אתה יכול לבצע הימורים על המטבעות בעולם באמצעות חשבונות תיווך במט"ח (מט"ח), קנייה או מכירה של זוגות מטבעות המגיבים להתפתחויות כלכליות בכל רחבי העולם. שוק הפורקס פועל 24/6, ונפתח ביום ראשון אחר הצהריים בארה"ב וננעל לאחר שסוחרי המניות מסיימים את עסקיהם ביום שישי אחר הצהריים. היקף המסחר במטבע הוא עצום, ופועל אומדן של 4 טריליון דולר ליום, שהוא גדול משוק המניות או האג"ח בעולם.
סוחרי מט"ח נוקטים בעמדות מכירה ארוכות וקצרות על צמדי מטבעות, המחשבים את שער החליפין בין שתי צורות של מכרז חוקי, כמו האירו (EUR) ודולר ארה"ב (USD). עמדה ארוכה פותחת סחר שמרוויח כסף כאשר שער החליפין עולה גבוה יותר; מכירת מכירות קצרה כאשר היא נופלת. בניגוד למניות, סוחר אינו שואל כסף או ניירות ערך ממתווך כדי לפתוח עמדת מכירה קצרה, אך יתכן שהיא תצטרך לשלם דמי הפקה.
מתווכים מחזיקים את כספכם בחשבון שמשנה ערך לערב בתגובה לרווחים והפסדים יומיים, והם מטפלים בעמלות שעשויות לכלול עמלות, גישה לייעוץ מומחה ובקשות משיכה. חלק מהמתווכים מסתירים את לוחות הזמנים שלהם בעגה המשפטית הקבורה בעומק באותיות קטנות באתר, מה שאומר שלקוחות פוטנציאליים צריכים להכין שיעורי בית לפני שהם פותחים חשבון. כדי לעזור לך להימנע מהפתעות לא רצויות, להלן מבט מעמיק כיצד לבחור מתווך בפורקס.
כיצד לבחור מתווך במט"ח
בחירת מתווך בפורקס מחייבת תחילה להבין איזה סוג משקיע אתה ואת היעדים שלך בהשקעה במטבעות.
לכל מתווך שמציג השקעות במט"ח יש יתרונות וחסרונות. כמה מהדברים החשובים ביותר שיש לקחת בחשבון הם רגולציה, רמת האבטחה שמספקות חברות אלה ודמי עסקה. תכונות האבטחה משתנות בין מתווך למתווך. חלק מהמתווכים כוללים תכונות אבטחה כמו אימות דו-שלבי המגן על חשבונות מפני האקרים.
מתווכי פורקס רבים מוסדרים. מתווכים בארה"ב מוסדרים על ידי איגוד החוזים העתידיים הלאומי (NFA) והנציבות למסחר בחוזים עתידיים על סחורות (CFTC). צרפת, גרמניה, שוויץ, אוסטריה, קנדה ובריטניה מסדירות גם מתווכי מט"ח. עם זאת, לא כל המתווכים מוסדרים, וסוחרים צריכים להיזהר מחברות לא מוסדרות.
המתווכים נבדלים זה מזה בפלטפורמות שלהם יש מינימום חשבון ודמי עסקה שונים. לפני שקופצים על פלטפורמת מסחר, מומלץ ליצור תקציב לחיי ההשקעה שלך. להבין כמה תרצה להשקיע, כמה אתה מוכן לשלם עבור אגרות ומה היעדים שלך. יש המון גורמים לבחירתך בעת בחירת הפלטפורמה המתאימה לך. הקפד לקחת בחשבון כמה שיותר לפני שאתה מסתבך.
הבנת זוגות מט"ח
לפני שנרשמים לחשבון, חשוב לדעת את היסודות של מסחר בפורקס מזוגות מטבעות לפיפס ולרווחים ומעבר לכך.
צמד מטבעות משווה את הערך של שני מטבעות באמצעות יחסים בין מספרים / מכנים, עם מטבע בסיס למעלה ומטבע ציטוט בתחתית. בצמד המטבעות EUR / USD, מכשיר המסחר בפורקס הפופולרי ביותר בעולם, EUR הוא מטבע הבסיס ו- USD הוא מטבע הציטוט. הצעת מחיר EUR / USD מציגה יחס התואם בערך את מה שתשלם אם תבקר בפריס ותצטרך להחליף דולרים ביורו. חישוב זה שווה דולר ל- $ 1.00, ולכן הצעת מחיר של "EUR / USD 1.23000" פירושה שהיורו נסחר ב -23% מהדולר האמריקני.
כל יחס מצוטט בשניים עד חמישה עשרונים ומגיע גם בגרסת היפוך, היוצרת צמד מטבעות חדש שנע בכיוון ההפוך. כדי לעקוב אחר הדוגמא שלנו, EUR / USD מודד את שווי האירו מול הדולר האמריקני ואילו USD / EUR מודד את הערך של הדולר האמריקני מול האירו. לכן:
אם EUR / USD = 1.25000 / 1.00 = 1.25000
ואז USD / EUR יהיו = 1.00 / 1.25000 =.80000
מבחינה היסטורית, סוחרים במדינות שונות תפסו עמדות ארוכות וקצרות כאשר המטבע המקומי שלהם היה בתחתית (מטבע הציטוט), אך זה השתנה לאחר שהפופולריות של פורקס זינקה שוב בתחילת העשור. כעת, מרבית המשתתפים ברחבי העולם סוחרים את צמד המטבעות עם הנפח הגבוה ביותר. הגרסא הפופולרית ביותר עשויה גם להביא לפיזור הצעות / בקשות צר יותר, ותוריד את עלויות המסחר.
סוחרי מט"ח מרוויחים כסף במיקומים ארוכים של EUR / USD כאשר היחס עולה גבוה ומפסידים כסף כשהוא יורד. לעומת זאת, סוחרים מרוויחים כסף במיקומים קצרים של EUR / USD כשהיחס יורד ומפסידים כסף כשהוא מתמודד. אמנם מתווכים עשויים להציע עשרות זוגות מטבעות, אך ארבעה זוגות עיקריים מושכים עניין מסחרי עצום:
- EUR / USD - האירו והדולר האמריקני USD / JPY - הדולר האמריקני והין היפני GBP / USD - הפאונד הבריטי והדולר האמריקני USD / CHF - הדולר האמריקאי והפרנק השוויצרי
פיפס ורווחים
הצעות מחיר בפורקס מציגות שני יחסים, מחיר גבוה יותר לבקש מחיר ומחיר נמוך יותר של הצעת מחיר. שני העשרונים האחרונים נמשכים לרוב באותיות גדולות מאוד, כאשר תוספת המחיר הקטנה ביותר נקראת pip (אחוז בנקודה). הרווחים וההפסדים מחושבים לפי מספר הפיפס שנלקחו או אבדו לאחר סגירת המשרה. כל העמדות מתחילות בהפסד קטן מכיוון שסוחרים צריכים לקנות במחיר המבוקש ולמכור במחיר ההצעה, כאשר המרחק בין שני המספרים נקרא המרווח.
זהו הליך הפעלה רגיל מכיוון שרוב המתווכים בפורקס אינם גובים עמלות או עמלות בגין ביצוע סחר, במקום זאת להסתמך על מרווח ההצעה / בקשה כמקור ההכנסה העיקרי שלהם. זוגות מטבעות גדולים מציגים בדרך כלל ממרחים צרים יותר מזוגות מינוריים אך מתווכים רבים מציעים כיום ממרחים קבועים, כלומר הם לא יתרחבו ויתכווצו בתגובה לתנאי השוק, גם אם זה לטובתך.
סוחרים צריכים לבחור גודל רב עבור עמדות הפורקס שלהם. הרבה מציין את גודל הסחר הקטן ביותר הזמין עבור צמד המטבעות. 100, 000 דולר נחשבים למספר של 100, 000 דולר סטנדרטיים בעת סחר בדולר האמריקני ושימש בעבר כמצב הקטן ביותר שמותר לסוכני פורקס רבים. זה השתנה עם הצגת מיני מגרשים ב -10, 000 יחידות (10, 000 דולר כאשר סוחרים USD) ומיקרו-מגרשים ב -1, 000 יחידות (1, 000 דולר בעת סחר דולר).
ככל שגודל היחידה גדול יותר, כך פחות פיפס הדרושים בכדי להרוויח או להפסיד. ניתן לראות כיצד זה עובד בדוגמה הבאה, בה שני המקצועות מרוויחים את אותו הרווח.
- Pip רגיל EUR / USD =.00001 אתה " מרוויח " 1 פיפ כשאתה קונה 100, 000 דולר EUR / USD במחיר של 1.23000 ומוכר במחיר של 1.23001 (.00001 / 1.23000) x 100, 000 = $ 8.10 לפיפ / פקס 1 pip = $ 8.10 רווח שאתה " מרוויח " 10 פיפס בקניית 10, 000 דולר EUR / USD במחיר של 1.23000 ומכירה במחיר 1.23010 (.00001 / 1.23000) x 10, 000 = 81 סנט לפיפ x 10 פיפס = רווח של 8.10 $
כמובן שהחרב חותכת בשני הכיוונים מכיוון שסחר ארוך או קצר עם גודל יחידה גדול הנע נגדך יביא להפסדים במהירות רבה יותר מאשר סחר בגודל יחידה קטן. פירוש הדבר שחשוב ללמוד את המרדף החדש שלך בפירוט לפני שאתה קופץ עם כסף אמיתי ופיתוח כישורי ניהול סיכונים הכוללים שינוי גודל של המיקום, החזקת תקופות וטכניקות עצירת הפסד. מחשבוני pip בחינם, הזמינים באופן נרחב באינטרנט, יכולים לעזור מאוד במשימה זו.
מה זה "שוליים"?
חשבונות פורקס חדשים נפתחים כחשבונות שוליים, ומאפשרים ללקוחות לקנות או למכור זוגות מטבעות עם גודל סחר כולל שהוא גדול בהרבה מהכסף המשמש למימון החשבון. מתווכים בארה"ב בדרך כלל מאפשרים לאנשים לפתוח חשבונות של עד $ 500 עד $ 500 תוך שהם מציעים מרווח של עד 50: 1, ומספקים מינוף משמעותי - וזו דרך נוספת לומר שגודל הסחר שלך יהיה גדול יותר מיתרת החשבון השוטף.
חשבון של 500 דולר במתווך בשולי 50: 1, למשל, מאפשר לסוחר הפורקס לבצע הימורים ארוכים וקצרים של עד 25, 000 $, או פי 2.5 מגודל המיני לוט. המינוף יכול להיות מסוכן, עם הכוח למחוק חשבונות בן לילה, אך מרווח גבוה הגיוני מכיוון שמטבעות נוטים לנוע לאט בזמנים שקטים ולרוב סיכון ברירת מחדל מועט, כלומר לא סביר שהדולר או האירו יגיעו לאפס. אף על פי כן, תנודתיות במט"ח יכולה להסלים לרמות היסטוריות בתקופות משבר, כמו הלירה הבריטית הפרועה וגירציות אירו בשנת 2016 לאחר שהבריטים הצביעו לעזוב את האיחוד האירופי.
בניגוד לסוכני מניות, מתווכי פורקס אינם גובים ריבית בגין שימוש בשוליים, אך עמדות הנערכות בין לילה יהיו כרוכות בזיכויים או חיובים במכוניות, אשר נקבעים על ידי הקשר בין שיעורי הריבית במטבעות המרכיבים את הצמד. שווי סחר כולל קובע את האשראי או החיוב בחישוב זה, ולא רק את החלק העולה על יתרת החשבון. ברמה הפשוטה ביותר, הסוחר יקבל שכר לילי כאשר הוא מחזיק בעמדה ארוכה במטבע הנושא ריבית גבוה יותר וישלם מדי לילה כאשר הוא מחזיק בעמדה ארוכה במטבע הנושא ריבית נמוך יותר. הפוך חישוב זה בעת מכירת שורט.
טיפים לבחירת מתווך במט"ח
קח את הזמן שלך כשאתה מחפש מתווך מט"ח אמין כדי לוודא שהכסף והעסקאות שלך יטופלו כראוי. על כל מתווכי המט"ח בארה"ב להירשם לאיגוד העתיד הלאומי (NFA), גוף ממשלתי המווסת את עצמו, שנועד לספק שקיפות. היכנס לאתר האינטרנט של NFA כדי לאמת את תאימות המתווך ולחפש תלונות או פעולות משמעת שעלולות להשפיע על ההחלטה הסופית שלך.
בטיחות הכספים והמידע הפרטי שלך חשובה יותר מכל שיקול אחר כשאתה פותח חשבון פורקס מכיוון שמתווכים יכולים להיפרץ או לפשוט רגל. בניגוד לסוכני מניות, שקרנות לקוחותיה מוגנות על ידי החברה להגנה על השקעות בניירות ערך (SIPC) אם התיווך נכבה, מתווכי מט"ח בארה"ב אינם מספקים הגנה על חשבון. חמור מכך, מתווך בפורקס יכול להחלים יותר מיתרת חשבונך באמצעות פעולה משפטית אם אינו מציע הגנה על יתרה שלילית, מה שמבטיח שלא תתבקש יותר כסף מיתרת חשבונך אם עמדה תתרסק.
דרישות ההון הרגולטוריות עלו משמעותית לאחר המשבר הכלכלי של 2008, אך זה לא הפריע לגל פשיטות רגל של שנת 2015 כאשר הפרנק השוויצרי התמוטט בין לילה. חשבונות רבים צנחו ליתרות שליליות תוך דקות, ואולי היו כרוכים בהתחייבות נוספת, ואילו אלה ששרדו איבדו את הכל כשהמתווך נסגר. שיעור הביתה מהמצב הנורא ההוא: לקוחות פוטנציאליים צריכים להתמודד עם בתי התיווך הנחשבים ביותר, רצוי כאלה שקשורים לבנק גדול או מוסד פיננסי ידוע.
תעשיית הפורקס האמריקאית משתמשת בקטגוריות "מציגה מתווך" ו"תווית לבנה "כדי לשווק את שירותיה ולבנות את עסקיה. המתווך המציג מציין פעולה קטנה יותר המתייחסת ללקוחות למתווך גדול בתמורה להנחות או תמריצים אחרים. בתיוג לבן, החברה הקטנה ממתגת מחדש את פלטפורמת המסחר של המתווך הגדול, ומאפשרת למבצע הגדול לבצע עסקאות ברקע. שני הפרקטיקות עשויות להגדיל את עלויות התפעול, ולעודד עסקים אלה להרחיב את ממרחי ההצעות והבקשות ולהגדיל את העמלות.
לפני שאתה נותן למתווך כסף, עיין בהליכי המימון והנסיגה שלו. חלקם דורשים תקופות המתנה ארוכות עד שתוכלו לסחור כשמממנים באמצעות המחאות או העברות בנקאיות, בעוד שאחרים יגבו עמלות כבדות כשאתם משיכים כספים או סוגרים את החשבון. סגירת חשבון בפרט יכולה להיות מלחיצה כאשר מתווך מכריח אותך למלא טפסים ארוכים, לערוך סקרים או לדבר עם נציג שמנסה לשנות את דעתך. זה יכול גם לארוך שבוע או יותר כדי להחזיר את הכסף שלך מפעולות פחות מכובדות.
שירות לקוחות אמור לספק גישה נוחה לעזרי שולחנות המסחר באמצעות צ'אט, טלפון ודואר אלקטרוני. חפש כיסוי 24/6, כלומר אתה יכול להגיע למתווך בכל עת בין יום ראשון אחר הצהריים לשישי בצהריים בארצות הברית. לפני מימון החשבון, בדוק את מהירות המתווך במענה על שאלותיך על ידי פתיחת ממשק הצ'אט והתקשר למספר הטלפון כדי לראות כמה זמן אתה צריך לחכות לתגובת נציג הלקוחות.
פלטפורמות מסחר במט"ח
זוגות מטבעות מתומחרים דרך השוק הבינבנקאי, מערכת תקשורת המשמשת בנקים גדולים ומוסד פיננסי אך ללא בורסה מרכזית כמו NASDAQ או הבורסה בניו יורק. מתווכי פורקס לוקחים את הרמזים שלהם מעסקאות אלה, אך אינם נדרשים להציע ללקוחות את הצעת המחיר הבינבנקאית הטובה ביותר או לשאול והם עשויים להציג במכוון מרווחים רחבים יותר עם מחירים פחות נוחים, מה שמוסיף לרווחים כאשר הם ישלימו עסקאות אלה במערכת.
לקוחות פוטנציאליים יכולים לבדוק ניגודי אינטרסים על ידי סקירת נהלי ביצוע סחר באתר המתווך. באופן ספציפי, גלה אם למתווך יש דלפק עסקות שעושה שוק, לוקח את הצד השני של עסק בסחר. מתווך אמין יותר יפרסם הצעות מחיר ישירות ממערכת הבינבנקאית באמצעות ספק נזילות סיטונאי או רשת תקשורת אלקטרונית (ECN) שמטפל בעסקאות הקנייה והמכירה בפועל. מדובר בחברות צד ג 'עם קשרים ישירים למערכת המקצועית.
סוחרי פורקס פותחים וסוגרים עמדות באמצעות תוכנת המסחר של המתווך, שאמורה לכלול שילוב של פלטפורמות עצמאיות, מבוססות-אינטרנט וניידים. Metatrader התגלה כסטנדרט בתעשייה עבור תוכנה עצמאית בשנים האחרונות, ומספק מערכת תכונות חזקה הכוללת הצעות מחיר בזמן אמת, טבלאות מחירים, חדשות, מחקר ורשימות שעונים להתאמה אישית. למידע נוסף מתוך מדריך MetaTrader 4 של Investopedia.
מסחר מבוסס אינטרנט מספק אלטרנטיבה לתוכנה עצמאית אך לרוב יש פחות תכונות, המחייבים את בעלי החשבון לגשת למשאבים אחרים להשלמת אסטרטגיות המסחר שלהם. אפליקציות סלולריות מספקות את הנוחות הגדולה ביותר אך מעטות הפעמונים והשריקות בעיצוב מרופד המאפשר בדרך כלל סחר בלחיצה אחת או שתיים. עדיף להשתמש בתוכנת העצמאי המלאה, בכל הזדמנות אפשרית, ולחסוך את חוויית המובייל בזמנים ההם שאתה נמצא מחוץ לדלפק המסחר שלך.
רוב המתווכים בפורקס מציעים חשבונות הדגמה המאפשרים ללקוחות פוטנציאליים להתבונן בפלטפורמות העצמאות, ממשק האינטרנט והניידים, ומאפשרים להם לסחור בזוגות פורקס בכסף משחק. תוכנה זו מציגה את אותם הצעות מחיר, תרשימים ורשימות שעון כמו המערכת האמיתית, ולכן זהו משאב שלא יסולא בפז לבחון את איכות הצעת המחיר / מתבקש של המתווך. יש לחשוד אם המתווך אינו מציע חשבון הדגמה מכיוון שהוא עשוי להשתמש בפלטפורמה נחותה או מיושנת.
הציב כמה מחשבונות אלה זה לצד זה עם הצעות מחיר בזמן אמת מאתר פיננסי גדול ותגלה במהירות אילו מתווכי פורקס מציעים את הצעת המחיר הטובה ביותר ושאלו בתנאי שוק רגילים. במידת האפשר, הסתכל שנית לאחר החלטת שער הפדרל רזרב או אירוע אחר שנע בשוק, כדי לראות כיצד זוגות המטבעות נעים בתנאים תנודתיים במיוחד.
סוגי הזנת הזמנות
מסך ביצוע הסחר בחשבון ההדגמה מציע המון מידע שימושי. חפש מגוון סוגי כניסות לסחר והוראות עצירה וכן הוראות בטיחות שעשויות לכלול הפסדי עצירה מובטחים וסגירת כל ההזמנות. רבות משיטות ניתוב ההזמנות הללו נועדו להגן על הסוחר מפני החלקה מוגזמת, מה שמצביע על ההבדל בין מחיר הביצוע הצפוי לבין בפועל.
על סוגי ההזמנות הבאים להיות הדרישה המינימלית לכל מתווך שתבחר:
הזמנת שוק - ההזמנה תתמלא מייד במחיר הטוב ביותר הזמין. זה יכול להיגרם להחלקה מוגזמת בשווקים שהולכים במהירות, ולהוציא סנטים או דולר מההצעה או מחיר ההצעה הרשומים בעת הכניסה
עצור הזמנה - שולח הזמנת רכישה או מכירה מותנית ההופכת להזמנת שוק במחיר הכניסה שנבחר
הגבלת הזמנה - שולח הזמנת רכישה או מכירה מותנית שניתן למלא רק במחיר הכניסה או יותר טוב
Stop-Limit Order - שולח הזמנת רכישה או מכירה מותנית בשני מחירים, עצור והגבלה. ההזמנה הופכת להזמנת גבול במחיר העצירה שנבחר, ומתמלא רק למחיר המגבלה. ההזמנה תבוטל אוטומטית אם הצעת המחיר עוברת במחיר הגבול מבלי להתמלא
אובדן עצירה מובטחת - שולח הזמנה שמובטחת שתמלא בפרמטרים המבוקשים כל עוד הצעת המחיר עוברת באותו מחיר
סגור הכל - שולח הזמנה לסגירת כל העמדות הפתוחות במחירים הטובים ביותר הזמינים. זה יכול להיגרם להחלקה מוגזמת בתנאי שוק מהירים
האם מתווך מט"ח מציע חינוך וכלים למסחר?
מתווכים בעלי מוניטין מציעים מגוון משאבים עבור לקוחות לקבל החלטות חכמות יותר ולשפר את כישורי המסחר שלהם. חפש קטע חינוכי באתר ובו סמינרים מקוונים ומדריכי לימוד בנושא יסודות שווקי פורקס, זוגות מטבעות פופולריים וכוחות שוק המייצרים לחץ קנייה או מכירה. על חומרים אלה לכלול מידע מפורט על האופן בו בנקים מרכזיים משפיעים על שוקי המטבע כאשר הם מעלים או מורידים את הריבית וכיצד יכולים סוחרים להתכונן לאותם אירועים תקופתיים.
על החלק החינוכי לספק הדרכה על פלטפורמות המסחר של המתווך, צמדי מטבעות וסוגי הזמנת שוק. חפש סרטונים, מדריכים או הדרכות אחרות המראים לך כיצד לבנות רשימות שעונים בהתאמה אישית, להגדיר תרשימים טכניים ולהציג מסכי ציטוטים קלים לקריאה. על חומרי ההדרכה הללו להסביר כיצד לגשת לחדשות ומחקר ישירות מפלטפורמות, כך שלא תצטרכו לגלוש ברשת ולחפש מידע.
כלי מחקר וניתוח כלכליים נרחבים צריכים להדגיש זוגות מטבעות שעשויים להציע את הזדמנויות הרווח הטובות ביותר לטווח הקצר. חלק זה אמור להציע הערות ותובנות של צד שלישי בחינם ממומחי התעשייה וכן חדשות בזמן אמת וסמינרים מקוונים חיים. חפש מחקרים המשתרעים על פני העולם ולא רק על שווקים מקומיים ומספק לוח שנה כלכלי יומי מקיף המפרט את כל השחרורים הכלכליים הנעים בשוק.
המסחר החברתי צבר פופולריות עצומה בשנים האחרונות וכעת הוא זמין אצל רוב המתווכים הנחשבים. תכונה זו מאפשרת לבעלי חשבונות ליצור קשר זה עם זה דרך מרכז חברתי, לשתף רעיונות מסחר, אסטרטגיות ותובנות. כמה רכזות חברתיות לקחו מושג זה צעד אחד קדימה, והציעו ממשק למסחר בעותקים המאפשר לחקות החלטות קנייה ומכירה של לקוחות אחרים.
הרכזות החברתיות הטובות ביותר יכללו מערכת דירוג כלשהי המאפשרת ללקוחות לגשת בקלות לחברים הפוריים ביותר. אנשי קשר אלה יכולים להיות שימושיים מאוד בהתאמה אישית של פלטפורמות מסחר, אשר לרוב כוללות ממשקי API המאפשרים הרחבות צד ג '. זה מועיל עוד יותר כאשר המתווך מספק ספריית תוספות מקיפה, עם תרומות שהופכות את ניהול הסחר למשימה קלה יותר.
בשורה התחתונה
קח את הזמן שלך כשאתה מחפש מתווך בפורקס כי החלטה גרועה יכולה להיות יקרה. מתווכים מובילים יציעו משאבים חזקים, עלויות מסחר נמוכות וגישה למערכת הבינבנקאית העולמית. הם גם יתמודדו עם הכסף שלך בזהירות, גם אם תפתח חשבון קטן בתקווה להפוך אותו להון קטן באמצעות כישורי המסחר שלך.
