אגודת מורים, ביטוח וקצבה - הגדרת התיא

מה זה TIAA?

אגודת המורים, הביטוח והקצבה (TIAA) היא ארגון ללא מטרות רווח המספק שירותי השקעה וביטוח לעובדים בתחום החינוך, הרפואה, התרבות והמחקר. ל- TIAA היסטוריה שתוארך לאנדרו קרנגי המנוח, שקרן קרנגי לקידום ההוראה יצרה את הארגון הראשוני במטרה לשרת את צרכי הפנסיה של פרופסורים. חברת השירותים הפיננסיים נוסדה בשנת 1918 עם הקצאה של מיליון דולר מקרן קרנגי. זה נקרא בשם TIAA-CREF, קיצור האגודה לביטוח מורים וקצבה - קרן מניות פרישה במכללה, עד 2016 כאשר היא מיתגה מחדש את השם TIAA המקוצר.

הסביר TIAA

בשנת 2010, TIAA שינתה את המודל שלה והפכה לתאגיד שירותים פיננסיים למטרות רווח המציע מוצרי פרישה, 529 תוכניות חיסכון במכללות, חשבונות השקעה מנוהלים, מוצרי בדיקה וחיסכון, הלוואות משכנתא וחשבונות השקעה מנוהלים אחרים. המשרד הראשי נמצא בניו יורק ויש משרדי לוויין בדנבר, דאלאס, ושארלוט, צפון קרוליינה עד שנת 1997, TIAA פעלה כעמותה ללא פטור ממס. כעת הוא מאורגן כארגון ללא מטרות רווח שיש לו חברות בנות חייבות במס. כל הרווחים של TIAA מחולקים למבוטחים.

מיתוג המיתוג מחדש של TIAA לשנת 2016 נועד להציג דימוי פשוט ונקי יותר תוך הכרה בתולדות החברה בת 100 השנים. החברה ממשיכה להציע שירותים ללקוחות כמו חשבונות פרישה פרטיים (IRA), קרנות נאמנות, קצבה, תיווך, 529 תוכניות, ביטוח, בנקאות, הלוואות בתים ותכנון עזבון.

נכון לדצמבר 2017 היו ל- TIAA יותר מ -5 מיליון חשבונות עובדים פעילים ופרושים בלמעלה מ 15, 000 מוסדות, כאשר טריליון דולר הם תחת ניהול. זהו מנהל הנכסים המדורג במקום הראשון של נכסים ריאליים בקרקע חקלאית ונכסים פטורים ממס בארה"ב. היא דורגה במקום הראשון 'החברה הגדולה בסך הכל הגדול של הקרן הגדולה', על פי פרסי תומס רויטרס ליפפר ליפפר במשך חמש שנים ברציפות, בין השנים 2013-2017.

TIAA: תוספת CREF בשנת 1952

אמנם הקמת ה- TIAA בשנת 1918 כאמצעי להענקת הכנסה וביטוח לכל החיים הייתה משאב פורץ דרך חדש למורים ומחנכים, אך הקמת CREF בשנת 1952 היא שהחלה את החברה בדרך להפוך לחברת שירותים פיננסיים מגוונים. תוך ציטוט מהיר יותר ויותר של תוחלת החיים, איפשר CREF לאנשים את ההזדמנות להוסיף השקעות הון לתיקים האישיים שלהם באמצעות מוצר קצבה משתנה. הוא נועד להשתמש בתשואות הגבוהות הצפויות של המניות כדי לסייע במתיחת זרמי הכנסות הפרישה של העובדים. מגזין פורצ'ן תיאר את CREF כ"ההתפתחות הגדולה ביותר בעסקי השקעות הביטוח מאז עבר חוק הביטוח הלאומי בשנת 1935. " TIAA הפילה את CREF משמה בשנת 2016.

רכישות TIAA

מאז 2012 ביצעה TIAA מספר רכישות בכדי להרחיב את היצע המוצרים שלה.

• באפריל 2014 הודיעה TIAA כי תרכוש את Nuveen Investments בעסקה בשווי של 6.25 מיליארד דולר. באוגוסט 2016 TIAA הסכימה לרכוש את חברת Everbank Financial Corp. תמורת 2.5 מיליארד דולר במזומן. העסקה הושלמה ביוני 2017.

TIAA הדגימה היסטוריה של קבלת אסטרטגיות השקעה לפני שהאסטרטגיות הפכו למיינסטרים. בשנת 1979 החברה הייתה מהראשונות שהשתמשו בפורטפוליו רחב של מניות בינלאומיות כחלק מאסטרטגיית ההשקעה שלה. בשנת 1990, היא הוסיפה לחשבון CREF Social Choice את מערך ההשקעות שלו, והעניקה ללקוחות אפשרות השקעה אחראית חברתית. בשנת 1992 הוא הציג את ה- IRA של Rollover. בשנת 1995, TIAA הציעה לאנשים להשקיע בנכסי נדל"ן בבעלות ישירה. בשנת 1998 החברה נכנסה לשוק 529.

החל מאמצע 2018, מנכ"ל TIAA היה רוג'ר פרגוסון. הוא הצטרף לחברה בשנת 2008. בעבר היה ראש השירותים הפיננסיים של המבטח שוויצרי Re ויו"ר חברת השוויצרי Re American Holding Corp. הוא גם סגן יו"ר חבר הנאמנים של מערכת הפדרל ריזרב בארה"ב.