לא יוצא דופן לשמוע הנהלת חברה מדברת על תחזיות: "המכירות שלנו לא עמדו במספרים החזויים", או "אנו מרגישים בטוחים בצמיחה הכלכלית החזויה ומצפים לחרוג מיעדינו." בסופו של דבר, כל הנחיות הכספיות, בין אם מדובר בספציפיות של עסק, כמו צמיחת מכירות, או תחזיות לגבי המשק בכללותו, הן ניחושים מושכלים., נסתכל על כמה מהשיטות העומדות מאחורי תחזיות פיננסיות, כמו גם את התהליך, וכמה מהסיכונים שמתעוררים כאשר אנו מבקשים לחזות את העתיד.
שיטות חיזוי פיננסיות
ישנן מספר שיטות שונות באמצעותן ניתן לבצע תחזית עסקית. כל השיטות נכנסות לשתי משתי גישות כלליות: איכותיות וכמותיות.
דגמים איכותיים
בדרך כלל, המודלים האיכותיים הצליחו עם תחזיות לטווח הקצר, בהן היקף התחזית היה מוגבל. ניתן לחזות בתחזיות איכותיות כמונחות על ידי מומחים, בכך שהן תלויות במערכות השוק או בשוק בכללותו שיש לשקול בהן בהסכמה מושכלת. מודלים איכותיים יכולים להיות שימושיים בחיזוי ההצלחה לטווח הקצר של חברות, מוצרים ושירותים, אך יש מגבלות עקב הסתמכותה על חוות דעת על נתונים מדידים. מודלים איכותיים כוללים:
- מחקר שוק סקר מספר רב של אנשים על מוצר או שירות ספציפיים כדי לחזות כמה אנשים יקנו או ישתמשו בו ברגע שהושק. שיטת דלפי: בקש ממומחי שדה לקבל חוות דעת כלליות ואז להרכיב אותם לתחזית. (למידע נוסף על דוגמנות איכותית, קרא "ניתוח איכותי: מה הופך חברה נהדרת?")
היסודות של חיזוי עסקי
דגמים כמותיים
מודלים כמותיים מוזלים את גורם המומחים ומנסים להסיר את היסוד האנושי מהניתוח. גישות אלה עוסקות אך ורק בנתונים ונמנעים מהפכפכותם של האנשים העומדים בבסיס המספרים. הם גם מנסים לחזות היכן משתנים כמו מכירות, תוצר מקומי גולמי, מחירי דיור וכן הלאה, יהיו בטווח הארוך, הנמדדים בחודשים או שנים. דגמים כמותיים כוללים:
- גישת האינדיקטור: גישת האינדיקטור תלויה בקשר שבין אינדיקטורים מסוימים, למשל, תוצר ושיעור אבטלה, ונשאר ללא שינוי לאורך זמן. על ידי מעקב אחר מערכות היחסים ואז עקוב אחר אינדיקטורים שמובילים, אתה יכול להעריך את ביצועי האינדיקטורים הפגועים, על ידי שימוש בנתוני האינדיקטור המובילים. מודלים כלכליים: זוהי גרסה מחמירה יותר מתמטית של גישת המחוון. במקום להניח שמערכות יחסים נשארות זהות, מידול אקונומטרי בודק את העקביות הפנימית של מערכי נתונים לאורך זמן ואת החשיבות או החוזק של הקשר בין מערכי נתונים. דוגמנות אקונומטרית משמשת לעתים ליצירת אינדיקטורים בהתאמה אישית שניתן להשתמש בהם לצורך גישה מדויקת יותר. עם זאת, המודלים האקונומטריים משמשים לעתים קרובות יותר בתחומים אקדמיים להערכת מדיניות כלכלית. (להסבר בסיסי על יישום מודלים אקונומטריים, קרא "יסודות רגרסיה לניתוח עסקי.") שיטות סדרות זמן: הכוונה לאוסף של מתודולוגיות שונות המשתמשות בנתוני עבר כדי לחזות אירועים עתידיים. ההבדל בין מתודולוגיות סדרות הזמן הוא בדרך כלל בפרטים נאים, כמו מתן נתונים עדכניים יותר במשקל או היוון של נקודות מסוימות יותר. על ידי מעקב אחר מה שקרה בעבר, החזאי מקווה להיות מסוגל לתת תחזית טובה יותר מהממוצע לגבי העתיד. זהו הסוג הנפוץ ביותר של חיזוי עסקי מכיוון שהוא לא יקר ואינו טוב או גרוע יותר משיטות אחרות.
כיצד פועלת החיזוי?
קיימת שונות רבה ברמה הפרקטית בכל הקשור לחיזוי עסקי. עם זאת, ברמה הרעיונית, כל התחזיות עוקבות אחר אותו תהליך.
- נבחר בעיה או נקודת נתונים. זה יכול להיות משהו כמו "האם אנשים יקנו מכונת קפה מתקדמת?" או "מה יהיו המכירות שלנו במרץ בשנה הבאה?" משתנים תיאורטיים ומערכת נתונים אידיאלית נבחרים. זה המקום בו החזאי מזהה את המשתנים הרלוונטיים שצריך לקחת בחשבון ומחליט כיצד לאסוף את הנתונים. זמן הנחה. כדי לקצץ את הזמן והנתונים הדרושים בכדי לבצע תחזית, החזאי עושה כמה הנחות מפורשות לפשט את התהליך. מודל נבחר. החזאי בוחר את הדגם שמתאים למערך הנתונים, המשתנים שנבחרו וההנחות. ניתוח. באמצעות המודל, הנתונים מנותחים ותחזית נעשית מהניתוח. אימות. החזאי משווה את התחזית למה שקורה לכוונן את התהליך, לזהות בעיות או במקרה הנדיר של תחזית מדויקת, טפח על עצמו על הגב.
בעיות חיזוי
חיזוי עסקי מועיל מאוד לעסקים שכן הוא מאפשר להם לתכנן ייצור, מימון וכן הלאה. עם זאת, יש שלוש בעיות להסתמך על תחזיות:
- הנתונים תמיד ישנים. נתונים היסטוריים הם כל מה שעלינו להמשיך, ואין שום ערובה לכך שהתנאים בעבר יימשכו בעתיד. אי אפשר להטמין אירועים ייחודיים או לא צפויים, או חיצוניות. ההנחות הן מסוכנות, כמו ההנחות שהבנקים סקרו נכון את הלווים לפני התמוססות הסאב פריים. ואירועי ברבור שחור הפכו נפוצים יותר ככל שהתלות שלנו בתחזיות גדלה. תחזיות אינן יכולות לשלב את ההשפעה שלהן. על ידי תחזיות, מדויקות או לא מדויקות, פעולותיהם של עסקים מושפעות מגורם שלא ניתן לכלול כמשתנה. זהו קשר רעיוני. בתרחיש הגרוע ביותר, ההנהלה הופכת להיות עבד לנתונים ומגמות היסטוריות ולא לדאוג למה שהעסק עושה עכשיו.
בשורה התחתונה
חיזוי יכול להיות אמנות מסוכנת, מכיוון שהתחזיות הופכות למוקד עבור חברות וממשלות, ומגבילות נפשית את מגוון הפעולות שלהן, על ידי הצגת העתיד הקצר לטווח הארוך כפי שנקבע כבר. יתר על כן, תחזיות יכולות להתפרק בקלות בגלל אלמנטים אקראיים שלא ניתן לשלבם במודל, או שהם יכולים להיות פשוט שגויים מההתחלה.
בצד השלילי, החיזוי העסקי לא הולך לשום מקום. חיזוי מיועד לשימוש מתאים מאפשר לעסקים לתכנן מראש את צרכיהם, ומעלה את הסיכוי שלהם להישאר בריאים בכל השווקים. זו פונקציה אחת של חיזוי עסקי שכל המשקיעים יכולים להעריך.
