אחת הקריירות הנחשקות בענף הפיננסי היא זו של מנהל התיקים. מנהלי תיקים עובדים עם צוות אנליסטים וחוקרים והם בסופו של דבר אחראים לקבל את החלטות ההשקעה הסופיות עבור קרן או רכב לניהול נכסים. בעוד שמנהל תיקים הוא תפקיד שאדם צריך לעבוד בדרכו אליו במהלך הקריירה, ישנם חלקים מסוימים של העבודה שאתה צריך לדעת לפני שאתה שוקל לעבור לניהול תיק עבודות.
רקע של מנהלי תיקים
בתוך משרד, מנהלי תיקים מקודמים לעתים קרובות מדרגת אנליסט מחקר לאחר שעבדו במשרה זו במשך שנתיים עד ארבע. עבודה כאנליסט היא הכשרה נהדרת להפוך למנהלת תיקים. היא מספקת מסגרת לקבלת החלטות חיוניות בתיק, כגון קנייה או מכירה של נייר ערך וקביעת התנאים הכלכליים הבסיסיים המשפיעים על ניירות ערך אלה.
סוגי משרות מנהל תיקים
ישנם מגוון רחב של תפקידים בתחום מנהל התיקים. העמדות תלויות בקריטריונים הבאים:
- גודל הקרן: מנהל תיק יכול לנהל נכסים עבור קרן עצמאית קטנה יחסית או מוסד גדול לניהול נכסים. מנהל תיק עבודות יכול גם לנהל את ההון של עסק גדול כמו בנק או ארגון עם הון טוב, כמו מכללה או אוניברסיטה. מנהל המכיל נכסים עבור מוסד גדול לניהול כספים מכונה בדרך כלל מנהל תיקים. בעוד שמישהו שמנהל נכסי קרנות קטנים יותר נקרא בדרך כלל מנהל קרן. מישהו שמנהל נכסים עבור ארגון או מכללה עסקית גדולה מכונה בדרך כלל קצין השקעות ראשי (CIO). סוג רכבי ההשקעה: כל סוגי מנהלי הכסף מבצעים את אותה פונקציה כמעט: ניהול נכסים לרכבי ההשקעה שלהם בהתאמה, אשר משתנים במידה רבה. מגוון רכבי ההשקעה כולל קרנות קמעונאיות או קרנות נאמנות, קרנות מוסדיות, מוצרי קרנות גידור, קרנות נאמנות וקרנות פנסיה, וסחורות ובריכות השקעה גבוהות בשווי נטו. מנהלי תיקים עשויים לנהל רכבי השקעה בהון או קבוע קבוע ולעיתים קרובות מתמחים באחד או אחר. סגנון השקעה: בנוסף להתמחות בהשקעה בהון או קבוע, מנהלי תיקים נוטים להתמחות בכל הנוגע לסגנונות השקעה. סגנונות השקעה כוללים: טכניקות גידור, צמיחה או סגנון ניהול ניהולי, התמחויות בכובע קטן או גדול והשקעות מקומיות או בינלאומיות.
רישיון ואישור
עבודה בניהול תיקים מחייבת רישיונות מקצועיים מטעם הרשות הרגולטורית לענף פיננסי (FINRA). המערך הספציפי של רישיונות FINRA משתנה בהתאם לסוגי ניירות הערך ונכסי השקעה אחרים.
מנהלי תיקים, בניגוד למנהלי קרנות, נוטלים לרוב שליטה בתיקים גדולים מאוד עבור מוסדות פיננסיים גדולים. אם העבודה הפוטנציאלית שלך כוללת ניהול נכסים העולה על 25 מיליון דולר, תידרש להירשם לנציבות ניירות ערך (SEC).
עבור מנהלי תיקים שואפים, ההסמכות החשובות ביותר הן הסמכות מקצועיות. עם ניסיון מספיק בעבר, האפשרות הטובה ביותר עשויה להיות ייעוד אנליסט פיננסי שכר (CFA). אישורים אחרים - בהנחה שהם קשורים לכלכלה, מימון, השקעה או הנהלת חשבונות - יכולים לחזק את קורות החיים, אך אינם ערבים לכך. כפי שמצער במשרות רבות אחרות, המשחק יכול להיות יותר על מי שאתה יודע מה.
יום בחייו של מנהל תיקים
למרות שיום בחיים שמנהל תיק ההשקעות הוא מגוון, קבוע אחד הוא לבדוק את מצב השווקים הפיננסיים ולהישאר מעודכן. מנהל תיקים ייפגש באופן קבוע עם האנליסטים שלו או שלה כדי לדון בהתפתחויות בשוק ובמגמות של אקטואליה רלוונטיות.
מנהל תיקים מכוון את כל העסקאות שקרן ההשקעות או התיק מבצע במהלך היום על ידי קבלת החלטות סופיות לגבי ניירות הערך המעורבים. הוא או היא נפגשים עם אנליסטים שערכו מחקר על ניירות ערך שונים והמוסדות שהנפיקו אותם. בהתבסס על המלצותיהם, מנהל התיקים מקבל את ההחלטה הסופית באילו ניירות ערך לקנות או למכור. לסגנונות מסוימים של ניהול נכסים, כמו תיקי צמיחה או קרנות, יש מחזור אבטחה גבוה יותר מאחרים, כמו ניהול ערך.
בנוסף לפגישה עם האנליסטים בצוות ולעקוב אחר השווקים והאקטואליה, מנהל מנהל תיקים נושא באחריות רבות אחרות. מנהלי תיקים נפגשים לרוב עם משקיעים ברמה גבוהה ומשקיעים פוטנציאליים באופן אישי או בטלפון. בנוסף, מנהלי תיקי קרנות גדולים עורכים לעתים קרובות ראיונות עם התקשורת הפיננסית כמו וול סטריט ג'ורנל, הפייננשל טיימס או CNBC. למרות שלעתים קרובות הם נותנים סקירה כללית של התנאים הכלכליים הנוכחיים, אך הופעה בתקשורת הפיננסית מספקת פרסום לרכבי ההשקעה שהם מנהלים כמו גם לחברות שהם מייצגים.
בשורה התחתונה
יום בחייו של מנהל תיקים מלא באתגרים, אך מציע גם תגמול כספי ואינטלקטואלי. זה מתחיל מוקדם ולעתים קרובות נגמר מאוחר, אך בין לבין שוכנים הרבה אתגרים והזדמנויות מעניינות. אם אתה מאוד אנליטי ואוהב את השווקים הפיננסיים ואת העולם המשתנה תמיד של אירועים אקטואליים, קריירה כמנהל תיק עבודות עשויה להיות עבורך.
