תוכן העניינים
- הגדרת צמיחה
- קנה והחזק
- תזמון שוק
- גיוון
- השקיעו במגזרי צמיחה
- ממוצע עלות דולר - DCA
- כלבי הדאו
- יכול לרזות
- בשורה התחתונה
למרות שקיימת קבוצה קטנה של משקיעים שמסתפקים בכדי לייצר הכנסה מהתיקים שלהם מבלי לגדל אותם, רוב המשקיעים היו רוצים לראות שביצי הקן שלהם גדלות עם הזמן. ישנן דרכים רבות לגדל תיק עבודות, והגישה הטובה ביותר עבור משקיע נתון תהיה תלויה בגורמים שונים כמו סובלנות הסיכון שלהם, אופק הזמן וכמות הקרן שניתן להשקיע.
ישנן מספר דרכים לגרום לתיק לגדול בערכו. חלקם לוקחים זמן רב יותר או שיש להם יותר סיכון מאחרים. עם זאת, ישנן שיטות מנוסות ונכונות בהן השתמשו משקיעים מכל הפסים בכדי לגדל את כספם.
הגדרת צמיחה
ניתן להגדיר צמיחה במספר דרכים בכל הקשור להשקעה. במובן הכללי ביותר, כל עלייה בערך החשבון יכולה להיחשב כגידול, למשל כאשר תעודת הפיקדון משלמת ריבית על הקרן שלה. אך בדרך כלל צמיחה מוגדרת באופן ספציפי יותר בזירת ההשקעה כהערכת שווי הון, כאשר מחיר ההשקעה או שוויו גדלים עם הזמן. צמיחה יכולה להתרחש הן בטווח הקצר והן בטווח הארוך, אך בדרך כלל גידול משמעותי בטווח הקצר טומן בחובו דרגת סיכון גבוהה בהרבה.
קנה והחזק
קנייה והחזקה של השקעות היא אולי האסטרטגיה הפשוטה ביותר להשגת צמיחה, ועם הזמן היא גם יכולה להיות אחת היעילות ביותר. אותם משקיעים שפשוט רוכשים מניות או השקעות צמיחה אחרות ושומרים אותם בתיקים שלהם עם פיקוח קל בלבד מופתעים לרוב לטובה עם התוצאות.
משקיע שמשתמש באסטרטגיית קנייה והחזקה אינו עוסק בדרך כלל בתנועות מחירים לטווח הקצר ובאינדיקטורים טכניים.
תזמון שוק
מי שעוקב אחר השווקים או השקעות ספציפיות יותר יכול לנצח את אסטרטגיית הקנייה והחזקה אם הוא מסוגל למנות את השווקים בצורה נכונה ועקבית לקנות כאשר המחירים נמוכים ולמכור כשהם גבוהים. אסטרטגיה זו כמובן תניב תשואות גבוהות בהרבה מאשר פשוט להחזיק השקעה לאורך זמן, אך היא גם דורשת את היכולת לאמוד נכון את השווקים.
עבור המשקיע הממוצע שלא הספיק לראות את השוק באופן יומיומי, עדיף להימנע מתזמון השוק ולהתמקד באסטרטגיות השקעה אחרות המיועדות יותר לטווח הארוך.
גיוון
לעתים קרובות משולבים אסטרטגיה זו עם גישת הרכישה והחזקה. ניתן להפחית או לבטל סוגים רבים של סיכון, כגון סיכון חברות, באמצעות פיזור. מחקרים רבים הוכיחו כי הקצאת נכסים היא אחד הגורמים המרכזיים בתשואה להשקעה, במיוחד לאורך תקופות זמן ארוכות יותר.
השילוב הנכון בין מניות, אגרות חוב ומזומן יכול לאפשר לתיק לצמוח עם פחות סיכון ותנודתיות הרבה יותר מאשר תיק שמושקע לחלוטין במניות. הגיוון עובד בחלקו מכיוון שכאשר מעמד נכסים אחד מתפקד בצורה לא טובה, בדרך כלל אחרת מצליחה.
השקיעו במגזרי צמיחה
משקיעים הרוצים צמיחה אגרסיבית יכולים לפנות למגזרים במשק כמו טכנולוגיה, שירותי בריאות, בנייה ומניות עם כובע קטן כדי לקבל תשואות מעל הממוצע בתמורה לסיכון ותנודתיות גדולים יותר. ניתן לקזז חלק מסיכון זה עם תקופות החזקה ארוכות יותר ובחירת השקעה מדוקדקת.
ממוצע עלות דולר - DCA
אסטרטגיית השקעה נפוצה, DCA משמשת לרוב עם קרנות נאמנות. משקיע יקצה סכום דולר ספציפי המשמש לרכישת תקופות מניות של קרן ספציפית אחת או יותר. מכיוון שמחיר הקרנות משתנה מתקופת רכישה אחת למשנהו, המשקיע מסוגל להוריד את בסיס העלות הכולל של המניות מכיוון שפחות מניות יירכשו בתקופה בה מחיר הקרן גבוה יותר ומניות נוספות. נקנים כאשר המחיר יורד.
בממוצע עלות דולר מאפשרת למשקיע לקצור רווח גדול יותר מהקרן לאורך זמן. הערך האמיתי של DCA הוא שהמשקיעים אינם צריכים לדאוג לרכישה בראש השוק או לנסות למקד בזהירות את העסקאות שלהם.
כלבי הדאו
מייקל היגינס מתאר את האסטרטגיה הפשוטה הזו בספרו "להכות את הדאו". "הכלבים" של הדאו הם פשוט 10 החברות במדד עם התשואות הדיבידנד הנמוכות ביותר. מי שרוכש מניות אלה בתחילת השנה ואז מתאים את תיקיהן מדי שנה, ניצח בדרך כלל את החזר המדד לאורך זמן (אם כי לא בכל שנה).
ישנם כמה נאמנויות השקעה ביחידות (UIT) וקרנות הנסחרות בבורסה (ETF) העוקבות אחר האסטרטגיה הזו, כך שמשקיעים שאוהבים את הרעיון אך לא רוצים לעשות מחקר משלהם יוכלו לרכוש מניות אלה במהירות ובקלות.
יכול לרזות
שיטת בחירת מניות זו פותחה על ידי ויליאם אוניל, מייסד ה- Daily Business . המתודולוגיה שלו מכמת את ראשי התיבות CAN SLIM, העומדת על:
- C - הרווח (הרווח הנקי השנתי למניה) (C) של החברה צריך להיות לפחות 18 עד 20 אחוז יותר ממה שהיה לפני שנה. א - הרווח השנתי למניה (A) צריך לשקף צמיחה מהותית עבור לפחות חמש השנים שקדמו לה. נ - על החברה לקיים משהו (N) ew, כמו מוצר חדש, שינוי ניהול וכו '. - החברה צריכה לנסות לרכוש מחדש את עצמה (S) שיש לה מצטיינים., אשר נעשה לעיתים קרובות כאשר חברות מצפות לרווחים עתידיים גדולים. L - החברה צריכה להיות (L) שוכנת בקטגוריה שלה במקום להיות מפגר. אני - לחברה צריכים להיות חסות (אני) חסויות מדינה (אך לא יותר מדי)..M - על המשקיע להבין כיצד הארקט הכולל (M) משפיע על מניות החברה ומתי ניתן לקנות ולמכור אותו בצורה הטובה ביותר.
למידע נוסף על סגנון השקעה זה, קרא את ספרו המפורסם של ויליאם אוניל "כיצד להרוויח כסף במניות."
בשורה התחתונה
אלה רק כמה מהשיטות הפשוטות יותר להרוויח כסף. ישנן טכניקות הרבה יותר מתוחכמות המשמשות אנשים פרטיים ומוסדות כאחד המעסיקים השקעות חלופיות כמו נגזרים וכלים אחרים שיכולים לשלוט על כמות הסיכון שנלקחת ולהגביר את הרווחים האפשריים שניתן לעשות. למידע נוסף על האופן בו תוכלו למצוא את אסטרטגיית הצמיחה המתאימה לתיק העבודות, התייעצו עם סוכן המניות או היועץ הפיננסי.
