צ'רלס שוואב, TD Ameritrade, E * TRADE ומתווכים מקוונים אחרים שיש להם שירות ייעוץ רובו יתכן ויהיה עליהם לשנות את אופן העברתם ללקוחות אם תעבור הצעה בחוק הרפורמה במס של הסנאט.
הכלל החדש ישנה את האופן בו משקיעים יכולים לפרוק מניות שיושבות בחשבונות תיווך חייבים במס. כפי שהוא עומד, משקיעים יכולים לבחור אילו מגרשים ימכרו כאשר יש להם יותר ממשרה אחת במניה, קרנות נאמנות או קרן נסחרת בבורסה (ETF), אך עם הכלל המוצע המכונה "ראשונה ראשונה", המשקיעים היו נדרש למכור את המניות שהם רוכשים תחילה, וזה לרוב המגרש שיש לו הכי הרבה רווחים ובכך מייצר את היקף המס הגדול יותר.
אם הכלל ייכנס לתוקף, סביר להניח שיחייב יועצי רובו לשנות את האלגוריתמים שלהם שנועדו לעזור למשקיעים לבחור את המגרש הנכון למכור בעין להפחתת המסים. זה יכול גם למנוע קצירת הפסדי מס כאשר משקיע מוכר מניה מנצחת ומניה מפסידה בו זמנית בכדי לקזז רווחי הון אם המשקיע בבעלות על חלקים שונים של המניה. קרנות נאמנות אינן נכללות מהכלל לאחר פגיעה בתעשיית ההשקעות, שטענה כי לקוחות יצטרכו לשלם יותר מיסים וככל הנראה נוטים יותר להחזיק את המניה לאורך זמן כתוצאה מכך.
אלכס בנקה, סגן נשיא הייעוץ וההשקעה ביועץ הרובו Betterment, אמר לאחרונה ל- CNBC כי "זה בעצם אומר מיסים גבוהים יותר למשקיעים מכיוון שיש להם פחות שליטה". ההנהלה אמרה כי השבחה תצטרך לשנות את האלגוריתם שלו אם הכלל יעבור.
בין אם חלק מהצעת החוק לחוק המס אכן עוברת או לא עולה באוויר, שכן הרפובליקנים עדיין מתלבטים מה צריך לכלול בהצעה הסופית שחוצה את שולחנו של הנשיא דונלד טראמפ. המטרה היא שיהיה חתום על משהו בסוף 2017. הכלל החדש הפוטנציאלי בא כמתווכים ברשת, ובמיוחד TD Ameritrade, מדגישים כלי קטיף אובדן מס חדש כדרך להתבלט ממתחרים.
מוקדם יותר החודש הפיק TD Ameritrade שירות לקטיף הפסדי מיסים עבור משקיעי תעודות סל המחזיקים את השקעותיהם מחוץ לחשבונות החיסכון הפנסיוניים המועילים במס. אמנם זה יכול להיות קל לאתר מנצחים ומפסידים בתיקי מניות, אך זה יכול להיות קשה יותר לזהות את ההזדמנויות עבור משקיעי תעודות הסל. כדי לעזור בתהליך זה, חברת TD Ameritrade הוציאה את השירות החינמי עבור בעלי חשבונות חייבים במס שהושקעו בתיקים החיוניים ובתיקים סלקטיביים של TD Ameritrade.
לקוחות הרשומים לשירות קצירת הפסדי מס מקבלים מדי יום סקירה של התיק שלהם מהמתווך המקוון בכדי לזהות הזדמנויות לקטיף הפסדי מס. אם אין רווחי הון או אם הפסדים עולים על הרווחים, המשקיעים יכולים להשתמש בהפסדים לקיזוז 3, 000 דולר מההכנסה החייבת אחרת בכל שנה. לאחר קיזוז רווחי הון, המשקיעים יכולים לשאת את ההפסדים הנוספים גם לשנים עתידיות.
