קרנות נאמנות ואנגארד מול תעודות סל ואנגארד: סקירה כללית
Vanguard הפכה לבחירה פופולרית עבור המשקיעים בזכות הרשימה הארוכה שלה של קרנות נאמנות בעלות נמוכה. וונגארד הוסיפה למערך שלה תפריט מלא של קרנות הנסחרות בבורסה (ETF), מה שהופך את החברה לאחת הספקיות המובילות לשני מוצרי ההשקעה.
לרוב קרנות הנאמנות של מדד האנגארד יש תעודת סל תואמת. שני המוצרים דומים בסגנון הניהול והתשואות, אך ישנם הבדלים שיכולים להפוך כל מוצר מתאים יותר למשקיעים שונים. המוצרים של Vanguard נושאים גם הפרשי יחס בין הוצאות בין זוגות קרנות נאמנות / תעודות סל אשר יש לבחון את הבחירה הטובה ביותר.
Takeaways מפתח
- שני המוצרים דומים בסגנון הניהול והתשואות, אך ישנם הבדלים שיכולים להפוך את כל המוצר ליותר מתאים למשקיעים שונים. הם נסחרים כמו מניות וניתן לקנות אותם ולמכור אותם לאורך כל היום. מניות קרנות הקופות מחייבות רק פעם ביום, בסוף יום המסחר.
קרנות נאמנות ואנגארד
הדיון בקרן הנאמנות מול תעודות הסל במוצרי ונגארד נובע בחלקו מההשקעה. מרבית קרנות הנאמנות של ואנגארד מגיעות עם 3, 000 דולר מינימום השקעות ראשוניות, אך חלקן ניתנות ליזום בהשקעה של 1, 000 דולר. השקעות ראשוניות של 10, 000 דולר ומעלה זכאיות למחלקת המניות בעלות נמוכה יותר של אדמירל. אלה למעשה אותם מוצרים כמו מניות מחלקת המשקיעים, אך הם מגיעים עם יחס הוצאות זול יותר. מניות מחלקת האדמירל נוטות לעמוד בהשוואה לעמיתיהם של מניות המשקיעים.
תעודות סל ואנגארד
תעודות סל נושאות גמישות רבה יותר; הם סוחרים כמו מניות וניתן לקנות אותם ולמכור אותם לאורך כל היום. במקרים רבים תעודות הסל נושאות יחסי הוצאה נמוכים יותר מאשר עמיתיהם בקרן הנאמנות, אך עליהם לסחור בחשבון תיווך. עסקאות תעודות סל יכולות להגיע עם דמי עמלת תיווך. על המשקיעים להחליט בין אסטרטגיית קנייה והחזקה או אסטרטגיית מסחר כדי לקבוע איזה מוצר עשוי להועיל יותר.
הבדלים עיקריים
ההבדל המשמעותי ביותר בין קרנות נאמנות לתעודות סל הוא סחירות המניות. מניות קרנות נאמנות מתמחרות רק פעם ביום, בסוף יום המסחר. המשקיעים יכולים לבצע הזמנות סחר במהלך היום, אך העסקה הושלמה רק בסוף יום המסחר.
הקרן הפופולרית Vanguard 500 ו- ETF Vanguard S&P 500 מספקים דוגמאות טובות להבדלי העלות והמסחר המגיעים עם קרנות נאמנות ותעודות סל. מרבית קרנות הנאמנות ותעודות הסל במערך Vanguard עוקבות אחר דפוס דומה.
הן תעודות סל והן קרנות נאמנות מטופלות זהה על ידי מס הכנסה בכך שמשקיעים משלמים מיסי רווח הון ומסים על הכנסות מדיבידנד. עם זאת, עם פחות פחות אירועים חייבים במס תעודות סל, חבות המס בדרך כלל תהיה נמוכה יותר. יחסי הוצאות תעודות סל הם בדרך כלל גם נמוכים מדמי קרנות נאמנות. למרות שיש כמה אפשרויות לקרנות נאמנות שאינן מחייבות אותך להשקיע הרבה כסף בבת אחת, לקרנות נאמנות רבות יש דרישות השקעה ראשוניות גבוהות יותר מאשר תעודות סל.
ההחלטה בין קרן נאמנות Vanguard או תעודת סל Vanguard מסתכמת בגמישות המסחר ובסכום שיש להשקיע.
תיק האפשרויות של Vanguard בכללותו נחשב בדרך כלל למחיר הנמוך ביותר והדירוג הגבוה ביותר בשוק ההשקעות, ומוצרים אלה יכולים לבצע אפשרויות אידיאליות למשקיעים לטווח הקצר.
