מה יקרה לספט אירה שלי אם אעזוב את המעסיק הנוכחי שלי?

מכיוון שרכב המימון לפנסיית עובדים מפושטת (SEP) הוא חשבון פרישה פרטני מסורתי (IRA), אותם כללי העברה וגלגול החלים על IRA מסורתיים חלים גם על IRA של SEP. בעיקרון, מתייחסים ל- IRA SEP כאל IRA מסורתי, פרט לכך שמותר לו לקבל תרומות מעסיקים.

אז, לעובד שמשתתף ב- SEP וכבר לא עובד אצל המעסיק שמממן את ה- SEP יש האפשרויות הבאות:

• שמור את הנכסים ב- SEP IRA (בהנחה שהחברה מאפשרת לעובדים לשעבר לעשות זאת). העבירו את יתרת SEP IRA ל- IRA מסורתית או SEP IRARoll אחר על היתרה לתכנית מוסמכת, 403 (b) או 457 (b) חשבון בו האדם משתתף.