היועץ הפיננסי מופקד על הנחיית הצרכן דרך הנוף המבלבל והמכריע לעתים קרובות של השקעות, מיסים, עזבון וניהול פיננסי. מטרת הסיום של הצרכן היא לקבל מספיק כסף לבזבז במהלך חייו של אדם ולהגן ולשמור חלק לדורות הבאים. היועץ הפיננסי מסייע גם ללקוח לעמוד ביעדים ספציפיים כמו מימון השכלה במכללה לילדים או קניית בית נופש. כתוצאה מכך, היועץ צריך להיות דומה ליועץ כסף לכל מטרה - ולעתים קרובות גם ליועץ אישי ובעל ביטחון.
היועץ הפיננסי עשוי להגיע ממגוון רקע אקדמי. בנוסף, מנהל תואר ראשון במכללה עשוי להיות מושפע מהייעוד של היועץ הפיננסי והמומחיות שלו. לדוגמה, יועץ פיננסי העובד בחברת תיווך השקעות עשוי להזדקק לקבוצת מיומנות שונה מאשר מתכנן פיננסי בלבד בעל חנות משלה. בלי קשר למרכז המכללה, היועץ הפיננסי העתידי יזדקק להכשרה מיוחדת בראש התואר בכדי לעבור את בחינות הרישוי הנדרשות.
עסקים וכספים
עבור הסטודנט שנכנס למכללה במטרה להפוך ליועץ פיננסי, תואר עסקי עם ריכוז במימון הוא אידיאלי. הסטודנט לעסקים זוכה להבנה רחבה של קפיטליזם, כסף, בנקאות וכלכלה. כולם נושאים חשובים להבנת תכנון פיננסי ונושאים קשורים. ריכוז הכספים מתייחס לאופן הערך של עסק, מניות או מוצר פיננסי אחר. תואר זה יעמיד כל סטודנט על בסיס בסיס בכניסה לתחום הייעוץ הפיננסי. ההדרכה הייעוץ הפיננסי המתמחה תוסיף את הרקע הכמותי והאנליטי החזק של המנהל העסקי.
כיום, ישנם גם ראשי תכנון פיננסי או תוכניות תעודה שנמצאות גם באוניברסיטאות מסוימות. לדוגמא, אוניברסיטת סן דייגו מציעה תואר ראשון בשירותים פיננסיים עם תעודה בתכנון פיננסי אישי. עם תואר עסקי וריכוז בתכנון פיננסי, ניתן למזער את עבודות הלימודים לתארים מתקדמים לקבלת רישיון ליועץ פיננסי. תואר זה מכסה היבטים רבים של תפקיד ייעוץ פיננסי כמו השקעות, מיסים ותכנון עזבון. (לקריאה קשורה ראו: רוצה להיות מתכנן פיננסי? לחץ כאן .)
כלכלה וחשבונאות
תואר בכלכלה, עם קורסים במימון, מציע גם בסיס ליועץ הפיננסי. כלכלה מעבירה מושגי מאקרו גלובליים ורחבים, כמו גם את נושאי המיקרו החשובים כמו מדיניות מוניטרית ופיסקלית. המתכנן עם הבנת הכלכלה מצויד כדי לסייע ללקוחותיהם לעבור את מחזורי השוק העסקי והפיננסי.
באופן כללי, כל מז'ור עסקי הוא בסיס טוב לקריירה תכנון פיננסי או ייעוץ. הדרישות הבסיסיות למרכז העסקי - חשבונאות, כלכלה, שיווק, מימון וניהול - מניחות את התשתית למעבר מוצלח לתחום התכנון הפיננסי. תגלה שיועצים פיננסיים רבים מחזיקים ברו"ח או ייעוד מקצועי אחר. (לקריאה קשורה ראו: רו"ח, CFA או CFP - בחרו את הקיצור שלך בזהירות .)
למרות שתואר עסקי עדיף על היועץ הפיננסי, אדם המחליט להיכנס לתחום התכנון הפיננסי לאחר הלימודים בקולג 'או מאוחר בלימודיו עשוי לעבור בהצלחה ללא תואר עסקי. זה אחד היתרונות של קריירה מייעצת פיננסית; אין צורך במכללה ראשונה כדי להיכנס למקצוע.
ביחס ללקוח
תואר אומנויות, תקשורת או פסיכולוגיה ליברלית מציע מיומנויות תקשורת ואנליזה חשובות. אף על פי שהבנת מושגי השקעה ועסקים חשובה, חלק ניכר ממשימתו של יועץ פיננסי היא להתמודד עם אנשים ורגשותיהם סביב כסף. הגדולים הטכניים פחות עוזרים ליועץ לתקשר ולהתייחס היטב ללקוח.
הסטודנט לפסיכולוגיה לומד על רגשות, פחדים, חרדות וכיצד התודעה עובדת. ברור שכסף וסוגיות כספיות יכולות להיות נושאים רגשיים ביותר. הכשרה זו מסייעת ליועץ הפיננסי ביחסי הלקוחות שלהם.
מגדלי תקשורת נהנים גם מכישורי אנליטיקה והיכולת להפוך נושאים מורכבים לפשוטים. כאשר מתווספים לו מושגי מימון והשקעה, המתכנן בעל תואר תקשורת יכול להיות יועץ פיננסי מצליח.
האומנויות הליברליות מלמדות יכולות חשיבה צליליות ואנליטיות. כאשר משלבים ומציעים תוכנית פיננסית, היועץ בעל כישורי חשיבה ביקורתיים מצוינים יהיה מוכן לחנך ולהסביר את האפשרויות השונות. (לקריאה קשורה ראו: מבוא לארגוני תכנון פיננסי .)
בשורה התחתונה
אין צורך במכללה גבוהה בקריירה כיועץ פיננסי. עם זאת, ישנם יתרונות וחסרונות לכל סוג של יועצים מרכזיים ומוצלחים במכללה מגיעים ממגוון רקע. מכיוון שיש לימודים והסמכה נוספים הנדרשים כדי לקבל רישיון ולהתחיל להתאמן כיועץ פיננסי, הפונה המסור יכול לקבל קריירה מצליחה כיועץ פיננסי עם כל מנהל במכללה. (לקריאה קשורה ראו: מגמות המבקשות יועצים פיננסיים .)
