מהי הכנסה שוטפת?
הכנסה שוטפת מתייחסת לתזרימי המזומנים הצפויים בטווח המיידי עד הקצר. השקעה ברווח השוטף היא אסטרטגיית השקעה שמבקשת לזהות השקעות שמשלמות חלוקות מעל הממוצע. מקורות הכנסה שוטפים נפוצים כוללים דיבידנדים ותשלומי ריבית. דיבידנדים הם תשלומי מזומן תקופתיים שמשולמים לבעלי המניות על ידי חברות. תיקי השקעות ברחבי קשת הסיכון יכולים להתמקד באסטרטגיות השקעה שוטפות בהכנסה המתמקדות בייצור הכנסה לטווח קצר (ולא בצמיחה לטווח הארוך).
Takeaways מפתח
- ההכנסה השוטפת מתייחסת לתזרימי המזומנים הצפויים בטווח המיידי לטווח הקצר. השקעה בהכנסות שוטפות היא אסטרטגיה שמבקשת לזהות השקעות שמשלמות חלוקות מעל הממוצע. ניירות הערך השולמים בהכנסה כוללים מניות, אך משקיעים, המחפשים יציבות, הכנסה שוטפת לטווח ארוך עשויה לשקול קצבאות, קרנות מועד יעד ואג"ח ממשלתיות ו / או ארגוניות.
כיצד עובדת ההכנסה השוטפת
ההכנסה השוטפת מאפשרת לעסקים ולאנשים פרטיים לשלם את החשבונות באמצעות קבלת תזרים מזומנים קבוע וקצר. זה יכול להיות מהכנסות מעבודה, הכנסות ממוצרים שנמכרו או דרך פעילויות השקעה מסוימות.
השקעה ברווח השוטף היא אסטרטגיה שיכולה לספק למשקיעים חלוקות ארוכות טווח או תשלומים עקב הוצאות לטווח קצר. תיקים רבים וממוקדי הכנסה ארוכי טווח נוצרים עבור אנשים המחפשים תשלומי הוצאות לטווח קצר והפוטנציאל להכנסות קבועות לטווח הארוך בשנות הפרישה שלהם.
סוגי הכנסות שוטפות
ישנם סוגים שונים של אפשרויות השקעה העומדות לרשות המשקיעים כדי ליצור זרם הכנסות בתיק. המשקיעים יכולים לבחור בניירות ערך בודדים או בקרנות השקעה מנוהלות וכן בניירות ערך שמשלמים הכנסה כמו מניות ואגרות חוב.
השקעות קרנות הון
מניות שמשלמות דיבידנד מציעות למשקיעים תשואות גבוהות יותר, ובאופן כללי עם סיכונים גבוהים יותר מאשר אגרות חוב. כהשקעות שמשלמות הכנסה, ניירות ערך אלו משלבים הכנסה שוטפת עם הסיכוי להערכה במחיר המניה.
בשוק המניות, בדרך כלל, המשקיעים ימצאו כי מניות שמשלמות דיבידנד הן בין החברות המבוססות והבוגרות ביותר. מניות שמשלמות דיבידנד נוטות לקבל רווחים קבועים עם יחסי תשלום סבירים. נאמני השקעות נדל"ן (REIT) הם אפשרות השקעה מובילה עבור משקיעים המחפשים הכנסה שוטפת. REIT היא השקעה של נכסים בבעלות של החברה המקבלים הכנסות משכירות מהבעלות על השקעות נדל"ן אלה. REITs נדרשים לשלם 90% מהכנסותיה באמצעות חלוקות למשקיעים בגלל מבנה הקרנות שלהם.
קרנות שמשקיעות בסוגים רבים של מניות או ניירות ערך הן דרך נהדרת נוספת להשקיע בהכנסה שוטפת. קרנות יכולות להוריד את הסיכון בתיק באמצעות גיוון עם רמות השוואה דומה של תשואה. משקיעים המחפשים קרנות להשקעה לטווח הארוך שמשלמים זרמים קבועים של הכנסות שוטפות בעתיד יכולים לשקול קצבאות וקרנות תאריך יעד.
השקעת קרן חוב
ניירות ערך עם הכנסות חוב וקרנות השקעה מציעים מגוון רחב של אפשרויות עבור המשקיעים שכן מכשירי חוב משלמים הכנסה קבועה למשקיעים. משקיעים יכולים להשקיע במגוון הצעות ממשלתיות מקומיות ובינלאומיות. האוצר האמריקני הם השקעות אגרות חוב פופולריות שמשלמות בדרך כלל ריבית קבועה - הנקראת ריבית קופון - למשך חיי האג"ח. למשקיעים יש גם גישה לאג"ח קונצרניות המשלמות קופונים ממדינות ברחבי העולם. כספי הכנסות חוב בונים על הצעות אלה על ידי מתן תיקים מגוונים של השקעות המשלמות הכנסה.
דוגמה לעולם האמיתי להכנסות שוטפות
קצבאות בדרך כלל מציעות תשלומים עקביים לאחר תאריך יעד מוגדר. בנובמבר 2019, קרנות תאריך היעד RealPath של PIMCO היו חלק מהמובילות בשוק בתמורה וההכנסה השוטפת בקטגוריית יעד היעד. לקרן PIMCO RealPath 2045 יש תשואה לשנה של 14.84% והיא בעלת תשואה חלוקה של 3% נכון לנובמבר 2019. עם זאת ישנם סוגים שונים של קצבה בעוד שלחלקם יש כללים ודרישות מחמירים מאוד. חשוב שהמשקיעים יחפשו עזרה מאיש מקצוע פיננסי בכדי לשקול אם הקצבה מתאימה להם.
