אם אתה מחפש קרנות מנוהלות באופן פעיל עם יחסי הוצאה נמוכים זה עשוי להיות קשה, במיוחד אם פרמטר הוא תשואה חיובית עקבית בשלוש השנים האחרונות על בסיס שנתי. אם אתה מכיר קרנות ויחסי הוצאה נמוכים, אתה כבר יודע שמדובר בקרנות ואנגארד. אם אתה מחפש קרנות בעלות נמוכה, ואנגארד תמיד צריך להיות המקום הראשון אליו אתה מסתכל. לדוגמה, חמש הקרנות המובילות בשלוש השנים האחרונות הן כולן קרנות ואנגארד. זה מרשים, אבל זה לא מבטיח שהכספים הללו יספקו בשנת 2016. בואו נסתכל על הכספים האלה כל מקרה לגופו.
הון עצמי אסטרטגי
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 18.34% בשלוש השנים האחרונות. עם זאת, במהלך השנה האחרונה היא פחתה 16.21% ומציעה כיום תשואת דיבידנד של 1.62%. ההשקעה המינימלית היא 3, 000 דולר. האסטרטגיה היא לחפש הערכת הון לטווח הארוך על ידי בעלות על מניות מקומיות עם פוטנציאל צמיחה חזק שמציעות גם ערך סביר ביחס לעמיתים. האחזקות הבכירות של הקרן הינן Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) ו- Best Buy Co., Inc. (BBY). EA מסקרן מעט בזכות Battlefront , אך EA ו- BBY עדיין שיקול דעת בסביבה צרכנית חלשה. בכל הנוגע ל- TSO, בעלות על כל דבר שקשור לאנרגיה לא תציע את הפוטנציאל ההפוך ביותר - אפילו אם זה זיקוק. (לפרטים נוספים, ראה: סקירה של קרנות נאמנות Vanguard .)
VSEQX מגיע עם יחס הוצאה של 0.21% לעומת ממוצע בתעשייה של 1.15%. זו לא סיבה מספקת לשקול השקעה. אם הסיכויים לקרן הם פחותים משנה לשנה, אז יחס ההוצאות אינו גורם.
הזדמנות הון ואנגארד
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 19.72% בשלוש השנים האחרונות. עם זאת, הוא החליק בשנה האחרונה של 6.93%. נכון להיום היא מניבה 0.56%. VHCOX מגיע עם יחס הוצאה של 0.45% לעומת ממוצע בתעשייה של 1.18%. ההשקעה המינימלית היא 3, 000 דולר. האסטרטגיה היא לחפש הערכת הון לטווח הארוך באמצעות מניות מקומיות שהפגינו צמיחת רווחים מהירה וערך הצעה לעומת עמיתים. המטרה היא לעלות על השוק על פני פרק זמן של 3 עד 5 שנים. זה פשוט: זה יתר על המידה לבריאות. (לפרטים נוספים, ראו: ה- ABC של שיעורי קרנות נאמנות .)
מנהל הזדמנות הון ואנגארד
לגבי Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), ראה VHCOX, מכיוון שמדובר במעמד המניות המוסדי של הקרן. יש לו יחס הוצאה של 0.38%, תשואה של 0.64% והשקעה מינימלית של 50, 000 $.
בריאות ואנגארד
Vanguard Health Care (VGHCX) מסביר את עצמו. היא משקיעה בחברות תרופות, ציוד רפואי, כמו גם במפעילי בתי חולים ובתי חולים. היא הניבה תשואה שנתית של 23.61% בשלוש השנים האחרונות. עם זאת, הוא החל להחליש 5.05% בשנה האחרונה. נכון להיום היא מניבה 1.11%. יחס ההוצאות של 0.34% נמוך משמעותית מהממוצע בתעשייה של 1.37%. ההשקעה המינימלית היא 3, 000 דולר. עם החזקות הבכירות של בריסטול-מאיירס סקוויב ושות '(BMY), אלרגאן (AGN) ו- UnitedHealth Group Inc. (UNH), קרן זו תציע גמישות בשוק הדובים מהשמות שלמעלה, אך זה לא אומר שאתה צריך צפו לתשואה חיובית לשנה. (לפרטים נוספים ראו: 3 קרנות האנגארד הטובות ביותר בתחום הבריאות .)
בריאות ואנגארד
לגבי Vanguard Health Care (VGHAX), ראה VGHCX מכיוון שמדובר במעמד המניות המוסדי של הקרן. ההבדלים הם יחס הוצאה של 0.29%, תשואה של 1.16% והשקעה מינימלית של 50, 000 $.
בשורה התחתונה
יתכן שיש לך סיכוי חיצוני להערכה עם VGHCX ו- VGHCX בשנת 2016, אך זה לא סביר. שוקי דובים דפלציוניים נוטים להפיל איתם את הכל. אם אתם מבקשים שימור הון, הסתכלו באוצר של ארה"ב לפני כל האופציות האחרות. (לפרטים נוספים, ראו: שלושת הקרנות הטובות ביותר לאנגארד VRAGARD עבור IRA שלך .)
