

5

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 100 $ (מינימום 500 $ לחשבונות פרישה)
• עמלה: 0%

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

M1 Finance מציע שילוב ייחודי של השקעות אוטומטיות עם התאמה אישית גבוהה, המאפשר ללקוחות ליצור תיק המותאם למפרטים המדויקים שלהם. אתה יכול ליצור תיקים המכילים תעודות סל בעלות נמוכה או להשתמש במניות בודדות - או שניהם. ללקוח היעד של M1 יש מיקוד וניסיון ארוך טווח בשימוש בתיווך מקוון מסורתי להשקעה במניות ותעודות סל.

ישנם שני תיקים בעלי הכותרת של אחריות חברתית המורכבים מתעודות סל של Nuveen, הרשומים תחת "פשטידות מומחה", או שאתה יכול לבנות אוסף של מניות שאחראיות חברתית. אתה יכול לקבל את המשקלול שהוצע על ידי M1, או לשקלל אותו מחדש בדרך שלך. יש אפילו "פאי פאי" זמין למי שרוצה להשקיע במניות קנאביס. האתר גמיש להפליא, ורוב השירותים ש- M1 מציעה זמינים בחינם.

מקצוענים

• יכולת לסחור במניות שברים

• אין דמי סחר או דמי ניהול נכסים

• בניית תיקים גמישה, הכוללת למעלה מ- 80 תיקים "מומחים"

• הרכב תיקים ואיזון מחדש זמינים בכל עת

• אתה יכול גם לבצע הזמנות מניות / תעודות סל בודדות

חסרונות

• עסקאות מוצבות פעם ביום במהלך "חלון מסחר", שמוצא את שליטת תזמון העסקאות שלך

• דמי אחזקה מחויבים בחשבונות בפחות מ- 20 $ ללא פעילות מסחרית במשך 90 יום

• אין יכולת צ'אט מקוון ורוב התמיכה היא בדרך כלל באמצעות דואר אלקטרוני

• הפלטפורמה מציעה מעט מאוד עזרה בקביעת יעדים פיננסיים

מוטיב השקעה

4.9

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 1, 000 דולר
• עמלות: 0.25% עבור תיקים מנוהלים, 0–0.50% עבור אחרים

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

Motif Investing השיקה את תיקי ההשפעות שלה בשנת 2017, והוסיפה שלושה תיקים המושקעים בתעשיות בת קיימא, נהלי עבודה הוגנים או פרקטיקות אתיות לסדרה הגדולה של נושאי השקעה. המנכ"ל הרדפ ווליה יעדיף שלא יתייחסו לתיקים האלה כמכונים אוטומטיים, אם כי הם מציעים תכונות רבות של השקעות אוטומטיות, כולל פיקדונות רגילים, איזון מחדש וקציר הפסדים. תזדקק לחשבון השפעה של מוטיב נפרד עבור כל ערך בו תרצה להשקיע, אך תוכל להציג סיכום של כל חשבונות המוטיב שלך במרכז השליטה. אתה יכול גם לפתוח חשבון תיווך רגיל של מוטיב אם ברצונך לחקור את אחד מהתיקים שהתקבלו ללא השפעה זמינים בפלטפורמה.

לאחר שנבחר המוטיב שלכם, תוכלו לעבור על כל סוג נכסים ולמחוק כל חברות בהן אינכם מעוניינים להשקיע. ישנם גרפים המראים את התשואות עבור כל תיק מאז הקמתו. לאחר מימוןו, נרכש התיק שלך, הכולל מניות חלקיות של מניות בכל חברה, משוקלל לפי האלגוריתמים של מוטיף.

מקצוענים

• דגמי נכסים מתעדכנים כל העת כדי להיות בטוחים שחברות עוברות מסכי MSCI

• השקעות תיק השקעות בעלות נמוכה

• חלק ההון של התיק מושקע במניות בודדות

• שתף רעיונות השקעה עם מעגל ההשקעות שלך, קבוצה של לקוחות מוטיב אחרים

חסרונות

• רק שלושה תיקי השפעה זמינים

• אתה צריך לפתוח חשבון נפרד עם מוטיב כדי להשקיע בתיק השפעה

• מעט מאוד בדרך של יכולות הגדרת יעדים

יועצים אינטראקטיביים

4.8

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 1, 000 דולר לתיקים המנוהלים על ידי יועצים אינטראקטיביים. 10, 000 - 120, 000 $ עבור תיקים המנוהלים על ידי מנהלי כספי בוטיק.
• שכר טרחה: 0.08-1.5% לשנה, תלוי ביועץ והתיק שנבחר

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

יועצים אינטראקטיביים, שירות המוצע על ידי מתווכים אינטראקטיביים, מציע מגוון רחב של תיקים מהם ניתן לבחור. בין הבחירות הרבות ניתן למצוא תיקים המתמקדים באחריות חברתית ומשפיעים על השקעה. אתה יכול לבחור תיקים אחראיים חברתית מבין ההנפקות, או לעבור את התהליך של הזנת סמלי התיק שתרצה לכלול מכל תיק המכיל מניות בודדות.

חלק מהתיקים מפותחים ומנוהלים על ידי מתווכים אינטראקטיביים, ואילו אחרים מוצעים על ידי חברות ניהול הון וחברות קרנות גדולות כמו FTSE ראסל, עץ החוכמה ו- State Street Global Advisors. דמי הניהול משתנים ומוגדרים על ידי החברות המציעות את התיקים.

מקצוענים

• מגוון רחב של תיקים המוצעים

• מרבית התיקים כוללים סלי מלאי ולא תעודות סל

• הכלי PortfolioAnalyst מאפשר לאחד ולעקוב אחר כל החשבונות הפיננסיים שלך

חסרונות

• לחלק מהתיקים המוצעים יש מינימום גבוה מאוד

• תהליך פתיחת ומימון חשבון קשה

• לא ברור כמה תשלמו מכיוון שעמלות כוללות עמלות על עסקאות מניות

הון אישי

4.3

פתח חשבון

• מינימום חשבון: 100, 000 $
• עמלות: 0.89% עד 0.49% עבור חשבונות שמעל מיליון דולר

קרא את הביקורת המלאה פתח חשבון

הון אישי אינו מעוניין לסווג כיועץ רובו ומעדיף להיחשב כשירות ניהול נכסים דיגיטלי שכולל גם ייעוץ אישי של מתכננים פיננסיים. המוקד העיקרי של מרבית החשבונות המשקיעים בהון אישי הוא תכנון פרישה, ומוקצים לך מתכנן פיננסי לאחר פתיחת חשבון.

הגישה של Personal Capital ליצירת תיקים אחראיים חברתית עושה שימוש בשילוב של פילטרים בלעדיים ומכילים, המחפשת חברות שעושות עבודה טובה יותר בניהול סוגיות סביבתיות, חברתיות וממשל (ESG). התיקים מטרתם למקסם את התשואות, למזער את הסיכון ולהקטין את השפעת המס של ההשקעה. הון אישי שותף עם חברת Sustainalytics, חברת מחקר ודירוג ESG, במטרה לאתר חברות מבוססות ארה"ב עם מדדים גבוהים מאוד של אחריות חברתית. חלקים מתיקי ההון האישי מוחזקים בתעודות סל, בעיקר לצורך הכנסה קבועה והשקעות בינלאומיות, כך שלא ניתן לסנן את אלה לדירוג ESG.

מקצוענים

• כל לקוח מוקצה למתכנן פיננסי

• רק חברות עם ציוני ESG גבוהים מאוד נכללות

• אסטרטגיות למיטוב מסים המשמשות לתכנון וניהול תיקים מקפידות על נטל המס למינימום

חסרונות

• לקוחות המשקיעים בחשבונות דורשים א מינימום גבוה מאוד של 100, 000 $

• באפליקציה לנייד חסרים כמה מאפייני מפתח הזמינים רק בדף האינטרנט של שולחן העבודה

• חלקים של תיקים אחראיים חברתית מוחזקים בתעודות סל

• לקוחות חדשים חייבים לדבר עם מתכנן פיננסי אנושי במהלך תהליך ההרשמה

מתודולוגיה

Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של יועצי רובו. חוות הדעת שלנו בנושא רובו-יועץ לשנת 2019 הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של 32 פלטפורמות-רובו-יועץ.

השקעה אחראית חברתית (SRI) היא הנוהג של השקעה בחברות או מגזרים הרואים בקריטריונים של סביבה, חברתי ותאגידי (ESG) כדי לייצר תשואות כספיות תחרותיות ארוכות טווח והשפעה חברתית חיובית.

השקעות מסוג זה כוללות חברות העוסקות בצדק חברתי, קיימות סביבתית, אנרגיה חלופית ומאמצי טכנולוגיה נקיים. עבור קטגוריה זו, העניקנו פלטפורמות שסיפקו למשתמשים מגוון של אפשרויות השקעה ב- SRI ויכולת להתאים אישית את תיק העבודות שלהם.

צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות תרזה וו. קארי, ערך את הביקורות שלנו ופיתח מתודולוגיה זו בתעשייה הטובה ביותר לדירוג פלטפורמות רובו-יועץ למשקיעים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.