קרנות נאמנות להקצאת נכסים צברו פופולריות בקרב המשקיעים שכן השקעות מאגדות אלו מציעות דרך פשוטה לגשת למספר נכסי נכסים בתוך קרן יחידה ומנוהלת מקצועית. קיים מגוון רחב של כספי הקצאת נכסים, החל משמרנים אולטרה-אגרסיביים ביותר, וכל אחד מהם יכול לשמש כהחזקה יחידה או כהקצאה חלקית למשקיעים בודדים. קרנות הקצאה שמרניות מורכבות מניירות ערך הוניים וחובות, כמו גם מזומנים ושווי מזומנים, תוך התמקדות בשימור ההון העיקרי באמצעות השקעות גדולות יותר בחובות ומזומנים. משקיעים עם חשש לתנודתיות בשוק, או כאלה שמעוניינים לייצר הכנסה מכל התיקים או חלקם, יכולים להשתמש בכספי הקצאה שמרניים בכדי לעמוד ביעדי ההשקעה בקלות.
בעוד שקרנות נאמנות להקצאה שמרניות מציעות הפוגה מתנודות אלימות בהשקעות כבדות המניות, הן לא מתאימות לכל משקיע. הם מחזיקים בריכוז כבד יותר של סך כל הנכסים באג"ח ובמזומן, מה שמפחית את ההזדמנות של המשקיעים להשיג שווי הערכה בטווח הרחוק. בנוסף, קשה להחזיק באחוזי איגרות חוב והשקעות במזומן כדי לעמוד בקצב האינפלציה העולה, מה שהופך את התשואות לקרנות ההקצאה השמרניות למינימום לעיתים.
עם זאת, משקיעים המעוניינים לשמור על היתרה העיקרית של תיק ההשקעות עם פוטנציאל לייצור הכנסה באמצעות דיבידנדים וריבית עשויים למצוא קרנות הקצאה שמרניות המתאימות ביותר כחלק או אחזקה יחידה בתיק השקעות. מספר קרנות להקצאת נכסים שמרניות זמינות למשקיעים באמצעות ספקי קרנות נאמנות ידועות, ביניהם וונגארד, קרנות אמריקאיות, T. Rowe Price ו- Thrivent, שקרנותיה מככבות כאן. כל המידע היה עדכני החל מה -4 באוקטובר 2018.
Vanguard קרן מאוזנת בניהול מס (VTMFX)
קרן האיזון המנוהלת על מס וונגארד היא קרן נאמנות להקצאה שמרנית העומדת לרשות המשקיעים באמצעות קבוצת ואנגארד. הוקמה בשנת 1994, קרן נאמנות זו מבקשת לספק למשקיעים תשואות יעילות במס שנוצרות על ידי הכנסה פטורה ממס פדרלית, שווי שווי הון לטווח הארוך והכנסה חייבת במס הנוכחי בסכום צנוע. בדרך כלל, הנכסים של הקרן בסך 4.50 מיליארד דולר מושקעים באופן שווה בין מגזרי ההיוון הבינוני והגדול של שוק המניות האמריקני לבין אגרות חוב עירוניות פטורות ממס. מינימום של 75% מכלל האחזקות העירוניות מדורגים באחת משלוש קטגוריות הדירוג הראשונות, והשאר מושקע במניות משותפות.
קרן הנאמנות השיגה אחוז תשואה שנתי ממוצע של 7.60% מאז הקמתה, ויחס ההוצאות שלה של 0.09% נמוך ב -89% מהממוצע של קרנות הקצאה שמרניות דומות, לפי נתוני Vanguard. השקעה ראשונית מינימלית בסך 10, 000 דולר נדרשת ממשקיעים. האחזקות העיקריות בקרן כוללות את Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) ו- Alphabet Inc. (GOOGL).
קרן ההכנסה המומלצת ממס קרנות אמריקאיות (TAIAX)
קרן ההכנסה המומלצת על ידי קרנות אמריקאיות מוצעת למשקיעים באמצעות משפחת הקרנות האמריקאיות של הקרנות האמריקאיות והוקמה בשנת 2012. קרן הקצאה שמרנית זו נועדה לעזור למשקיעים לגדול את נכסיהם וגם להשיג קצת הכנסה פטורה ממס. תמהיל ההשקעות של קרנות הנאמנות מורכב מכמה הצעות של קרנות אמריקאיות עם שילובים ומשקלולים שונים, שרובם מבקשים לייצר הכנסות מהשקעותיהם הבסיסיות. מנהלי קרנות עם קרנות ההכנסה המומלצת על ידי קרנות אמריקאיות ממקדות את בחירות ההשקעה במניות שמשלמות דיבידנד על ידי הכללת קרנות צמיחה והכנסה, קרנות הכנסות הון, קרנות מאוזנות וקרנות איגרות חוב.
קרן הנאמנות הניבה 7.9% בתשואה שנתית ממוצעת מאז הקמתה והיחס להוצאות שלה הוא 0.75%. הקרן דורשת השקעה ראשונית של 250 דולר. האחזקות העיקריות בקרן הנאמנות כוללות את קרן האג"ח הפטורה ממס של אמריקה, קרן האג"ח העירונית בהכנסה גבוהה, קרן הצמיחה וההכנסה העולמית, וקרן המשקיעים הדדית בוושינגטון.
T. Rowe קרן הכנסה אסטרטגית אישית (PRSIX)
קרן ההכנסה לאסטרטגיה אישית של T. Rowe Price הוקמה בשנת 1994. צוות הנהלת הקרן מבקש לספק למשקיעים את התשואה הכוללת הגבוהה ביותר לאורך זמן על ידי התמקדות בבחירות ההשקעה בהכנסה ראשונה ובגידול הון שני. בערך 40% מהנכסים של הקרן בסך 2.27 מיליארד דולר מושקעים במניות, כאשר הנותרים מפוזרים בין אגרות חוב, ניירות ערך בשוק הכסף ומזומן. במקרים מסוימים, הקרן עשויה להתאים את המשקל של סוג נכסים ספציפי בהתבסס על תנאי השוק או התחזית הנוכחיים.
קרן ההכנסה לאסטרטגיה אישית של T. Rowe Price השיגה שיעור תשואה ממוצע של 7.50% מאז הקמתה ויחס הוצאות של 0.60%. הקרן דורשת השקעה ראשונית מינימלית של 2, 500 דולר. החברות המובילות מבין החזקות הקרן כוללות את אלפבית, אמזון.קום ובואינג ושות '(BA).
Thrivent Income Income Fund (THYFX)
קרן Thrivent Diversified Income Plus היא קרן נאמנות להקצאה שמרנית שהוקמה בשנת 1997 והעמידה לרשות המשקיעים באמצעות קבוצת ההשקעות Thrivent. קרן הנאמנות מבקשת לספק למשקיעים הכנסות תוך שמירה על ייסוף הון לטווח הארוך. הנכסים של הקרן בסך 901.10 מיליון דולר מושקעים בשילוב של ניירות ערך הוניים וניירות ערך חוב, כשחלק ההון ממוקד במניות משותפות, במניות מועדפות ובמניות להמרה. ניירות החוב המוחזקים בקרן יכולים להיות מכל איכות אשראי ובכל פירעון אורך ויכולים לכלול אגרות חוב בסיכון גבוה, שטרות, אגרות חוב או התחייבויות חוב אחרות. מנהלי הקרנות עשויים גם להשקיע באלטרנטיבות קרנות הנסחרות בבורסה לפי שיקול דעתם.
מאז הקמתה הניבה קרן Thrivent Diversified Income Plus תשואה ממוצעת של 10 שנים לשנה של 6.93% ויחס הוצאות של 0.78%. הקרן דורשת השקעה ראשונית מינימלית של 2, 000 דולר. האחזקות העיקריות בקרן הנאמנות כוללות את ה- Federal National Federal Mortgage Association הקונבנציונאלי ל -30 שנות מעבר ואת קרן החוב המשגשגת של שוק השוק המתעוררים.
