לחישוב התשואה לשנה לתאריך (YTD) על תיק, גרע את ערך ההתחלה מהערך הנוכחי וחלק בערך ההתחלתי. הכפלה של 100 ממירה נתון זה לאחוז תשואה, שהוא שימושי יותר מהתבנית העשרונית בהשוואת התשואות של השקעות שונות.
מהי התשואה השנה עדכנית?
החזר ה- YTD הוא פשוט סכום הרווח (או ההפסד) שנוצר על ידי השקעה מאז תחילת השנה הקלנדרית הנוכחית, בדרך כלל ה -1 בינואר או אחר, מועד המסחר הראשון של השנה או היום הראשון של שנת הכספים. חישובי YTD משמשים בדרך כלל על ידי משקיעים ואנליסטים בהערכת ביצועי פורטפוליו בגלל הפשטות שלהם.
השימוש בתקופת YTD מגדיר מסגרת זמן נפוצה להערכת הביצועים של ניירות ערך שונים זה מול זה וביחס שלהם. YTD שימושי גם למדידת תנועות מחירים ביחס לנתונים אחרים, כמו ביצועים פיננסיים או אינדיקטורים כלכליים. מדידת ה- YTD מוגבלת בכך שהשינויים הנחשבים באורך והמגמות המשתמעים מביצועי YTD בתחילת השנה יכולים להיות מטעים.
Takeaways מפתח
- תשואה שנתית (YTD) מודדת את ביצועי ההשקעה מהתאריך הנוכחי מאז תחילת השנה. תשואות YTD משמשות להשוואות סטנדרטיות בין השקעות לבין אמות המידה שלהן. לחישוב תשואת YTD, הפחתת ערכה בינואר 1 בשנה הנוכחית מערכה הנוכחי. לאחר מכן, חלקו את ההפרש בערך ב -1 בינואר, וכפלו את המוצר ב 100 כדי להמיר אותו לאחוזים.
חישוב החזרות לשנה לתאריך
חישוב התשואה ל- YTD של תיק זהה להשקעה יחידה. קח את הערך הנוכחי של כל הנכסים בתיק וגרע את הסכום הכולל שהושקע בינואר הקודם. 1. הדבר הופך את התשואה הכוללת ל- YTD בדולרים.
חלוקת נתון זה בערך המקורי והכפלה ב 100 ממירה את הנתון לאחוז המשקף את התשואה שנוצרה על ידי כל דולר שהושקע במקור.
דוגמה לחזרת YTD
נניח שב -1 בינואר של השנה הנוכחית השקעת סכום כולל של 50, 000 $ בשלושה נכסים שונים. ביום 31 בדצמבר, תיק זה מורכב מאותם שלושה נכסים בשווי של 10, 000, 15, 000 $ ו- 35, 000 $ בהתאמה. התשואה ל- YTD בדולרים היא פשוט 60, 000 $ - 50, 000 $ פלוס 10, 000 $. אחוז ההחזר של YTD הוא 20%, או 10, 000 $ / 50, 000 $ 100 $ 100. המשמעות היא כי בשנה האחרונה, כל דולר שהשקעת בינואר הניב 20 סנט רווחים נוספים.
תשלומי ריבית
אם ההשקעה שלך שילמה ריבית או דיבידנד לאורך כל השנה, יש לכלול סכום זה בערך הנוכחי של התיק מכיוון שהוא נחשב לרווח. נניח שהתיק בדוגמה לעיל שילם גם דיבידנדים שנתיים בהיקף של 500 $. התשואה ל- YTD היא אז 21%, או (- 50, 000 $) / 50, 000 $ 100 $. אף ששווי התיק לא השתנה, התשואה שלו ל- YTD גבוהה יותר מכיוון שהוא ייצר הכנסה באמצעות דיבידנדים כמו גם רווחי הון.
