קרנות תאריך יעד עם השקעות במניות בדרך כלל משלמות דיבידנד על בסיס קבוע. בהתאם למדיניות ההפצה של קרן יעד, היא עשויה לשלם דיבידנדים רבעוני או חצי שנתי. חלק מכספי מועד היעד מאפשרים למשקיעים להשקיע מחדש חלוקות דיבידנד למניות קרנות במקום לקבל בפועל דיבידנד במזומן.
קופות תאריך יעד
קרנות תאריך יעד עוזרות למשקיעים לבנות ולתחזק תיק פרישה מבוסס גיל. בחירת הכספים לתאריך היעד משתנה לפי גיל מוגדר של משקיע מכיוון שהקרנות מתאימות את הקצאת הנכסים ככל שהזמן מתקרב לתאריך היעד. ככל שהמשקיע רחוק יותר ממועד היעד, הקצאת הקרן לתאריך היעד אגרסיבית ומסוכנת יותר, כאשר ההשקעות הבינלאומיות והבינלאומיות מהוות מעל 80% מהתיק הכולל. עם זאת, ככל שמתקרב תאריך היעד, הקרנות מקצות מחדש יותר ויותר את אחזקותיהן בניירות ערך עם הכנסה קבועה, מה שמקטין את הסיכון של תיק העבודות שלהם.
קופות תאריך יעד ודיבידנדים
מקובל שקרנות מועד יעד משקיעות במספר מניות של חברות שמשלמות דיבידנד. לדוגמה, קרן Fidelity Freedom 2030 ("FFFEX") היא קרן של קרנות המאפשרת למשקיעים לבצע השקעות עם תאריך פרישה יעד בסביבות 2030. החל מספטמבר 2015 הקצתה FFFEX 84% מנכסיה לקרנות נאמנות שונות של Fidelity. ו -16% מנכסיה לקרנות נאמנות אג"ח. מכיוון שקרנות המניות בבסיס Fidelity משקיעות במניות של חברות עם דיבידנד, FFFEX מקבלת דיבידנדים ומחלקת אותם מחדש לבעלי המניות שלה על בסיס חצי שנתי. שני תשלומי הדיבידנד האחרונים ש- FFFEX בוצעו היו בדצמבר 2014 ומאי 2015. התשואה הנגררת של 12 חודשים של FFFEX היא 1.78%.
