ביקורת דוקסקופיה

בנק Dukascopy, ז'נבה, שנוסד בשנת 2004, מציע כעת מגוון רחב של שירותים בנקאיים בנוסף לפעולת תיווך גדולה המתמקדת בעיקר בחוזי הבדל (CFD). הם גם הבעלים ומפעילים את ECN השוויצרי FX Marketplace הייחודי (SWFX). חטיבות נפרדות בג'נבה, שוויץ וריגה, לטביה מספקות שירותים לשוויץ (שאינה חברה באיחוד האירופי) ולשאר אירופה.

המתווך עושה עבודה מצוינת וחושף את עלויות המסחר והעמלות הגבוהות מהממוצע בקטלוג מוצרים קטן יחסית. תכנית ההנחה של סוחר פעיל נדיבה מציעה מסלול שדרוג להפחתת עמלות וממרחים, בעוד פלטפורמת סחר מגדלת ביתית עומדת בשווי של Metatrader 4, הכוללת מערך משנה של צמדי מטבעות ועמלות גבוהות יותר. זה מצער מכיוון ששני הממשקים לא מספקים את כל תכונות ההתאמה האישית הנדרשות על ידי בעלי חשבונות ברמה הבינונית-עליונה. המתווך אינו מציע הימורים פרטיים בבריטניה או באירלנד, ומונע מהלקוחות את יתרונות המס המיוחדים שמעניקים.

מקצוענים

• פלטפורמות JForex קנייניות

• תרשימים מתקדמים

• סנכרון iOS ו- Android עם שולחן העבודה

חסרונות

• קטלוג מוצרים קטן

• עלויות מסחר גבוהות מהממוצע

• אין אימות דו-גורמי

אמון

3

המתווך מורשה בשוויץ באמצעות רשות הפיקוח על השוק הפיננסי השוויצרי (FINMA) ובאיחוד האירופי באמצעות הנציבות הפיננסית ושוק ההון של לטביה (FCMC). החטיבה השוויצרית מגנה על לקוחות עד 100, 000 פרנק שוויצרי במקרה של ברירת מחדל של מתווך בעוד שההגנה של האיחוד האירופי מוגבלת ל -20, 000 יורו. הם אינם מציעים שכבות כיסוי נוספות באמצעות מבטחים פרטיים. כללי ESMA מכתיבים הגנה על איזון שלילי, אולם לא נמצאה התחייבות דומה במונחים הקטנים של שוויץ. ניתן לשלוט על החלקה דרך הגדרות פלטפורמה אך רק בצד הקנייה, והם אינם מציעים שום הגנה מובטחת לעצירה.

מאפייני אבטחה חסרים בפלטפורמות שולחן העבודה ובאינטרנט JForex מבוססי Java וכן ביישומים ניידים, ללא אימות דו-שכבתי, אך שולחן העבודה של Metatrader אכן מאפשר סיסמאות חד פעמיות (OTP). תיעוד נרחב על מדיניות הביצוע הטובה ביותר ועל מרווחים ממוצעים מייצר אמון, אולם גילויים מודים כי SWFX ECN של המתווך פועל כצד נגדי לעסקים, בדומה לשולחן עסקאות, ומעלה ניגוד עניינים.

חווית שולחן עבודה

2.8

פלטפורמת שולחן העבודה הקניינית JForex 3 כוללת מאות אינדיקטורים, תרשימים מתקדמים, בדיקות היסטוריות, חדשות בזמן אמת ותמיכת לקוחות משובצות. מצד שני, ההתאמה האישית היא חלשה, ללא יכולת להפיץ תרשימים או לבנות שולחנות עבודה ורשימות שעונים מורכבות. גרסת האינטרנט של התוכנה מבוססת ג'אווה מפעילה אזהרות אבטחה ב- Chrome ובדפדפנים אחרים, אך גרסה עצמאית אינה דורשת התקנת Java. גרסת האינטרנט מקשה גם על ידי מערך תכונות מופחת הכולל פחות מ- 50 אינדיקטורים. סוגי הזמנות הם בסיסיים מדי בכל הפלטפורמות, וחסרים ניתוב מותנה מתוחכם שנמצא אצל המתווכים האירופים המתחרים. Metatrader 4 מציע אלטרנטיבה אך מפרטת פחות צמדי מטבעות תוך עמלות גבוהות יותר.

חוויה ניידת

2.8

גרסאות ניידות של JForex מאפשרות סינכרון קל בין פלטפורמות עם תפריטים מסודרים היטב אך פחות תכונות תרשימים והתאמה אישית מוגבלת. סוגי הזמנות הם בסיסיים מדי, כמו גרסאות שולחן עבודה ואינטרנט, עם ניתוב מותנה מוגבל. אין אימות דו-שכבתי, והמתווך גובה עמלות אם לקוחות מעבדים יותר מ- 20 התראות על הודעות SMS בחודש. זהו נסיגה לעידן אינטרנט קדום יותר, ללא הצדקה מועטה או חסרת כל אפשרות בשנת 2019.

אפליקציית Dukascopy Connect 911 הייחודית מאפשרת ללקוחות לנהל חשבונות, לגשת לתוכן קהילתי הזמין גם באתר ולשוחח בצ'אט עם תמיכה. האפליקציה נקלעת לכמויות גדולות של תוכן לא פיננסי הכולל פונקציית הכרויות אנונימית, מסיחה את הלקוחות המבקשים תשובות מהירות לבעיות שוק, פלטפורמה או חשבון.

כלי מחקר ותובנות

4.2

המתווך מציע חומרי מחקר מקיפים שנכתבו או מוזרמים על ידי אנליסטים בקיאים, המתעדכנים לעיתים קרובות באתר האינטרנט ובאפליקציות הניידות. הטלוויזיה Dukascopy המרשימה כוללת מאות קטעי וידיאו מתוזמנים כמו גם ארכיב מקיף, תפריטים מסודרים היטב ופונקציית חיפוש ייעודית. לקוחות יכולים להוריד נתוני קרציות, לבדוק את הסנטימנט החברתי, לקרוא חדשות שנשלחות דרך מסנני תוכן מורכבים ולבחון עשרות רעיונות מסחר מכוונים או יסודיים. חומרים מסודרים היטב אך יכולים להיות מהממים, מה שמעלה את הצורך בעמוד השקה בודד ולא בתתי תפריטים רבים.

חינוך

1.5

האתר אינו מכיל קטע חינוכי ייעודי, כאשר רוב חומרי ההדרכה משובצים בתכני מחקר, שאלות נפוצות או קטעי וידאו. אפשר למצוא מידע זה על ידי ציד וניקור באמצעות מספר נושאים, אך סביר להניח שהחוויה תסכל עבור סוחרים חדשים המבקשים לבנות מערכות מיומנות. בינתיים, מדורי מוצרים ופלטפורמות מסחר מצביעים על מאמרי ווידאו מוגבלים של "כיצד לבצע" אודות מקומות מסחר בפורקס, CFD, אינדקס וקריפטו.

מאפיינים מיוחדים

2.5

סוחרים יכולים לבצע אסטרטגיות אוטומטיות ואלגו באמצעות ממשקי API של JForex ו- FIX. פלטפורמות מאפשרות גידור בעוד ש- JForex וגם Metatrader תומכים בבדיקות גב היסטוריות. המתווך אינו מציע VPS מקומי אך משתמשי Metatrader יכולים לגשת לתוכנית האירוח שלהם בתשלום חודשי. סוחרים פעילים, אנשי מקצוע ומוסדות יכולים לגשת לחבילת מוצרים התומכים בגישה לשוק ישיר (DMA) ולתוכניות תרשימים מתקדמות יותר.

מדד סנטימנט SWFX אוסף מידע על קנייה ומכירה של הזמנות העוברות ב- ECN אך פלטפורמות JForex אינן תומכות במסחר חברתי או העתקות, מה שמאלץ לקוחות לעבוד עם יועצי מומחים של Metatrader או לחבר API. אתר קהילתי מקיף מתמקד ברובו בנושאי פנאי ונושאים אחרים שאינם שוקיים, ומקשה על סוחרי אופקים רציני לאמוד את תחושת הלקוחות, לבנות רמות מיומנות או לפתח אסטרטגיות חדשות.

מוצרי השקעה

2.7

בנק דוקסקופי מספק קטלוג מוצרים קטן יחסית, עם 61 זוגות מטבעות; 500 CFDs בתוספת פלוס; 24 CFD מדדים, אג"ח וסחורות; ושני CFDs cryptocurrency. פורקס נסחר רק באמצעות CFDs והמתווך אינו מציע חוזי עתיד, חוזי פורוורד, שוקי ספוט או כיסוי אופציות. הזמנות מועברות דרך SWFX ECN בכל הזדמנות אפשרית, כאשר מקום זה ניגש לספקיות נזילות מרובות דרך שוק מרכזי. למרות ש- ECN נועד למנוע ניגודי אינטרסים, האותיות הקטנות מציינות שהמקום משמש כצד נגדי.

עמלות ועמלות

3.5

העמלות והמרווחים מחושבים באמצעות מערכת צמיחה מדורגת, כאשר הלקוחות מסווגים לפי נפח מסחר חודשי, פיקדון נטו או הון בשורה התחתונה. בנק דוקסקופי מבסס את הפילוח על הגבוה מבין שלושת הערכים במקרה של סכסוך. עלויות העמלה מתועדות בבירור ליד כל שכבה בדף עמלות סחר, אך מציאת ממרחים ממוצעים דורשת סקירה של נתוני ביצוע SWFX יומיים, חודשיים או רבעוניים באמצעות יישומון. מידע זה צריך להיות מתועד גם בדף דמי המסחר מכיוון שהוא יכול לייצג הפחתה בריאה בעלויות העסקה.

המתווך גובה עמלה של 20 דולר בנוסף לחיובים אפשריים בבנק או בכרטיס אשראי בגין משיכות, מהגבוהות מבין המתווכים באירופה. דמי משיכה נחשפים בדף לוח עמלות הנפרד מגילוי עמלות המסחר. הליכי הנסיגה נקברים בתוך וויקי משלים, שמוריד את רמות האמון מכיוון שהוא לא מצליח לחשוף את העמלה או כמה זמן לוקח ללקוחות לקבל כספים.

שירות לקוחות

3.5

המתווך מספק תמיכה סטנדרטית 24/5 דרך טלפון מקומי או ללא חיוג, כמו גם צ'אט חי שאפשר לגשת אליו על ידי לקוחות פוטנציאליים או פעילים. ניתן לשלוח שאלות גם באמצעות פונקציית הודעות מקוונות או באמצעות דואר אלקטרוני. שלוש פניות בצ'אט בזמנים שונים של היום נענו במהירות. הם מחזיקים פורטלי מדיה חברתית פעילים כמו גם פורום תמיכה ייעודי עבור JForex ומסחר אוטומטי. באופן מוזר, הפורום מבוסס האינטרנט אינו מקושר ישירות באתר, מכריח סוחר להשתמש בפונקציית החיפוש או לגשת אליו דרך פלטפורמת המסחר.

מה שאתה צריך לדעת

בנק Dukascopy מציע התאמה נהדרת לאנשי מקצוע בשוק ולסוחרים בהיקפים גדולים, עם חומרי מחקר נרחבים ותוכנית הנחה מעולה בכדי להביא לעלויות השורה התחתונה בקנה אחד עם תיווך אירופאי תחרותי יותר. עם זאת, סביר להניח כי קטלוג המוצרים הקטן מהממוצע לא יתאים לכל סגנונות המסחר. עלויות מסחר גבוהות מהממוצע עלולות לערער על בעלי חשבונות קמעונאיים חדשים וקטנים בגודל קטן, שעשויים לחפש במקום אחר רמת מיומנות בשל משאבים חינוכיים חלשים. עם זאת, סוחרים קטנים יותר עם חשבונות שהולכים וגדלים עשויים לרצות להסתובב, בגלל הקהילה האיתנה ודרך השדרוג הנדיבה להוזלת עלויות.

מתודולוגיה

Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של פלטפורמת המתווך המקוון, כולל חווית המשתמש, איכות הוצאות להורג הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. קבענו סולם דירוג על פי הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ -3, 000 נקודות נתונים ששקלנו למערכת ניקוד הכוכבים שלנו.

בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל תחומי הפלטפורמה שלהם השתמשנו בבדיקה שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שערכנו סיפקו לנו הדגמות פנים-אל-פנים של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.

צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות Theresa W. Carey, ערך את הביקורות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בענף לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.