בכל שנה סביב פברואר, Barron's ו- Lipper Inc. יוצאים עם הדירוג המשפחתי של הקרנות שלהם לשנה הקודמת. הדירוג למשפחות הקרנות נקבע על ידי ביצוע כל קרנות החברות במהלך השנה. על מנת להיות זכאים לדירוג, על משפחת הקרנות לרשות סכום מסוים של כספים העומדים לרשות המשקיעים. בשנת 2014 היו דרישות הקרן הללו: שלוש קרנות בקטגוריות המניות הכלליות בארה"ב, קרן אחת בקטגוריית המניות העולמית, קרן אחת בקטגוריית הקרנות המאוזנות, שתי קרנות אג"ח חייבות במס וקרן אג"ח פטורה ממס.
בהשוואה בין החזרות ממשפחות הקרנות הם מסירים עמלות 12b-1, עומסים ודמי מכירה. הנימוק שמאחורי הסרת אלה הוא שהם רוצים להבטיח שהם משווים בין כישורי השקעה בין משפחות קרנות. לאחר הסרת העמלות, ליפר ממשיך לבצע חישובים כדי לקבוע את משפחת הקופות הכוללת הטובה ביותר. דירוגים אלו מחושבים על ידי קביעת דרגת האחוזון של הקרן בקטגוריה הנתונה שלה, ואז מכפילים אותה במשקלול אותה קרן כאחוז מהנכסים הכוללים של חברת ההשקעות. לבסוף כפול זה משקלול שהוקצה לקטגוריה הנתונה לשנה הנוכחית. זה נעשה עבור כל קרנות הנאמנות ואז מסתכמים המספרים הסופיים הללו. משפחת הקופות עם הציון הגבוה ביותר היא מספר 1. תהליך זה חוזר על עצמו כדי לקבל את התוצאות גם למעמד של חמש ועשר שנים.
להלן חמש משפחות הקרנות המובילות לשנת 2014.
1. קבוצת ואנגארד
ואנגארד ממוקמת במקום הראשון בשנת 2014. ואנגארד ידועה בכספי האינדקס שלהם, המהווים שני שליש מהנכסים המנוהלים. אבל הם ממש עזרו השנה מהקרנות המנוהלות באופן פעיל שלהם. מנכ"ל ואנגארד ביל מקנאב מייחס את הצלחתם לשכר טרחה נמוך. לפי ליפר, יחס ההוצאה הממוצע לקרנות מנוהלות באופן פעיל ב- Vanguard היה 0.28% לעומת הממוצע הענף של 1.25%.
2. BMO ניהול נכסים גלובלי
קבוצת ניהול הנכסים של בנק מונטריאול (BMO) טענה למקום השני. למרות שהם יחסית לא מוכרים לרוב בארצות הברית, יש להם 60 מיליארד דולר תחת ניהול. בנוסף, הם קיבלו את המקום החמישי ביותר בקרנות המניות העולמיות והן בקרנות האג"ח החייבות במס. הם יהיו שם שימשיכו לצפות במהלך השנים הבאות כאשר הם ימשיכו לצמוח את עסק קרנות הנאמנות בארה"ב.
3. אינבסקו
אינבסקו בע"מ (IVZ) תופס את המקום השלישי עם ניהול של 216 מיליארד דולר. אינבסקו היא חברת השקעות עצמאית המתמקדת רק בהשקעות ובעלת אנשי השקעות ברחבי העולם בעזרת לקוחות בלמעלה מ -20 מדינות. כמו ואנגארד, לאינבסקו נתח גדול מנכסיה בהשקעות פסיביות שעזרו להם לצאת ב -2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) מנהלת 117 מיליארד דולר ב -50 קרנות נאמנות. SEI החלה כחברת טכנולוגיה לסייע בהכשרת קציני הלוואות. במהלך השנים הם הוסיפו שירותים נוספים לעולם ההשקעות כולל קרנות הנאמנות שלהם. SEI משתמש במערכת סוביסוטוריוט, כאשר למעלה מ- 90% הוצאו במיקור חוץ למועצים אחרים.
5. קרנות עיקריות
קרנות עיקריות הן חלק מהקבוצה העיקרית הפיננסית (PFG). בעוד הם התחילו כחברת ביטוח, לאורך השנים הם התגבשו לניהול השקעות. מרבית שירותי ההשקעה שלהם מכוונים לחיסכון בפנסיה.
בשורה התחתונה
משפחות הקופות הטובות ביותר משתנות מדי שנה מכיוון שהביצועים שלהן משתנים. עם זאת אתה עדיין יכול לשלוט על מידת ההצלחה שלך על ידי בחירת כספים עם עמלות נמוכות וביצועים איכותיים לטווח הארוך.
