מהם רעיונות השקעה
רעיונות להשקעה הם תצוגות, תוכניות או רעיונות ספציפיים לגבי דרכים להשקיע כסף בצורה יעילה. רעיונות השקעה בדרך כלל כוללים מומחיות ועצות של יועץ השקעות שממליץ על השקעות שונות על סמך נסיבות אינדיבידואליות. מנהלי תיקים מקצועיים בונים גם תיקי השקעות ממוקדים סביב אסטרטגיות השקעה ורעיונות הממקדים סגנון מסוים.
שוברים רעיונות השקעה למטה
רעיונות השקעה ואסטרטגיות השקעה מהווים את הבסיס להחלטות השקעה. משקיעים בודדים לרוב פונים ליועצים פיננסיים מקצועיים לקבלת שירותים המסייעים בבניית תוכניות השקעה לטווח הקצר והארוך. יועצים פיננסיים יכולים להשתמש במגוון כלים לניתוח ופיתוח אסטרטגיות השקעה עבור המשקיעים. תכניות אלה מבוססות לרוב על סיכון מחלקת נכסים ותורת התיקים המודרנית. תוכניות השקעה מקיפות יכולות גם לשלב את השימוש בכספים מנוהלים שמבוססים על רעיונות השקעה ממוקדים המנוהלים לאסטרטגיה ספציפית.
תורת הפורטפוליו המודרנית
תורת הפורטפוליו המודרנית יכולה לעזור בבניית מסגרת לתוכניות השקעה אינדיבידואליות. תיאוריית הפורטפוליו המודרנית מציעה כי המשקיעים יכולים לבנות תיק אופטימיזציה המספק גיוון וסובלנות לסיכון. על ידי ביסוס הקצאות מהמלצות קו שוק ההון, משקיעים יכולים להסיט את הקצאותיהם באמצעות ניירות ערך או קרנות בודדים כדי להתאים את סובלנות הסיכון שלהם, העשויים להיות שמרניים, מתונים או אגרסיביים.
סיכון מחלקת נכסים
השקעה במחלקת נכסים יכולה לעזור למשקיעים למלא את התיקים שלהם באמצעות בסיס מלמטה למעלה לפיתוח רעיונות להשקעה. בדרך כלל מחלקות נכסים קשורות לרמות סיכון מסוימות המסייעות בהשקעות ובבניית תיקים. משקיעים שמרנים או משקיעים המתקרבים לפרישה נוטים לבחור בהקצאות גבוהות יותר של השקעות אשראי עם סיכון נמוך יותר, ואילו משקיעים אגרסיביים יותר מחפשים תיקים עם סיכון גבוה יותר באמצעות הקצאות מניות גבוהות יותר. לאחר שתזהה פרופיל סיכון ופילוח של קטגוריות השקעה, המשקיעים ימצאו מגוון רעיונות להשקעה ואפשרויות מוצר לבחירה. לעתים קרובות השקעה מסוג זה מתמקדת במציאת רעיונות השקעה התואמים למפרט סגנון מסוים.
השקעה בסגנון
השקעה בסגנון יכולה להיות חלק חשוב בבניית תיק עבודות מגוון. השקעות שמרניות עשויות לכלול סגנונות מוצרים המתמקדים בקרנות שוק הכסף, מוצרי הלוואות, אג"ח קונצרניות בעלות תשואה גבוהה, איגרות חוב עסקיות באיכות גבוהה והשקעות באג"ח ממשלתיות. השקעות מניות אגרסיביות יותר עשויות לכלול מניות צמיחה, מלאי ערך, מניות הכנסה או קרנות המנוהלות במיקוד שווי שווי ספציפי. מנהלי השקעות יכולים להשתמש בטכניקות כמותיות ואיכותיות כאחד בכדי לייצר רעיונות השקעה ואסטרטגיות השקעה לתיקים שלהם.
במקרים מסוימים עשויים משקיעים לבחור קרן מאוזנת עם אסטרטגיית הקצאת נכסים התואמת את הפרופיל המומלץ שלהם. קרנות מאוזנות יכולות למלא את מקומן של זיהוי אחזקות אינדיבידואליות על ידי ניהול אסטרטגיית תיקים מקיפה המוקצית למספר נכסי נכסים.
