ההבנה כיצד לסחור במטבעות זרים דורשת ידע מפורט על כלכלות ומצבים פוליטיים של מדינות בודדות, מקרו כלכלה עולמית והשפעת התנודתיות על שווקים ספציפיים. אבל האמת היא, שבדרך כלל לא כלכלה או פיננסים גלובליים עולים על סוחרי פורקס בפעם הראשונה. במקום זאת, חוסר ידע בסיסי כיצד להשתמש במינוף הוא לרוב בבסיס הפסדי המסחר.
נתונים שנחשפו על ידי התיווך הגדולים ביותר בבורסה כחלק מחוק הרפורמה והגנת הצרכן של דוד-פרנק בוול סטריט מצביעים על כך שרוב לקוחות המט"ח הקמעונאיים מפסידים כסף. שימוש לרעה במינוף נתפס לעתים קרובות כסיבה להפסדים אלה. מאמר זה מסביר את הסיכונים של מינוף גבוה בשווקי הפורקס, מתווה דרכים לקיזוז רמות המינוף המסוכנות ומחנך את הקוראים בדרכים לבחור את רמת החשיפה הנכונה לנוחותם.
סיכוני המינוף הגבוה
מינוף הוא תהליך בו משקיע לווה כסף כדי להשקיע או לרכוש משהו. במסחר בפורקס בדרך כלל נרכשים הון מתווך. בעוד שסוחרי פורקס מסוגלים ללוות סכומי הון משמעותיים על פי דרישות שולי התחלה, הם יכולים להרוויח עוד יותר מעסקאות מצליחות.
בעבר, למתווכים רבים הייתה היכולת להציע יחסי מנוף משמעותיים עד 400: 1. המשמעות היא שעם פיקדון בסך 250 דולר בלבד, יכול סוחר לשלוט בכ- 100, 000 $ במטבע בשוק הפורקס העולמי. עם זאת, התקנות הכספיות בשנת 2010 הגבילו את יחס המינוף שיכולים מתווכים להציע לסוחרים מבוססי ארה"ב ל 50: 1 (עדיין סכום גדול למדי). המשמעות היא שעם אותה הפקדה של 250 $, סוחרים יכולים לשלוט בסכום של 12, 500 דולר.
אז האם סוחר מטבעות חדש צריך לבחור במינוף נמוך כמו 5: 1 או לגלגל את הקוביות ולגרש את היחס עד 50: 1? לפני התשובה, חשוב לבחון דוגמאות המראות את כמות הכסף שניתן להשיג או לאבד עם רמות מינוף שונות.
דוגמה תוך שימוש במינוף מקסימאלי
דמיין לסוחר A יש חשבון עם 10, 000 דולר במזומן. הוא מחליט להשתמש במינוף 50: 1, מה שאומר שהוא יכול לסחור עד 500, 000 דולר. בעולם הפורקס זה מייצג חמישה מגרשים סטנדרטיים. ישנם שלושה גדלי סחר בסיסיים בפורקס: מגרש רגיל (100, 000 יחידות מטבע ציטוט), מיני לוט (10, 000 יחידות מטבע הבסיס) ומיקרו לוט (1, 000 יחידות מטבע ציטוט). התנועות נמדדות בפיפס. כל תנועה עם צינור אחד במגרש סטנדרטי היא שינוי של 10 יחידות.
מכיוון שהסוחר רכש חמישה מגרשים סטנדרטיים, כל תנועה עם צינור אחד תעלה 50 דולר ($ 10 שינוי / מגרש רגיל X 5 מגרשים סטנדרטיים). אם הסחר יעבור כנגד 50 משקיעים נגד המשקיע, המשקיע היה מאבד 50 פיפס X 50 $ = 2, 500 דולר. זהו 25% מסך חשבון המסחר בסך 10, 000 דולר.
דוגמה תוך שימוש במינוף פחות
נעבור לסוחר ב. במקום למקסם את המינוף ב 50: 1, היא בוחרת במינוף שמרני יותר של 5: 1. אם לסוחר B יש חשבון עם 10, 000 דולר במזומן, היא תוכל לסחור 50, 000 דולר במטבע. כל מיני מגרש יעלה 10, 000 דולר. במגרש מיני, כל פיפ הוא שינוי של $ 1. מכיוון שלסוחר B יש 5 מיני מגרשים, כל פיפ הוא שינוי של $ 5.
אם ההשקעה תיפול באותה הסכום, ב -50 פיפס, אז הסוחר היה מאבד 50 פיפס X 5 $ = 250 $. זה רק 2.5% מכלל המיקום.
כיצד לבחור את רמת המינוף הנכונה
ישנם כללים מקובלים שעליהם המשקיעים צריכים לבדוק לפני שהם בוחרים ברמת מינוף. שלושת כללי המינוף הקלים ביותר הם:
- שמרו על רמות מינוף נמוכות. השתמשו בנעלי נגרר כדי לצמצם את החיסרון ולהגן על ההון. הגביל את ההון ל -1% עד 2% מסך ההון המסחרי בכל עמדה שננקטה.
סוחרי מט"ח צריכים לבחור את רמת המינוף שהכי נוחה להם. אם אתה שמרן ואינך אוהב לקחת סיכונים רבים, או אם אתה עדיין לומד כיצד לסחור במטבעות, רמה גבוהה יותר של מינוף כמו 5: 1 או 10: 1 עשויה להיות מתאימה יותר.
נגרר או הגבלת עצירות מספקים למשקיעים דרך אמינה להפחית את הפסדיהם כאשר סחר הולך בכיוון הלא נכון. באמצעות עצירות גבול, המשקיעים יכולים להבטיח שהם יוכלו להמשיך ללמוד כיצד לסחור במטבעות אך להגביל הפסדים פוטנציאליים אם סחר נכשל. עצירות אלה חשובות גם מכיוון שהן עוזרות להפחית את רגש המסחר ומאפשרות לאנשים להתרחק משולחנות המסחר שלהם ללא רגש.
בשורה התחתונה
בחירת רמת מינוף הפורקס הנכונה תלויה בחוויה של סוחר, בסובלנות לסיכון ובנוחות בעת הפעלה בשווקי המטבע העולמיים. סוחרים חדשים צריכים להכיר את המינוח ולהישאר שמרניים כאשר הם לומדים כיצד לסחור ולבנות ניסיון. שימוש בתחנות נגררות, שמירה על עמדות קטנות והגבלת כמות ההון עבור כל תפקיד היא התחלה טובה ללמוד את הדרך הנכונה לניהול המינוף.
