מה הסדרה 28
סדרה 28 היא בחינה לאנשי מקצוע המחפשים להיות מנהלי רשויות או מנהלי תפעול של סוחרי מתווכים או בעלי משמורת ניירות ערך. הבחינה מנוהלת על ידי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA) כדי לבחון את הידע של אנשים כיצד לרשום במדויק עסקאות השקעה, את האחריות הכספית של סוחרי סוחר-מתווכים, דרישות הון נטו, וזכויות המשקיעים תחת משקיע ניירות ערך. חוק ההגנה משנת 1970. הבחינה בסדרה 28 ידועה באופן רשמי יותר כמציגה בחינת הסמכת תיווך פיננסית של סוחר-סוחר ותפעול (FI).
פירוק סדרה 28
על פי FINRA, סדרה 28 "מעריכה את כשירותו של מועמד פיננסי ותפעול ברמת כניסה (FINOP) למלא את תפקידו כ- FINOP בסוחר מציג מתווך שאינו נושא חשבונות לקוחות או מחזיק בכספי לקוחות או ניירות ערך."
סדרה 28 היא אחת מבחינות ה- FINRA החדשות יותר והיא ממחישה את החשיבות הנאמנה של ניהול רשומות מדויק לחשבונות המשקיעים. עם מגוון כה גדול של ניירות ערך העומדים לרשות משקיעים קמעונאיים יש הרבה ללמוד ולהבין כיצד יש לרשום ולהתאים כל אחד מהם לדברים כמו הכנסות ותשלומי קרן, פדיונות, ריבית צבורה, זכויות וציודים, ומקרים רבים אחרים. כיוון שכך, סדרה 28 נועדה להעריך את יכולת הכניסה של מנהלי כספים ותפעול מבצעיים ברמת הכניסה לשמירה על ציבור המשקיעים.
סדרה 28 הרשאות ואחריות
מעבר בבחינה בסדרה 28 מאפשרת לאנשים לעסוק בפעילויות הבסיסיות הבאות:
- פעולות במשרד האחורי. הכנה ותחזוקה של ספרי ורישומי חברת חברה. עמידה בכללי האחריות הכספית החלים על סוחרי מתווך שנחשפו במלואם ואינם מחזיקים כספי לקוחות וניירות ערך ואינם נושאים חשבונות לקוחות.
לרישום מלא של פעילויות מותרות, ראה כלל 1022 של NASD.
מבנה ומתאר בחינה מסדרה 28
הבחינה כוללת 95 שאלות מרובות-בחירות המחולקות לארבעה תחומי תוכן עיקריים לפי תפקיד עבודה. שעתיים ניתנות להשלמתו. דרוש ציון של 69% ומעלה. לסדרה 28 אין שום בחינה מוקדמת ועולה 100 $. אדם צריך להיות משויך וממומן על ידי חברת חברות בכדי להיות זכאי להיבחן. לפרטים נוספים ראו סדרה 28 של FINRA - הצגת מידע בנושא בחינה פיננסית ופעילה של מתווך (FI).
- פונקציה 1: דיווח כספי (16 שאלות) פונקציה 2: פעולות, תקנות כלליות בענף ניירות ערך ושמירת ספרים ורשומות (30 שאלות) פונקציה 3: הון נטו (31 שאלות) פונקציה 4: הגנת לקוחות, מימון וניהול מזומנים (18 שאלות) שאלות)
לפרטים נוספים, עיין בסדרה 28 של FINRA // הצגת תכני בחינת ההסמכה העיקרית של תיווך פיננסי ותיווך עיקריים, המרחיבה את ארבעת מדורי הבדיקה ומספקת שאלות לדוגמא.
