בחינת סדרה 7 מורשה למחזיק למכור את כל סוגי ניירות הערך למעט סחורות וחוזים עתידיים. בחינת הסמכה 7 והרישוי שלה, המוכרת רשמית כבחינת ההסמכה לנציג ניירות ערך כללי, מנוהלת על ידי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA).
מתווכים בארצות הברית צריכים לעבור את הבחינה בסדרה 7 כדי לקבל רישיון לסחר. הבחינה בסדרה 7 מתמקדת בסיכון השקעות, מיסוי, הון עצמי וכלי חוב; ניירות ערך ארוזים, אופציות, תכניות פרישה ואינטראקציות עם לקוחות.
בשנת 2019, FINRA הציגה הפעלה ב -1 באוקטובר 2018. אנשי מקצוע פוטנציאליים בענף ניירות ערך. מבחן זה מבוא ברמת הערכה של הידע של המועמד במידע בסיסי בענף ניירות ערך כולל מושגים הבסיסיים לעבודה בענף
מטרת רישיון סדרה 7 היא לקבוע רמת יכולת של נציג רשום או סוכן מניות לעבוד בענף ניירות הערך. רישיון סדרה 7 הוא דרישה חיונית למתווך ברמת כניסה. בחינת הרישוי מכסה מגוון נרחב של תנאים ונושאים פיננסיים כמו גם תקנות ניירות ערך.
Takeaways מפתח
- סדרה 7 הינה בחינה ורישיון המזכה את המחזיק במכירת כל סוגי ניירות הערך למעט סחורות וחוזים עתידיים. הבחינה בסדרה 7 מכסה נושאים בנושא סיכון השקעה, מיסוי, מכשירי הון וחוב, ניירות ערך ארוזים, אופציות ותוכניות פרישה. מטרת רישיון סדרה 7 היא לקבוע רמת יכולת לנציגים רשומים בענף ניירות הערך.
מועמדים העוברים את מבחן סדרה 7 יכולים לסחור בניירות ערך רבים, כגון מניות, קרנות נאמנות, אופציות, ניירות ערך עירוניים, וחוזים משתנים. רישיון סדרה 7 אינו מכסה מכירת מוצרי נדל"ן או ביטוח חיים. בנוסף לקבלת רישיון סדרה 7, מדינות רבות דורשות מנציגים רשומים לעבור את הבחינה בסדרה 63, המכונה גם בחינת חוק מדינת סוכן ניירות ערך אחידה.
דרישות סדרה 7
מועמדי סדרה 7 נדרשים להיבחן בבחינת תעשיות הבסיס לניירות ערך (SIE) לפני שישבו לסדרה 7. על פי FINRA, ה- SIE הוא בחינת מבוא ברמת היכרות "המעריכה את הידע של המועמד במידע בענף ניירות ערך בסיסי כולל מושגים בסיסיים לעבודה. בענף, כגון סוגים של מוצרים והסיכונים שלהם; מבנה שוקי ניירות הערך, סוכנויות רגולטוריות ותפקידיהם ונהלים אסורים. " אם אתה זקוק למידע נוסף על ה- SIE, מתווה התוכן של בחינת SIE של FINRA מספק פרטים נוספים.
מועמדים המעוניינים להיבחן במבחן סדרה 7 חייבים להיות בחסות משרד חבר FINRA, ול- FINRA דרישות זכאות אחרות מסדרה 7. על המשרד להגיש טופס U4 (בקשה אחידה לרישום בענף ניירות ערך) על מנת שהמועמד יהיה רשום לבחינת הרישוי. FINRA שולטת בפעילותן של חברות ניירות ערך ומתווכים רשומים, ומבטיחה כי כל מי שמוכר מוצרי ניירות ערך מוסמך ונבדק.
מועמדים המעוניינים להיבחן במבחן סדרה 7 חייבים להיות בחסות משרד חבר FINRA, ול- FINRA דרישות זכאות אחרות מסדרה 7.
מבנה הבחינה בסדרה 7
מאז ה- 1 באוקטובר 2018 נדרשים מועמדי סדרה 7 להיבחן במבחן SIE לפני שהם יושבים לסדרה 7, המובנית כך:
- מחפש עסקים עבור המתווך עם לקוחות ומלקוחות פוטנציאליים: 9 שאלות פתיחת חשבונות לאחר השגת והערכת הפרופיל הכספי של הלקוחות והיעדי ההשקעה: 11 שאלות מספק ללקוחות מידע על השקעות, ממליץ על המלצות מתאימות, מעביר נכסים ושומר על רשומות מתאימות: 91 שאלות ומאמת את הוראות הרכישה והמכירות של הלקוחות והסכמים; תהליכים, השלמות ומאשר עסקאות: 14 שאלות
לבחינה בסדרה 7 יש 125 שאלות מרובות בחירות, נמשכות 225 דקות, ועלותה 245 דולר. הציון החולף הוא 72%.
לפני ה- 1 באוקטובר 2018, הבחינה בסדרה 7 הכילה 250 שאלות שכיסו חמש פונקציות תפקיד מרכזיות. משך הבחינה היה שש שעות, לא היו תנאים מוקדמים ועלותו 305 דולר. ציון של 72% נדרש לעבור.
FINRA לא מספקת למועמדים תעודה פיזית כלשהי כהוכחה לסיום הבחינה. מעסיקים נוכחיים או פוטנציאליים המעוניינים להציג הוכחת השלמה חייבים לגשת למידע זה דרך מאגר הרישום המרכזי של FINRA (CRD).
השלמת בחינת סדרה 7 הינה תנאי מוקדם לרישיונות ניירות ערך רבים אחרים, כמו סדרה 24 המאפשרת למועמד לפקח ולנהל את פעילויות הסניפים.
