תוכן העניינים
- תכנון עזבון על ידי הורים
- הורים: חלוקת פריטים קלים
- צעדים אחרי הורה מת
- ילדים: חלוקת פריטי בית
- בשורה התחתונה
מחלוקות בין אחים מתפרצות לרוב לאחר מותו של הורה, והגיע הזמן לחלק את נכסי האחוזה. סכסוכי אחים יכולים להביא לנקיטת פעולות משפטיות ארוכות ויקרות. עם זאת, קצת מחשבה מראש מההורים יכולים להימנע ממחלוקות כאלה, או שאפשר לאפשר לטפל בהם על ידי אחים המפעילים אסטרטגיות נבונות לאחר שהורה נפטר. שקול את הדברים הבאים כדי למנוע או לפתור קונפליקט.
Takeaways מפתח
- ניתן להימנע ממחלוקות בין אחים על נכסים בעיזבונו של הורה על ידי נקיטת צעדים מסוימים לפני ההורה ואחריו ההורים. אסטרטגיות שהורים יכולים ליישם כוללים הבעת רצונם בצוואה, הקמת נאמנות, שימוש באח שאינו אחראי כמנהל או נאמן, ומתן מתנות במהלך חייהם. לאחר שהורה נפטר, אחים יכולים להשתמש במתווך, לפצל את התמורה לאחר חיסול נכסים ולהדחות לאיש אמון עצמאי.
שלבים לתכנון עזבון להורים
תכנון לפני המוות יכול לטפל ברבים מהנושאים שעולים לאחר שהורה נפטר. יתכן והפעולה החשובה ביותר שהורה יכול לנקוט היא לקבל צוואה המגדירה איזה אח אח מקבל מה מבחינת הרכוש. מי יורש את הבית? עסק? ציור יקר ערך? ניתן לתאר את התשובות בצוואה.
לחילופין, הורה יכול לתת הנחיות למכירת הבית והחלוקה של התמורה באופן שווה. אם הורה רוצה להשאיר אח אחד מתוך הרצון, הדבר מותר כחוק. אין כלל על התנתקות מילד. עם זאת, על מנת להימנע מאתגרים משפטיים על ידי אח שאינו מעוכב, על ההורה לשקול לדון בנושא עם הילד או להסביר את הסיבה בצוואה.
נוהג טוב נוסף הוא להשתמש בנאמנות כדי לפרט את הנטיות לרכוש לאחר המוות. הורה יכול לעשות אמון לביטול שניתן לשנותו בכל עת עד מוות, בהנחה שההורה יישאר מוכשר.
הצבת רכוש בשם המשותף של הורה וילד כך שהנכס עובר אוטומטית לילד כשההורה נפטר זו דרך נוספת להימנע מסכסוך. ניתן לעשות זאת למשל עבור חשבון בנק, חשבון תיווך או נדל"ן.
כדאי לעשות ולעדכן תכנית עיזבון לאחר אירוע חיים גדול, כמו לידת נכד.
שימוש במנהל או נאמן שאינו אח או אחות יכול גם לעזור לשמור על השלום. צד שלישי שלא עומד להרוויח מהחלטות כלשהן הנוגעות לחלוקת רכוש עשוי להיות רעיון טוב, במיוחד אם הורה מאמין שיכולות להיות סכסוכים בין אחים לאחר מותם.
כיצד הורים יכולים להתחלק בפריטים קטנים
סכסוכים על תמונה יקרה אך חסרת ערך יכולים לגרום לתחושות רעות במשפחה, ורגשות רעים אלו יכולים להימשך זמן רב. הורה חכם המצפה כי אחים עשויים להתפטש על פריטי בית, או קטינים אחרים לאחר מותם, יכול לנקוט בצעדים מסוימים כדי לסכל כל בעיה. לדוגמה:
תן מתנות במהלך החיים
הורה עשוי לרצות לפרוס פריטים מסוימים לפני שהם מתים, כך שילד יוכל ליהנות יותר מהפריטים - זה נמנע מתביעות אליהם לאחר שההורה נפטר. לדוגמה, אם להורה יש שתי בנות, ההורה עשוי לתת טבעות, צמידים ושרשראות לכל אחת מהן, אולי כמתנת יום הולדת או לחג.
אסטרטגיית מתנות זו מניחה ששווי הפריטים הוא מתחת להכללת מס המתנה השנתית. בשנת 2020 ההדרה השנתית היא 15, 000 דולר, זהה לזה שהיה לשנת 2019. המשמעות היא שמגישי מס יכולים לוותר על 15, 000 דולר לאדם מבלי לשלם מס על אותן מתנות. פריטים בעלי ערך גבוה יותר מחייבים הגשת החזר מס מתנה וייתכן שיש בהם מיסי מתנה.
תייג פריטים
זה אולי נשמע דביק, אך הצבת תגים על פריטי מפתח מסוימים, כגון ליטוגרפיה או ספר מהדורה ראשונה, יכולה להועיל. התג אמור לתת שם לאח שיורש את הפריט לאחר מות ההורה. אמנם התג אינו יוצר דרישה חוקית שהאח יקבל את הפריט, אך הוא מעיד על כוונת ההורה ועשוי לעבור דרך ארוכה בהימנעות מיתר אחים.
כתוב מכתב הוראות
מכתב ההוראה יכול להיכתב על ידי ההורה המפרט מי יקבל מה. שוב, המכתב אינו מחייב משפטית אלא משמש כמפת דרכים לרצונותיו של ההורה בנוגע לרכושם.
מה לעשות אחרי שהורה נפטר
אם הורה לא נקט בפעולה לפני המוות, ויש אפשרות לבעיות בחלוקת נכסים, לא מאוחר מדי לשמור על הרמוניה של אח או לפחות למזער רגשות רעים. שקול את הדברים הבאים:
השתמש במגשר
כאשר ישנה בעיה חמורה הכרוכה בעסק משפחתי, מתווך מקצועי יכול לעזור. קירבנו את כל האחים ועבדו עם המתווך בכדי להגיע להסכמה.
שני ילדיו של התכשיטן המפורסם בעולם הארי ווינסטון נלחמו במשך עשרות שנים על אחוזתו של ווינסטון ועלו לאחים מיליוני שכ"ט עו"ד, ופיזרו חלק גדול מהאחוזה.
נכסי חיסול
כאשר אחים תובעים על אותם נכסים ואינם יכולים להסכים, אפשרות אחת היא למכור את הנכסים ולחלק את התמורה.
דחה לאחראי אמון עצמאי
אחים יכולים לדחות מינוי כמנהל או נאמן כך שמישהו אחר יכול להיות הנאמן ולקבל החלטות על חלוקת נכסים. אם אחים נקראים כנאמנים, הם צריכים לדחות רשמית את המינוי. יש לנקוט בצעד זה רק אם האחים יסכימו על מינויו של האדם שישמש כנאמן - בין אם מדובר באדם אחר במשפחה, עורך דין, רו"ח או מחלקת אמון בבנק - ואם העיזבון יכול להרשות לעצמו את התשלום עבור שירות זה.
כיצד אחים יכולים לחלק פריטי בית
כשמדובר בהפצת כלי בית, הנה כמה רעיונות:
קח פניות
בעזרת אסטרטגיה זו כל אח / ה בוחר פריט רצוי. לדוגמה, שלוש אחיות, איימי, בת 'וקרול, כל אחת מהן בעלת רעיונות חזקים לגבי פריטים שהם רוצים. כדי למנוע קרבות בין האחיות, אפשר לאיימי (הגדולה) לבחור פריט אחד ואז בת '(הילד האמצעי) תוכל לבחור, ואחריה קרול (הצעירה). המשך בבחירות בסדר זה עד לתביעת כל הפריטים הרצויים.
השתמש בהגרלה
כתוב תיאור קצר של כל פריט (למשל, תמונה של סבתא במסגרת הכסף) על פיסת נייר. הכניסו את התלויים לכובע ואז אחים יכולים להחליף את התלויים עד שהכובע ריק.
בשורה התחתונה
הורים בדרך כלל יודעים אם ילדיהם עלולים להילחם על הירושה שלהם ועליהם לנקוט בפעולות למניעת עימותים לאחר מותם. מה שהורה מחליט, סקור מעשים מעת לעת. תחושות בקרב אחים ונסיבות כלכליות יכולות להשתנות ויש לתקן את התוכניות בהתאם. אם לא ננקטו צעדים לפני המוות, עדיין תוכלו להשתמש באסטרטגיות למזעור הסכסוך במהלך יישוב האחוזה. התייעץ עם עורך דין כדי להחליט על דרך הפעולה הטובה ביותר.
