תוכן העניינים
- מדוע לפתוח משרד משלך?
- הביקוש הגובר
- ותיקים ושימור בסיס לקוחות
- טירונות ובניית בסיס לקוחות
- מספר 1. עלויות הפעלה
- מס '2. רישוי והדרכה
- מס '3. יצירת תוכנית עסקית
- מס '4. מודל ושירותים עסקיים
- מספר 5. יחסים מקצועיים
- מס '6. סיכונים והתחייבויות
- מס '7. לקצור את התגמולים
- בשורה התחתונה
מדוע לפתוח משרד משלך?
בין אם אתה מתכנן פיננסי ותיק שמחפש לצאת מתחת לבוס רודני או טירון ממש מחוץ לקולג ', החלום להקים חברת שירותים פיננסיים משלך הוא ככל הנראה שאיפה שמוציאה אותך מהמיטה אפילו בימים הגשומים ביותר.. כסף, אוטונומיה, שעות עבודה נוחות והכרה בתוך הקהילה מגיעים כולם כחלק מהחבילה, לפחות בחלומותינו. במציאות, הקמת חברת שירותים פיננסיים היא עבודה קשה מאוד. מי שנכשל הוא לרוב מי שלא מצליח לתכנן.
המשך לקרוא כשאנחנו בוחנים את מה שאתה צריך לדעת בכדי להפוך את החלום שלך למציאות עסקית משגשגת. נעבור על שבעה גורמים מכריעים שכדאי לזכור כשמתחילים את התרגול שלך.
הביקוש הגובר למתכננים פיננסיים
הגיל של המתכנן הכספי הממוצע שלך עולה, יחד עם הגילאים של בסיס הלקוחות שלו. עם זאת, יותר מתכננים עוזבים את מנהגיהם בעוד לקוחות פוטנציאליים יותר נכנסים לשנת הפרישה שלהם.
הדמוגרפיה המשתנה הזו באוכלוסייה האמריקאית פותחת במהירות תחומי התמחות חדשים, כמו סיעוד והשקעות אלטרנטיביות. הדור האחרון של מוצרים ושירותים פיננסיים מאפשר גם ליועצים לענות על צרכי הלקוחות בדרכים שלא ניתן היה לצפות אפילו לפני מספר שנים. גורמים אלה הגבירו את הצורך במתכננים פיננסיים מוסמכים.
ותיקים ושימור בסיס לקוחות
אם אתה ותיק בעסק הזה שמנסה להתנות עצמאית, כנראה שנמאס לך מלחץ המכירות הבלתי פוסק, הפוליטיקה המשרדית והגבלות עסקיות אחרות שמוטלות עליך כעת. בשלב זה בקריירה שלך, כנראה שפיתחת את פילוסופיית ההשקעה האישית שלך שעשויה להיות שונה מהשיטות בהן תומך המעסיק הנוכחי שלך. יתכן שאתה מודאג מניהול ספר העסק שלך ומרגיש כי בסיס הלקוחות שלך יוגש בצורה טובה יותר באופן עצמאי.
למרות שיש בסיס לקוחות מבוסס זה יתרון עצום עבור כל מי שמתחיל בפועל תכנון פיננסי משלו, הוא גם יוצר מערכת נושאים משלו. חשבו כיצד תוכלו להשיג שמירת לקוחות ועדיין תוכלו לספק שירות ללקוחות מרכזיים בעת העברת חשבונות אלה מחברה לחברה אחרת.
טירונות ובניית בסיס לקוחות
המצטרפים החדשים לעסק יתמודדו עם מכשולים גדולים בהרבה בדרך להצלחה. בנוסף לנושאי הסטארט-אפ הרגילים שיש לטפל בהם, טירונים חייבים גם לבנות רשימת לקוחות מאפס, כמו גם ללמוד את המכניקה של העסק, שיכולה להיות משמעותית. אך כמו רבים מהמתמודדים לתחום זה, אתה עשוי לראות בתכנון פיננסי דרך לחולל שינוי אמיתי בחייהם של אנשים אחרים.
מספר 1. עלויות הפעלה
הקמת משרד לתכנון פיננסי כרוך רבות מאותן עלויות הזנק כמו כל עסק אחר. אלה כוללים ריהוט, שכר דירה, פרסום, טכנולוגיה, כלי עזר, ואולי פיקדון רציני אצל המתווך החדש (אם יש להשתמש בזה). יש לקחת בחשבון עלויות רישוי והדרכה גם עבור אלה הזקוקים להם. ותיקים עם ספר עסק יצטרכו גם להביא בחשבון לכל אובדן הכנסות אפשרי הנובע מהמעבר לחברה חדשה.
מס '2. רישוי והדרכה
בנוסף להשגת הרישיונות הנדרשים, טירונים צריכים לשקול להרוויח ייעוד או שניים מקצועיים, כמו המתכנן הכספי המוסמך או החתום של Chartered Life. תעודות כאלו יכולות לעזור לספק אמינות והכשרה אקדמית נחוצה למי שחדש בעסק או שמעוניין להרחיב את הרפרטואר שלו.
אם אתה ותיק בעסק, עם זאת, רישוי והדרכה עשויים לא להיות נושא קריטי אלא אם כן אתה נכנס לקו עבודה חדש. לדוגמה, אם יש לך עסק בתחום הביטוח ואתה מתכנן להוסיף השקעות או תכנון פיננסי מקיף לתרגול שלך, יהיה עליך להיות מורשה (ואולי גם להיות מוסמך) בהתאם.
מס '3. יצירת תוכנית עסקית
כמו בכל עסק אחר, חיוני כי מתכננים פיננסיים עצמאיים יתחילו עם תוכנית עסקית וכתובה. תוכנית זו צריכה לכלול:
- יעדי העסק אסטרטגיות ספציפיות כיצד להשיג יעדים אלו מצבם הנוכחי של השווקים הפיננסיים הדמוגרפיה של הלקוחות והסיכויים כיצד להבדיל את חברתך מהתחרות תוכנית שיווק גמישה כל העלויות הסבירות (יש להגדיר בבירור) הערכה מציאותית של משך הזמן יידרש כדי להשיג את יעדי התוכנית
מס '4. מודל ושירותים עסקיים
החלטה חשובה לגבי סוג העוסק בתכנון פיננסי. בחירה זו כוללת הן את סוג השירותים שתספק ללקוחות שלך והן את שיטת הפיצוי שלך. מתכננים פיננסיים העובדים בעמלה נוטים להרוויח הרבה יותר (בממוצע) מאשר מתכננים מבוססי עמלות.
לקוחות שרוצים ייעוץ ללא משוא פנים, לעומת זאת, בדרך כלל מחפשים מתכננים מבוססי עמלות. סוג האישיות שלך עשוי לשחק תפקיד בבחירה זו; אם יש לך שכל אנליטי ואינך נהנה ממכירות בלחץ גבוה, אתה עלול להרגיש יותר בבית רק עם מספרים רצים והמלצות.
מצד שני, אם אתה אישיות מסוג A שאוהב לעבוד עם אנשים, יתכן שתהיה לך הצלחה רבה יותר בגישה מבוססת מכירות. סוג המודל העסקי שאתה מחליט להשתמש בו עשוי לקבוע גם אילו רישיונות תצטרך להשיג.
מספר 5. בנה קשרים מקצועיים
יצירת קשרים מקצועיים היא קריטית עבור כל מתכנן פיננסי חדש, במיוחד כזה ללא ספר עסק מבוסס. מציאת עורך דין או רו"ח שמוכן להתחבר איתך עשויה להיות הדבר הטוב ביותר שאתה יכול לעשות לעסק שלך. מנטור יכול להיות חשוב באותה מידה, במיוחד עבור המצטרפים החדשים לעסק. עצם היותו של מישהו לשאול את עצתו של מי שיוכל להדריך אתכם בשלבים המוקדמים הקשים הוא לא יסולא בפז עבור אלה שעדיין לומדים את העסק.
מס '6. הכירו את הסיכונים וההתחייבויות
פתיחה של כל עסק כרוכה בסיכון מסוים. יש את הסיכון שהעסק יניב הכנסות לא מספיקות בכדי לשרוד, כמו גם סיכון מחבות ואחריות אמונית אחרת. כל המתכננים הפיננסיים זקוקים לביטוח שיפוי. ביטוח שגיאות ומחדלים (E&O) ישמור מפני תביעות רשלנות רפואית, אך זכרו כי הבטחת ציות לתקנות בעסק שלכם תהיה בסופו של דבר באחריותכם. יש לטפל בכל התלונות והבעיות של הלקוחות בצורה מקצועית בכדי להבטיח את יציבות העסק.
מס '7. לקצור את התגמולים
מתכננים מצליחים נהנים מפיצוי גבוה (לעיתים גבוה מאוד), מאוטונומיה וירטואלית ושעות משרד נוחות, כמו גם מהכרה בקהילה. אך התגמול הטוב ביותר מכולם יכול להיות תחושת ההישג הנובעת מעזרת לקוח להשיג שקט נפשי על ידי פיתרון של סוגיה פיננסית מורכבת. ללא קשר לסוג התגמול אותו אתה מעוניין, מקצוע התכנון הפיננסי עשוי בהחלט להציע את מה שאתה מחפש.
בשורה התחתונה
בעוד שתחילת תרגול תכנון פיננסי פרטי ללא ספק כרוכה בכמות משמעותית של עבודה וסיכון, מי שרוצה לעשות זאת לא צריך לאפשר לפחד למנוע מהם להגשים את חלומם. הרבה מתרגלים פרטיים ואפילו עסקיים יגידו לכם כי התכנון הפיננסי הוא העסק הטוב בעולם.
