מספר גדל והולך של משקיעים מורעבים בתשואה מוצאים מקלט באחד המעוזים האחרונים של השקעות בעלות תשואה גבוהה ובטוחה יחסית: נאמני השקעות בנדל"ן (REIT). עם תשואות דיבידנד בממוצע כפול מאלו שנמצאות במניות נפוצות, חלקן גבוהות מ -10% ומעלה, אתם עשויים לפקפק בבטיחותם ובאמינותם של REITs, במיוחד עבור משקיעים שמבקשים הכנסה שמרנים. REITs צריכים למלא תפקיד בכל תיקי צמיחה ומכוון הכנסה מגוונים. הריטים כוללים דיבידנדים גבוהים והם יכולים להציע פוטנציאל הערכת הון כלשהו.
איך עוברים REIT?
ריט הוא נייר ערך, בדומה לקרן נאמנות, שמבצע השקעות ישירות בנדל"ן ו / או משכנתא. הריטים בהון העצמי משקיעים בעיקר בנכסים מסחריים, כמו קניונים, נכסי מלונות ובנייני משרדים, ואילו REITs משכנתא משקיעים בתיקי משכנתא או ניירות ערך מגובים במשכנתא (MBS). REIT היברידית משקיעה בשתיהן. מניות REIT נסחרות בשוק הפתוח, כך שקל לקנות ולמכור אותן.
המכנה המשותף בין כל ה- REIT הוא שהם משלמים דיבידנדים המורכבים מהכנסות משכירות ורווחי הון. כדי להיחשב כניירות ערך, על REIT לשלם לפחות 90% מהרווח הנקי שלהם לבעלי המניות כדיבידנד. לצורך כך, ריטים מקבלים יחס מס מיוחד; שלא כמו תאגיד טיפוסי, הם אינם משלמים מיסי חברות על הרווחים שהם משלמים. על REIT להמשיך בתשלום של 90% ללא קשר אם מחיר המניה עולה או יורד.
REIT דיבידנדים ומסים
הטיפול במס במס דיבידנדים של REIT הוא המבדיל אותם מתאגידים רגילים, שצריכים לשלם מס הכנסה של חברות על הכנסותיהם. מסיבה זו, דיבידנדים שמשלמים חברות רגילות ממוסים בשיעור מס הדיבידנד החיובי יותר, ואילו דיבידנדים שמשולמים על ידי REIT אינם זכאים לטיפול מס חיובי ומחויים בשיעורי מס הכנסה רגילים עד לשיעור המקסימלי של 39.6% בתוספת היטל נפרד על הכנסות מהשקעה של 3.8%.
חלק מתשלום דיבידנד של REIT יכול להיות חלוקת רווחי הון, הממוסה בשיעור מס רווח הון. המשקיעים מקבלים דוחות המפרקים את חלקי ההכנסה ורווח ההון. על המשקיעים להחזיק רק REIT בחשבונות הפרישה המוסמכים שלהם כדי להימנע ממיסוי גבוה יותר.
כוחה של השקעת דיבידנד מחדש
באופן כללי, כאשר משולמים דיבידנדים, המשקיעים מקבלים אותם כצ'קים או כפיקדונות ישירים המצטברים בחשבונות המזומנים של המשקיעים. כאשר זה קורה, על המשקיעים להחליט מה לעשות עם המזומנים בזמן שהם מקבלים אותו. חברות רבות ומספר הולך וגדל של REIT מציעות כעת תוכניות השקעה מחדש של דיבידנד (DRIPs), שאם ייבחרו, ישקיעו אוטומטית מחדש דיבידנדים במניות נוספות של החברה. השקעת דיבידנדים מחדש אינה משחררת את המשקיעים מחובות המס.
לא כל ה- REIT מציעים DRIPs; לפני שאתה מבצע השקעה, ודא שהאופציה זמינה. כמו כן, גלה על עמלות העסקה של ה- REIT. באופן כללי, DRIPs אינם גובים דמי מכירה, מכיוון שהמניות נרכשות ישירות מ- REIT.
מרבית המשקיעים מודעים לכוח של ריבית או תשואה והשפעתם על צמיחת הכסף לאורך זמן. DRIT DRIP מציעה את אותה ההזדמנות. בהתחשב בתשואה הגבוהה יותר של REIT, REIT DRIP יכול לייצר קצב צמיחה גבוה יותר. דיבידנדים של REIT יכולים לגדול עם הזמן, שכאשר הם משמשים לרכישת מניות REIT נוספות, יכולים להאיץ את שיעור ההרכבה עוד יותר. למניות ריט יש פוטנציאל לעלות בערך לאורך זמן, מה שמעלה את שווי האחזקה מכיוון שמניות גדלות נוטות לשלם דיבידנדים אפילו יותר גבוהים. גם אם מחיר המניה של REIT יורד, המשקיעים עדיין נהנים בטווח הרחוק בגלל ההשפעה הממוצעת של עלות הדולר.
בונוס ממוצע עלות דולר
ממוצע עלות דולר הוא טכניקת השקעה המנצלת ירידת מחירי מניות. לדוגמה, נניח שמשקיע רכש 100 מניות של REIT במחיר של 20 דולר למניה, והוא משלם דיבידנד בחודש 200 דולר. מחיר המניה יורד ל -15 דולר כאשר המשקיע מקבל את תשלום הדיבידנד החודשי הראשון שלה בסך 200 $, והוא מושקע מחדש ב- REIT. תשלום הדיבידנד של 200 דולר ירכוש אז 13 מניות חדשות ששולמו דיבידנד במחיר של 15 דולר למניה. סך ההחזקה עולה ל- 113 מניות בשווי של 2, 195 דולר. בסיס העלות החדש לסך ההחזקה עומד כעת על פחות מ 19.50 $ למניה.
כאשר מחיר המניה יעלה, תשלום הדיבידנד ירכוש פחות מניות, אך המשקיע ייצר רווח מהיר יותר מסך אחזקותיה בגלל בסיס העלות הנמוך יותר. אם מחיר המניה של הריט ממשיך לעלות ולרדת, בסיס העלות צריך להיות תמיד נמוך ממחיר המניה הנוכחי, מה שאומר שהמשקיע תמיד יש רווח.
הבטיחות והאמינות של REITs
מתכננים פיננסיים רבים ממליצים להחזיק נדל"ן לגיוון. ל- REIT רבים יש רשומות ארוכות של יצירת דיבידנדים מתמשכים וגוברים, אפילו במהלך משבר הנדל"ן הסוער בשנת 2008. REIT בעל ביצועים מוצקים משקיע בדרך כלל בפורטפוליו נכסים גדולים ומפוזרים גיאוגרפית עם שוכרים כלכליים מבחינה כלכלית, שיכולים למתן כל תנודתיות בה. נכסי נדל"ן.
הריטים הם השקעות נזילות, אך כדי לקבל את התוצאה הטובה ביותר, יש להחזיק אותם בתיק מגוון כנדרש לטווח הארוך. על ידי הוספת DRIP ל- REIT, משקיעים מגנים על חסך משמעותי.
