שבסיסו בבזל, שוויץ, הבנק להתנחלויות בינלאומיות (BIS) הוא בנק לבנקים מרכזיים. נוסד בשנת 1930, הבנק להסדרים בינלאומיים הוא המוסד הפיננסי העולמי הוותיק ופועל בחסות המשפט הבינלאומי. אך מתחילתו ועד ימינו, תפקידו של ה- BIS השתנה ללא הרף כאשר הוא מסתגל לקהילה הפיננסית העולמית הדינמית ולצרכיה.
בנק להסדרים בינלאומיים הוא זיקית פיננסית
ה- BIS נוצר מתוך הסכמי האג משנת 1930 והשתלט על תפקידו של הסוכן הכללי לשיבה חוזרת בברלין. עם הקמתו, BIS היה אחראי על גבייתם, ניהולם והפצתם של הפיצויים מגרמניה - כפי שהוסכם בהסכם ורסאי - בעקבות מלחמת העולם הראשונה. BIS היה גם הנאמן של דויס והלוואות צעירות, שהונפקו בינלאומית הלוואות המשמשות למימון החזרות אלה.
לאחר מלחמת העולם השנייה, ה- BIS הפנה את המיקוד שלו להגנה ויישום מערכת ברטון וודס של הבנק העולמי. בין שנות השבעים והשמונים פיקח BIS על תזרימי ההון החוצה גבולות בעקבות משברי הנפט והחובות, מה שהביא לפיתוח פיקוח רגולטורי על בנקים פעילים בינלאומיים.
ה- BIS התגלה גם כ"מממן "חירום למדינות שנקלעות לקשיים, והגיע לעזרת מדינות כמו מקסיקו וברזיל במהלך משבר החובות שלהן בשנים 1982 ו -1998, בהתאמה. במקרים כמו אלה, שבהם קרן המטבע הבינלאומית כבר נמצאת במדינה, ניתן מימון חירום באמצעות תוכנית קרן המטבע הבינלאומית.
ה- BIS תפקד גם כנאמן וסוכן. לדוגמה, משנת 1979 עד 1994, ה- BIS היה הסוכן של המערכת המוניטרית האירופית, שהיא הממשל שסלל את הדרך למטבע אירופי יחיד. על אף כל התפקידים שהוזכרו לעיל, BIS תמיד היה מקדם לשיתוף פעולה בבנק המרכזי כדי להבטיח יציבות כספית ופיננסית עולמית.
בנק להתנחלויות בינלאומיות המתמודד עם אתגרים
בהתחשב במבנה הכלכלי העולמי המשתנה ללא הרף, BIS נאלצה להסתגל לאתגרים פיננסיים רבים ושונים. עם זאת, בהתמקדות במתן שירותים בנקאיים מסורתיים לבנקים מרכזיים חברים, BIS מעניק למעשה למלווה של המוצא האחרון כתף להישען עליה. במטרה לתמוך ביציבות פיננסית ומוניטרית עולמית, BIS הוא חלק בלתי נפרד מהכלכלה הבינלאומית.
כדי לקדם יציבות כזו מציע BIS פורום של שיתוף פעולה בין בנקים מרכזיים חברים (כולל סוכנויות מוניטריות) על ידי:
- תרומה לשיתוף פעולה בינלאומי: כמשאב מכריע לבנקים מרכזיים ולמוסדות פיננסיים אחרים, ה- BIS מפיק מחקר וסטטיסטיקה ומארגן סמינרים וסדנאות המתמקדות בסוגיות פיננסיות בינלאומיות. לדוגמא, מכון היציבות הפיננסית (FSI) מארגן ימי עיון והרצאות בנושאים של יציבות פיננסית עולמית. מושלי הבנקים המרכזיים החברים נפגשים ב- BIS פעמיים בחודש כדי לחלוק את חוויותיהם, ופגישות אלו מתפקדות כבסיס לשיתוף הפעולה בבנק המרכזי. ישיבות קבועות אחרות של מנהלים ומומחים בבנק מרכזי, כמו גם כלכלנים ומומחי פיקוח, תורמות למטרת שיתוף הפעולה הבינלאומי, תוך הקפדה על כל בנק מרכזי המשרת את ארצו בצורה יעילה. הצעת שירותים לוועדות שהוקמו ופועלות ב- BIS: באמצעות הצעת שירותיה למזכירות שונות של ועדות פיננסיות וארגונים שהוקמו בחסותה, BIS מתפקדת גם כ"טנק חשיבה "בינלאומי לסוגיות פיננסיות. ועדות כמו ועדת השווקים מתלבטות ומשתפרות בסוגיות מהותיות הנוגעות לפעילות והתקנות של התשתית הפיננסית הבינלאומית.
כבנק הבנקאים, BIS משרת את הצרכים הכספיים של הבנקים המרכזיים החברים. היא מספקת עבורם עסקאות זהב ושערי מט"ח ומחזיקה ברזרבות בבנקים מרכזיים. BIS הוא גם בנקאי ומנהל קרנות עבור מוסדות פיננסיים בינלאומיים אחרים.
כיצד פועל הבנק
ה- BIS מתחרה ישירות עם מוסדות פיננסיים פרטיים אחרים על פעילויות בנקאיות עולמיות. עם זאת, הוא אינו מחזיק בחשבונות שוטפים עבור יחידים או ממשלות. באותה עת, בעלי מניות פרטיים, כמו גם בנקים מרכזיים, החזיקו במניות ב- BIS. אולם בשנת 2001 הוחלט כי יש לפצות את בעלי המניות הפרטיים ולהגביל את הבעלות על ה- BIS לבנקים המרכזיים (או הרשויות המוניטריות המקבילות).
יחידת החשבון של BIS הינה זכויות משיכה מיוחדות של קרן המטבע הבינלאומית, המהוות סל מטבעות להמרה. היתרות החזיקו בכ- 7% מכלל המטבע העולמי.
כמו כל בנק אחר, BIS שואפת להציע שירותי פרימיום כדי למשוך בנקים מרכזיים כלקוחות. כדי לספק ביטחון, הוא מחזיק בשפע הון עצמי ועתודות המושקעות רבות בעקבות ניתוח סיכונים. ה- BIS מבטיח נזילות לבנקים מרכזיים בכך שהוא מציע לרכוש מהם מכשירים סחירים; רבים מהמכשירים הללו תוכננו במיוחד לצרכי הבנק המרכזי. כדי להתחרות במוסדות פיננסיים פרטיים, BIS מציעה החזר עליון על הכספים שהשקיעו בנקים מרכזיים.
על חוקי ה- BIS מונחים שלושה גופים: האסיפה הכללית של הבנקים המרכזיים החברים, הדירקטוריון והנהלת ה- BIS. ההחלטות על תפקידי ה- BIS מתקבלות בכל רמה ומבוססות על הסדר הצבעה משוקלל.
בשורה התחתונה
ה- BIS הוא מרכז עולמי לאינטרסים פיננסיים וכלכליים. ככאלה, זה היה אדריכל ראשי בפיתוח השוק הפיננסי העולמי. בהתחשב באופי הדינמי של מצבים חברתיים, פוליטיים וכלכליים ברחבי העולם, ניתן לראות את ה- BIS ככוח מייצב, המעודד יציבות פיננסית ושגשוג בינלאומי לנוכח שינוי עולמי.
