מסמכי מס שתמיד כדאי לשמור

לאחר שהגשת את החזרי המס שלך, כנראה שלא בא לך לשמור את כל המסמכים - W-2, 1099s ועוד - או אפילו לחשוב על מיסים. אבל יש כמה מסמכים שברצונך לשמור ללא הגבלת זמן. ביצוע תרגול של שמירת ניירות שתזדקק להם בעתיד ישתלם בחיסכון במס בהמשך. להלן סקירה של המסמכים הללו ולמה כדאי לשמור עליהם.

עותקי החזרות

למס הכנסה יש זמן מוגבל לביקורת החזרות (בדרך כלל שלוש שנים ממועד החזרה של ההחזר). עם זאת, מגבלה זו אינה חלה אם מס הכנסה חושב שמעולם לא הגשת החזר. אם מס הכנסה שולח לך מכתב המציינת שמעולם לא הגשת, זה תלוי בך להוכיח אחרת. כדי לעשות זאת, שמור עותק של חזרתך לנצח, יחד עם הוכחת הגשתו. סוג ההוכחה תלוי באופן הגשת ההחזר שלך:

• להחזר נייר: קבלה רשומה או מאושרת או התלוש של ספק משלוחים פרטי (למשל FedEx, UPS). להחזר אלקטרוני: הודעת הדוא"ל המאשרת על חזרתך התקבלה להגשתך. אם אתה משתמש בתוכנה כדי להגיש, הדוא"ל נוצר על ידי התוכנה (למשל, TurboTax שולח לך דוא"ל). אם אתה משתמש במכין בתשלום, בקש אישור מכין לכך שהשבתך התקבלה להגשתך.

כך גם לגבי החזרי מס הכנסה של המדינה. שמור לעד עותק של החזר מס הכנסה המדינה, יחד עם הוכחת הגשתו.

מסמכים לביתך

עבור אנשים רבים, מגורים אישיים הם הנכס היחיד הגדול ביותר שלהם, וכזה שיכול לייצר חשבון מס גדול במידה שנמכר. חוק המס מאפשר רווח של עד 250, 000 $ ממכירת בית מגורים עיקרי (500, 000 $ למסמכים משותפים) אם מתקיימים תנאים מסוימים. אם לא מתקיימים תנאים אלה - או אם הרווח חורג ממגבלת הדולר - נוצר רווח החייב במס. על מנת למזער את הרווח, כדאי למקסם את בסיס הבית. ניתן להגדיל את הבסיס, שמתחיל במה ששילמת עבור הבית, על ידי שיפורי הון, כמו תוספת, גג חדש, מכשירי חשמל, בריכת שחייה בקרקע וגינון.

ככל שבבעלותך הבית ארוך יותר, כך הסיכוי ש- (א) המחיר שתקבל כשאתה מוכר יהיה גבוה יותר ממה ששילמת ו- (b) שתכניס יותר כסף לבית לצורך שיפורים. מצא רשימה של שיפורי הון שעבורם עליך לשמור קבלות או הוכחת תשלום אחרת בפרסום מס הכנסה 523 (עדכון 2017 לא פורסם בעת כתיבת שורות אלה).

בנוסף לשיפורים בבית, שמור את הצהרת הפשרה הראשונית ומסמכים אחרים הקשורים לרכישה. זה מאפשר לך להוסיף לבסיס העלות שלך את הדברים הבאים:

• עמלות מופשטות (תקציר של דמי הכותרת) חיובים עבור התקנת שירותי שירות שכר טרחה חוקי (כולל עמלות עבור חיפוש כותרות, הכנת חוזה המכירה והכנת המעשה) רישום מס feesturvey העברת מסים או בולים

רשום את ההוצאות הללו כל עוד אתה הבעלים של הבית שלך, ואז למשך שלוש שנים לפחות לאחר הגשת התשואה שלך ומדווח על המכירה. התקופה של שלוש שנים ברוב המקרים היא התקופה בה מס הכנסה יכול להטיל ספק בעמדתך.

עלויות רכישה של נכסים

כמו במקרה של שיפורים לבית, אתה רוצה לשמור רשומות הקשורות לרכוש אחר - מניות, בית נופש, נכס להשכרה או עבודות אמנות. שוב, עליכם לדעת מה שילמתם עבור רכוש, כולל עמלות ועלויות רכישה אחרות, כך שתוכלו להבין כראוי רווח כשאתם מוכרים. אם לא, ייתכן שתצטרך לשלם יותר מיסים מכפי שאפשר היה לחייב (זה תלוי בך להוכיח את בסיס המס שלך אם מס הכנסה יאתגר את תשואתך).

כמו במקרה של רשומות הקשורות לבית שלך, שמור רשומות אלה כל עוד אתה הבעלים של הנכס, ואז לפחות שלוש שנים לאחר שתגיש את התשואה שלך ומדווח על מכירת הנכס.

הערה: חברות תיווך וחברות קרנות נאמנות חייבות כעת לספק מידע בסיסי על ניירות ערך מסוימים (למשל, מניות שנרכשו מהן מאז 2011). עם זאת, חכם שתשמור על מידע זה במקרה שתחליף חברות או חברות יתמזגו והרישומים שלך יאבדו (זה קורה).

נכס בירושה

כשאתה יורש רכוש, בסיס המס שלך הופך לערך הנכס ביום פטירתו של האדם שהשאיר אותו לך (נקרא בסיס מגודל). אחוזות גדולות (כאלו שהוערכו מעל 11, 180, 000 $ לאלה שמתים בשנת 2018) מדווחות על הערך על החזר מס פדרלי (טופס 706). אחוזות קטנות יותר יצטרכו לדווח על ערך הרכוש בטפסים של מס פטירה ממדינה, גם אם לא ישוב תשואה פדרלית. בקש ממנהל האחוזה, מנהל או נציג אישי לקבלת מידע זה. (חקיקת המס החדשה הכפילה את סכום ההרחקה הבסיסי עבור מס עזבון מכ -5 מיליון דולר ל -10 מיליון דולר.)

עבור עזבונות שאינם נדרשים להגיש החזרים כאלה, על יורשים לקבוע שווי שהופך לבסיס הנכס. אם אתה יורש ניירות ערך הנסחרים בבורסה, השג את שווים למועד הפטירה. אם אתה יורש נדל"ן, ייתכן שתרצה לקבל הערכה לשעת המוות כדי שתוכל להדגים את הבסיס שלך בהמשך. שוב, כמו לגבי נכסים אחרים, שמור מידע זה כל עוד אתה הבעלים של הנכס, בתוספת התקופה בה מס הכנסה יכול להטיל ספק בדו"ח שלך על מכירה.

בשורה התחתונה

ניהול רשומות עשוי להראות מייגע ומסורבל. צור מערכת לניהול רשומות שמתאימה לך. פשט את המסמכים שלך על ידי יצירת רשומה אלקטרונית (לדוגמה, סרוק מסמכים שברצונך לשמור ושמר אותם בקובץ במחשב הנייד, בכונן הבזק או בענן).

למעשה, שמירת עותקים של רשומות המפתח בענן ו / או במקום אחר היא גם אמצעי חשוב. מחשבים ניידים וכונני פלאש יכולים להתרסק או לאבד. ואפילו עם רשומות אלקטרוניות, הגישו גם את העיתונים, למקרה שלא. זה יכול לחסוך לך הרבה בעיות אם אתה - או היורשים שלך - זקוקים להם בעתיד.