בדרך כלל ישנן שתי סיבות לקנות נוהג ייעוץ פיננסי, על פי מייקל קיטס בבלוג Eye View של Nerd, "האם קניית שיטת תכנון פיננסי היא דרך טובה להתחיל כמתכנן פיננסי?" הסיבה הראשונה היא לרכוש או להתמזג עם חברה אחרת במטרה להגדיל את ההכנסות וההיקף. זה בדרך כלל חל על פרקטיקה או מוסד גדול יותר. הסיבה השנייה היא שמתכנן חדש חושש להקים עסק, ואינו רוצה לבנות פרקטיקה מהיסוד. קניית חברה עשויה להיות נפוצה יותר בקרב מחליפי קריירה עם התחייבויות כספיות קיימות.
בשני המקרים, ישנן עדויות לכך שקשה להשלים עם שמירת לקוחות והפיקת יתרונות מלאים במהלך רכישה ובעקבות ישירות. ג'ייסון קרול, מחברת Live Oak Bank, במאמר חדשות ההשקעות מתאר את החסרונות השכיחים המתרחשים בעת רכישת ייעוץ פיננסי. אלה כוללים פרישה מצוות חשוב, לקוחות הפונים לדלתות, מוכרים חוזרים לעסקים והיתרונות בפועל של הרכישה מתברר שלא שווים את המחיר. קרול ממשיכה לדווח על תוצאות סקר קבוצת הייעוץ הייעודית של Aite מ -2012, בו נכתב כי 33% מהיועצים שקונים פרקטיקה מבוססת הודו כי הם שמרו על פחות מ 50% מבסיס הלקוחות של המוכר.
ערכו ביקורת תרבות
לכל עסק תרבות, ערכים, סגנונות עבודה וטקטיקות משלו. לאנשים המחפשים לקנות עסק יש גם ציפיות משלהם כיצד לנהל את החברה, כך שיש פוטנציאל לקונפליקט עוד לפני תחילת העסקה.
מלבד האפשרות לחילוקי דעות בגלל פילוסופיות ניהול שונות, ישנן שליליות אחרות שמגיעות עם הרעיון של מכירה. מיזוגים ורכישות מפחידים לקוחות וצוות עובדים קיימים. הצוות חושש כי יאבדו את מקום עבודתם. הלקוחות, שחתמו בחברה אחת, מתמודדים עם המחשבה לנהל את חשבונותיהם על ידי חברה שלא בחרו.
תקשורת ברורה וסבלנות הם מכריעים לטיפול בתהליך זה. על הקונה להיפגש עם המוכר והעובדים כדי לבדוק את האתוס התאגידי במשרד. בשלב הבא, הרוכש צריך לתפוס באופן מלא את פרוטוקולי הלקוח ולהעריך תהליכים קיימים. על כל הגורמים המעורבים להבין באיזה שלב נמצאת הרכישה ואיך הכל מתנהל. שקיפות תצמצם את הפחדים והחרדות של העובדים והלקוחות. אם התרבות אינה מתאימה, אל תפחד להתרחק.
בדוק את מימוני הקול בשני הקצוות
המוכר והקונה חייבים שניהם במצב כלכלי חזק. אם הרכישה ממומנת על ידי חובות, אז צריך שיהיה מספיק תזרים מזומנים של חברות בכדי לשירות בתשלומי החוב. הרוכש צריך לשכור רואה חשבון כדי לבחון את הספרים ולחפש הכנסה בת-קיימא, כמו גם כל דגלים אדומים. תרחישים מה-אם הם המפתח. כשאתה רוכש חברה, קח בחשבון את הגבול לכמה לקוחות יכולים ללכת לאיבוד תוך שמירה על ממס העסקה. לדוגמה, אם העסקה מתחממת עם הפסד של 25% מלקוחות התרגול, הקונה יוכל לראות דרכים להפסיד את אובדן ההכנסות.
כשבוחנים כספים, למדו והבינו כיצד החברה מרוויחה כסף. האם הם גובים עמלת אחוז על בסיס נכסים המנוהלים, תעריף לשעה, או שמפצים אותם במודל מבוסס עמלה? בדוק את מגמות צמיחת ההכנסה וההוצאות. חקר הקיימות של זרמי הכנסה שוטפים. (לפרטים נוספים, ראה: טיפים ראשיים לאיוש העיסוק הייעוץ הפיננסי שלך.)
בחן את כל ההוצאות וההוצאות בזהירות. שאלו את עצמכם אם הם נראים הגיוניים והאם הם צפויים להתגבר. האם סביר להניח שמבני התגמול, ההוצאות התקורה וההפעלה של המשרד יישארו שטוחים או יגדלו? כשאתה רוכש חברת ייעוץ פיננסי, חשוב מאוד לוודא שההשקעה תהיה כדאית על ידי הסתכלות תחת מכסה המנוע הפיננסי בדיוק כמו שהיית עושה בעת רכישת מניה בודדת או כל סוג אחר של עסק.
צור תוכנית מעבר
לאחר שהחלטתם שאתם בהחלט רוצים לקנות, וודאו כי הניירת נבדקת על ידי עורך דין עם ניסיון ברכישות. רשמו את הציפיות של כל צד. כלול את הצוות והיועצים האחרים בשלב זה כדי להבטיח שהם ירגישו בנוח עם הארגון החדש. פריטים שצריך לקחת בחשבון הם; חובות עובדים מוגדרות בבירור, נהלים עסקיים מתוקנים והיררכיה של עובדים. כאשר כל הגורמים המעורבים עובדים יחד, יש סיכוי גבוה יותר שתעבור מעבר חלק.
אם המוכר עוזב את המשרד, עליו לתת לבעלים החדש היכרות מתאימה לכל לקוח קיים. שימור לקוחות הוא מפתח לשמירה על תזרים מזומנים. כשם שהצוות והיועצים הקיימים חייבים להיות חלק מדיון המעבר, על הלקוחות להרגיש בטוחים כי איכות השירות שהם מקבלים תמשיך או תשתפר תחת ניהול חדש. וודאו כי הם חשים שמטפלים בהם וודאו כי הם מושכלים היטב. בקש מהלקוחות לשתף בכל שאלה או דאגה שעשויים להיות לך, כך שתוכל לעקוף ולהקטין יציאות פוטנציאליות.
בשורה התחתונה
כדי לבצע רכישה נכונה, אתה צריך לקחת את הזמן שלך. אל תתעלם מדגלים אדומים, לא משנה כמה מינור. הקפד לבדוק מחדש את הממצאים וההנחות שלך באמצעות אנשי קשר מקצועיים מהימנים. לבסוף, אל תשכח שתמיד תוכל לצאת מהעסקה ולחפש עסק אחר אם אינך בטוח לגבי הרכישה.
