איך אוכל לקנות קרן s & p 500?

אם אתה מחפש להשקיע במניות S&P 500, אך אין לך את הטמפרמנט לסרוק כראוי את היסודות הפיננסיים של 500 חברות בודדות, מדד S&P 500 יכול לעזור לך לקבל חשיפה למניות האלה - ללא ניתוח מפרך.

מדד S&P 500 עוקב אחר החברות הגדולות והחזקות ביותר בארצות הברית. המניות הבוחרות אוצרות על ידי ועדת מדד ה- S&P, הבוחרת חברות על בסיס שלל גורמים, כולל שווי שוק, נזילות והקצאת מגזרים.

בשנת 1976, Vanguard הציג משקיעים בודדים את קרן הנאמנות הראשונה של המדינה שנועדה לחקות את מדד S&P 500. כעשרים שנה לאחר מכן הושקה הקרן הראשונה שנסחרת בבורסה (ETF), אשר עקבה באופן דומה אחר מדד S&P 500. כיום כמעט כל התיווך והחברות הגדולות מציעים קרן S&P 500. משקיעים עשויים לגשת לכספים אלה באמצעות יועצים פיננסיים, מתווכים בשירות מלא או מתווכים בהנחות.

Takeaways מפתח

• אם אתה בוחן את האפשרות להוסיף מניות S&P 500 לתיק העבודות שלך, קרן מדד S&P 500 יכולה לעזור לך להקל על חשיפה רחבה לסוגי מניות, תוך בדיקת נאותות מינימלית. קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) שומרות על אסטרטגיה של פאסיבי שכפול מדד, המעניק למשקיעים גישה רחבה לכל ניירות הערך הנמצאים במדד הנתון.

תעודת סל מול קרן נאמנות

תעודות הסל מתמקדות בעיקר בשכפול מדד פאסיבי, מה שבעיקרון נותן למשקיעים גישה לכל ניירות הערך הנמצאים במדד שצוין. תעודות סל אלה, המציעות בדרך כלל יחסי הוצאות בעלות נמוכה בגלל הניהול האקטיבי המוזער, סוחרים לאורך היום, בדומה למניות. כתוצאה מכך הם נזילים ביותר וכפופים לתנודות מחירים תוך יום - ממש כמו מניות.

לעומת זאת, קרנות הנאמנות של S&P 500 עשויות להיות פסיביות או פעילות. הם נוטים לקבל עמלות מעט גבוהות יותר מאשר תעודות סל בגלל עלויות 12b1 הנלוות לכך. יתר על כן, לקרנות נאמנות מבנים שונים במקצת, כאשר המשקיעים רשאים לרכוש אותם רק במחיר הסגירה של שווי המסחר בנכסים נטו של היום.

דגמי עמלות

מי שמחפש להשקיע בזול בתעודות סל S&P 500 עשוי לזכות בחשיפה באמצעות מתווכים מוזלים, המציעים סחר ללא עמלה על כל מוצרי תעודת הסל הפסיבית. אך קחו בחשבון כי מתווכים מסוימים עשויים להטיל דרישות מינימליות להשקעה. נכון לעכשיו, ה- S&P 500 ETF הגדול ביותר הוא SPDR S&P 500 ETF (State Street Global Advisors) של סטריט סטריט, המתגאה בנכסים המנוהלים בסך 279.41 מיליארד דולר החל מאפריל 2019.

קרנות נאמנות נסחרות גם באמצעות מתווכים ומתווכים בהנחות, אך ניתן לגשת אליהן ישירות מחברות הקרנות. חלק מהמשקיעים רוצים לנהל באופן הוליסטי את תיק העבודות שלהם באמצעות יועץ או מתווך. אחרים מעדיפים לנהל תיק של קרנות שכולן שוכנות בתוך ספק קרנות נאמנות ספציפיות. המשקיעים עשויים גם לגשת לכספים דרך תוכניות 401, 000 של מעסיקים, חשבונות פרישה פרטניים, או פלטפורמות roboadvisor

מקדמים מעבר רק לקרן אינדקס פסיבית S&P 500

משקיעים בחיפוש אחר גישה מתקדמת יותר להשקעה של קרנות S&P 500 עשויים לרצות לשקול מדדי בטא חכמים, שמטילים עלויות נמוכות יותר, ומציעים את היתרון של השקעה בסיסית או בהתאמה אישית. דוגמאות לקרנות מסוג זה כוללות את קרן הדיבידנד של AAM (SPDV) ואת הקרן S&P 500 Equal Weight Index (RSP). המשקיעים עשויים גם למקד לקטעים מסוימים במדד S&P 500 המציעים פוטנציאל הערכת הון, עם קרנות כמו סדרת SPDR או קרנות ממוקדות דיבידנד.

מנהלי קרנות רבים מציעים גם קרנות S&P 500 אקטיביות, המתמקדות בעיקר בשמות S&P 500, אך סוחרים באופן פעיל שמות מעבר לאלה שנמצאים במדד. ישנן גם קרנות ממונפות, המציעות גישה גידורית פשוטה יותר. קרנות ממונפות שושיות משתמשות במינוף בכדי להכפיל את התשואה של S&P 500 כאשר הוא מתפקד היטב. קרנות ממונפות דוביות מקצרות את S&P 500, כדי למשוך תשואות חיוביות כאשר המדד נופל.