מהי תשואת קרנות נאמנות?
תשואת קרנות נאמנות היא מדד להחזר ההכנסה של קרן נאמנות. זה מחושב על ידי חלוקת התשלום לחלוקת הכנסות הדיבידנד השנתי בערך המניות של קרן נאמנות. תשואות קרנות נאמנות משתנות עם שווי השוק של הקרן ומשתנות בחלוקת הדיבידנד השנתית.
תשואת קרנות הנאמנות מחושבת בדרך כלל מדי יום עם שווי הנכסים הנקי של הקרן (NAV) הנקבע לאחר סגירת השוק בכל יום.
Takeaways מפתח
- תשואת קרן נאמנות מתייחסת להכנסות המוחזקות למשקיעיה באמצעות ריבית ודיבידנדים הנוצרים מהשקעות הקרן. תשואה של קרן נאמנות מתבטאת כאחוז המבוסס על סכום ההכנסה למניה מחולק לפי שווי הנכסים הנקי של המניה. מנהלי קרנות יכולים להשתמש בכמה שיטות לחישוב תשואת הקרן שהמשקיעים רואים, ולכן על משקיעים פוטנציאליים להתייעץ עם תשקיף הקרן כדי לראות כיצד היא מגיעה. קרנות נאמנות מניבות עשויות להיות אטרקטיביות למשקיעים המחפשים תשואות גבוהות יותר, אולם יתכן שזה גם איתות לכך שהקרן מחזיקה נכסים מסוכנים יותר ממה שייתכן שיהיה לך נוח עם
הבנת תשואת קרנות נאמנות
תשואה של קרנות נאמנות יכולה להיות מאפיין מוביל שיש לקחת בחשבון עבור משקיעים בהכנסה. חישובי תשואה של קרנות נאמנות כוללים בדרך כלל כל סוג של הכנסה המשולמת מקרן נאמנות על פני תקופה של שנה. חלוקת הדיבידנד של קרנות הנאמנות נקבעת על ידי הדירקטוריון המאשר את הפרסום למשקיעים ומפרסם אותו.
כל סוגי קרנות הנאמנות משלמות חלוקת דיבידנד. בקרן נאמנות הון לרוב נלקחת החלוקה מדיבידנדים שמשלמים המניות בתיק. בקרן נאמנות אג"ח חלוקת הדיבידנד כוללת לרוב ריביות המשולמות על השקעות אגרות חוב בתיק. למשקיעים המחפשים השקעות בקרנות נאמנות עם תשואה גבוהה יש מגוון רחב של אפשרויות לבחירה בשוק הניתן להשקעה.
תשואת קרנות נאמנות מצוטטת לעתים קרובות כתשואה עתידית או כתשואה של 12 חודשים. תשואת קרן הנאמנות לפורום מכפילה את חלוקת הדיבידנד האחרונה עם לוח הדיבידנד הצפוי לשנה. תשואת הדיבידנד הנגררת בתריסר החודשים הינה סכום הדיבידנדים ששולמו במהלך 12 החודשים האחרונים מחולק בערך של נתח קרן נאמנות אחת. קרנות נאמנות משלמות לרוב חלוקה חודשית או רבעונית.
משקיעים בקרנות נאמנות עם תשואה גבוהה צריכים גם לשים לב לחישובי ההחזר של הקרן שלהם. מקורות שונים לדיווח על ביצועים יכולים להשתמש במתודולוגיות שונות. לצורך הערכה מקיפה של ביצועי הקרן, המשקיעים יכולים להשתמש בתשואה מוחלטת. שונה מהתשואה הרגילה, התשואה הכוללת מתחשבת בכל חלוקות הדיבידנד ששולמו לקרן.
דוגמא לתשואת קרנות
נניח שלקרן נאמנות יש מחיר שוק שוטף של 20 דולר למניה ושילמה סכום של דיבידנדים חודשיים של 0.04 דולר בשנה האחרונה. תשואת קרנות הנאמנות שנמשכה שנים עשר חודשים תחושב על ידי חלוקת הדיבידנדים השנתיים ששולמו על ידי מחיר המניה. לפיכך, התשואה תהיה 0.48 $ / 20 $ = 0.024, או 2.4%.
עכשיו שקלו את התשואה של קרן נאמנות קדימה. נניח שלקרן הנאמנות יש מחיר שוטף של 20 $ אך קרן הנאמנות בדיוק הגדילה את הדיבידנד החודשי שלה ל 0.05 $. תשואת קרנות הנאמנות החזקות תוחשב על ידי חלוקת הדיבידנד השנתי הצפוי של 0.05 x 12 דולר במחיר המניה. לפיכך, התשואה לפורוורד תהיה 0.60 $ / 20 $ = 0.03 או 3%.
כמה קרנות נאמנות עתירות תשואה
למשקיעים מגוון רחב של קרנות נאמנות משלמות הכנסות לבחירה בשוק הניתן להשקעה. להלן דוגמאות לקרנות נאמנות המניבות הגבוהות ביותר.
AB כל התשואה האלטרנטיבית לשוק (AARYX)
קרן הנאמנות AllianceBernstein All Market Alternative Return היא אחת מהקרנות הנאמנות הגבוהות ביותר מניבות בשוק הניתן להשקעה. קרן הנאמנות משקיעה במניות, הכנסה קבועה ונגזרות. יש לו מחיר מסחר של 8.23 דולר. התשואה העוקבת אחר 12 החודשים האחרונים היא 19.87%.
מדד תשואת דיבידנד גבוהה של ואנגארד (VHDYX)
מדד תשואת הדיבידנד הגבוה של Vanguard הוא קרן אינדקס. היא מבקשת לעקוב אחר אחזקותיה והחזרתו של מדד תשואת דיבידנד גבוהה של FTSE. יש לו מחיר מסחר של 32.86 דולר. תשואת הדיבידנד לאחר 12 החודשים האחרונים היא 2.84%.
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PRELX)
קרן הנאמנות של אג"ח T. Rowe Price Emerging Markets Bond משקיעה באג"ח של מדינות בשוק המתעוררות. יש לו מחיר מסחר של 6.75 דולר. התשואה העוקבת אחר 12 החודשים האחרונים היא 5.74%.
