מהי קרן מניות משותפת מגוונת
קרן מניות משותפת מגוונת היא סוג מסוים של קרן נאמנות המבקשת להשקיע את נכסיה במספר גדול יחסית ובמגוון מניות משותפות. קרן מניות משותפת מגוונת נוטה לכלול תיק מניות בטווח של 100 הנפקות ומעלה. קרנות אלה יכללו לרוב גדלים של כובע גדול, כובע אמצע וגודל כובע קטן. הם ישקפו שילוב של סגנונות השקעה בערך, בצמיחה ובמיזוג.
שוברים למטה קרן מניות משותפת מגוונת
למנהל קרנות מניות משותפות יש את היתרון בכך שהוא לא מוגבל על ידי גודל החברה או סגנון ההשקעה בעת בחירת ההשקעה שלהם. הרכב התיקים כולל בדרך כלל מניות נפוצות המונפקות על ידי כחול צ'יפ וחברות מכובדות ויציבות אחרות בעלות שווי שווי שונה. קרנות מניות משותפות מגוונות מאפשרות למנהלי הקרנות להשתמש במגוון אסטרטגיות השקעה, כל עוד ההשקעות נשארות אך ורק במניות של מניות משותפות.
ישנן כמה וריאציות של קרנות מניות מגוונות. לדוגמה, בצמיחת שוק הקרנות הנסחרות בבורסה (ETF) יש משקיעים שקובצים תעודות סל מסוימות עם קרנות מניות משותפות. המבנה של חברת ההשקעות אינו רלוונטי ברובו, בין אם קרן נאמנות או תעודת סל, הנכסים הבסיסיים זהים - מלאי משותף.
בעזרת קרנות אינדקס, משקיעים קונים ומחזיקים מניות במניות שנועדו לעקוב אחר מדד מניות, כמו S&P 500 ®. עם זאת, קרנות מניות רבות, המובנות כקרנות נאמנות והן תעודות סל, משתמשות במדדים עם פחות חברות ופחות גיוון. לדוגמה, הממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס הוא הרבה יותר מבחר מ- S&P 500 וכולל רק 30 חברות.
קרנות מניות נפוצות אחרות מתמקדות לחלוטין במגזר או באזור מסוים בעולם. חלק מהקרנות משקיעות רק בחברות מוכוונות טכנולוגיות, ואילו אחרות משקיעות רק בשווקים מתעוררים. מספר גדל והולך של תעודות סל משקיעות רק במניות משותפות, שרבות מהן מחזיקות נכסים במגזר אחד.
קרנות מניות משותפות וגיוון מגוונות
קרנות מניות משותפות מגוונות מתכוונות להציע למשקיעים מגוון כדרך להפחית את סיכון ההשקעה. גיוון הוא סוג של אסטרטגיית ניהול סיכונים המביאה לידי ביטוי כמה השקעות שונות בתיק המשקיע. הרעיון הוא שתיק שכולל השקעות מסוגים שונים ובין אופקי זמן שונים יניב, בממוצע, תשואות גבוהות יותר ומהווה פחות סיכון מכל השקעה פרטנית שנמצאת בתיק. בסך הכל, הגיוון שואף לפלס אירועי סיכון לא מערכתיים בתיק כך שהביצועים החיוביים של חלק מההשקעות מנטרלים למעשה את הביצועים השליליים של אחרים בתיק.
