כולנו משקיעים בתקווה שיום אחד לא נצטרך לעבוד, אבל יהיה לנו מספיק כסף כדי לחיות מההשקעות שלנו. נשאלת השאלה האם האם משקיע רגיל באמת יכול לנצח את השוק? האם יש לנו את מה שצריך כדי לנצח על המתווכים והמוסדות שהשקיעו מיליונים, או אפילו מיליארדים, בשוק? לדברי טרנס אודיאן, פרופסור למימון באוניברסיטת קליפורניה, בית הספר למינהל עסקים של ברקלי, "הרבה מהטעויות שהמשקיעים מבצעים נובעות מחוסר הבנה של החסרונות המולדים העומדים בפניהם.", אנו מביאים לך כמה מהלקוחות הכרוכים בהכאת השווקים ממומחים בתחום.
Takeaways מפתח
- להבין אם אתה יכול לנצח את השוק איננו קל, אך התשובות בדרך כלל משתנות בהתאם למי שאתה שואל. ייתכן שהמשקיע הממוצע לא יהיה סיכוי טוב מאוד לנצח את השוק. משקיעים רגילים עשויים להיות מסוגלים להשיג התאמת סיכון טובה יותר. חוזר על ידי התמקדות בהפסד פחות. שקול להשתמש בפלטפורמות בעלות נמוכה, יצירת תיק עבודות עם מטרה, ולהיזהר מסיכון כותרת.
דייויד וגוליית
האם אתה יכול לנצח את השוק? התשובה לשאלה זו אינה קלה, והתשובות בדרך כלל משתנות בהתאם למי שאתה שואל. על ידי מכות בשוק אנו מדברים על אמריקאים עובדים כל יום שמשקיעים בכדי לנסות להשיג רווחי הון גדולים יותר ותשואות יותר מאשר S&P 500. לדברי מומחה אחד, ייתכן שמשקיעים צריכים לוותר על משהו בתמורה לתשואות גבוהות יותר.
"לכולנו יש איזושהי רגיעה. אנו קונים ניירות ערך כי אנו חושבים שאנחנו מכירים מישהו או משהו שאחרים אינם. אני לא חושב שמישהו יכול לעמוד בהצלחה על S&P 500 מבלי להניח סיכון שוק גדול יותר", אומר דייוויד איי סרנה., מחבר הספר "היסטוריה של חמדנות".
אל תדגמן לעצמך אחרי המקצוענים
בעוד שלחלקנו יש את הכלים - והקשרים - הנדרשים לקבל החלטות בקיאות שיובילו אותנו לתיק עם תשואות גבוהות יותר, אך לאחרים כמו מתווכים, בנקאים ותאגידים גדולים יש יתרון, נכון?
בטח, לאנשים האלה בתעשייה הפיננסית יש מידע פנים שהם לא יכולים לסחור בהם כחוק. אולם יש להם גם את כישורי הניתוח הכספיים הנחוצים כדי לפתח תובנה רבה יותר לגבי חברה נתונה.
אל תדגמן לעצמך אחרי אנשי מקצוע פיננסיים שיש להם היסטוריה של מיומנויות אנליטיות.
הכאת השוק: הסתברויות
"המציאות היא שתמיד יהיה פיתוי לנסות לנצח את השוק, מה גם שמי שניצח אותו בעקביות נערץ כל כך (ביל מילר, פיטר לינץ ') ו / או מקבלים פיצוי טוב (מנהלי קרנות גידור). אני חושב אפשר להכות את השוק, אבל אפילו שעון שבור צודק פעמיים ביום. הדרך הטובה ביותר לתאר אותו: זה אפשרי אך לא סביר, "אומר רוברט לורה, מחבר הספר" עירום פרישה: מדריך מגרה לפנסיה משמעותית יותר " נשיא הקבוצה הפיננסית SYNERGOS.
לדברי לורה, למשקיע הבודד הממוצע אין סיכוי קטן להכות את השוק. לדבריו, המשקיע המשותף משתמש בקרנות נאמנות, תקוע בתוכניות 401 (k) שעוקבות בעיקרו אחר המדד הרחב יותר ומשלם עמלות גבוהות יותר בהשוואה למניות, קרנות אינדקס או תעודות סל. כמו כן, השקעות רבות מסוג קרנות נאמנות אינן משתמשות בהזמנת הפסד כדי להגן על רווחים ולכן אינן מספקות תמיד את סוג ההגנה שתיקי הפרט יכולים לבצע. כהגדרתו, "משקיעים מתוכננים להיכשל מההתחלה."
השקעה ב- 401 (k) שניות אינה טובה יותר. "מרבית 401 (ק ') אינן מיושרות ולרוב החברות אין מדיניות השקעה טובה לבחירת קרנות במסגרת התוכנית. אתה אפילו לא יכול להשיג כמה שיעורי נכסים אצל רבים ורוב היועצים הם אנשי מכירות, לא אנשי אמון ו רק לימדתי איך למכור כספים ", מוסיפה לורה.
הדבר הטוב הוא שהרבה יותר משקיעים לוקחים אחריות ומתעניינים בהשקעות שלהם. הם לוקחים יוזמה ללמוד כיצד ההשקעות שלהם עובדות ומפחידים פחות. לורה אומרת שמשקיעים לומדים שמניות אינדיבידואליות אינן מפחידות כמו שכולם מציעים ויש מידע רב ערך העומד לרשות כולם אם הם יודעים היכן למצוא אותו וכיצד ליישם אותו.
לורה מוסיף: "הופעתם של תעודות סל והשקעות מדדים מאפשרות לאנשים לחקות את השוק, במקום לנסות לנצח אותו, וזו נקודת מבט טובה ופחות יקרה."
סיבה אבודה?
טוד ר. טרסידר, מייסד FinancialMentor.com, בשנת 2010, "כל הראיות תומכות בעובדה המאכזבת שהמשקיעים הרגילים בכללותם אינם מבצעים ביצועים טובים יותר מהשוק. כל עוד הם מנסים 'לנצח את השוק', הם למעשה לא מבצעים ביצועים טובים יותר.
לדברי Tresidder, הדרך הטובה ביותר עבור המשקיעים הרגילים להשיג תשואות טובות יותר המותאמות לסיכון היא להתמקד לא בביצועים החוץ, אלא בהפסד פחות. במילים אחרות, למשקיעים רגילים יש יתרון תחרותי אחד - נזילות.
"המשקיעים הגדולים הם השוק, אבל הבחור הקטן זריז ויכול לקנות או למכור בלי להשפיע על השוק - דבר שהגדול לא יכול לעשות. ניהול סיכונים שיטתי יכול לעבוד כדי לספק למשקיעים קבועים ביצועים השקעה דומים או מעט משופרים ביחס ל שוק בסיכון פחות משמעותי ", הוא אומר.
לעזור לסיכוי
מה יכול משקיע לעשות כדי להגדיל את הסיכוי שלהם להכות את השוק? לורה אומרת שיש כמה דברים שאתה יכול לעשות.
תחסוך כסף
השתמש בקרנות בעלות נמוכה ו / או בפלטפורמה בעלות נמוכה לעסקים. אין באמת תחושה לנסות להגדיל את הסיכוי שלך לקבל תשואות גבוהות יותר אם אתה מתכוון להשקיע הרבה כסף בהשקעת הכסף שלך. חפש הזדמנויות לנסות לקצץ בעלויות שלך אם אתה מנהל את תיק העבודות שלך. זכרו: הדרך הטובה ביותר להרוויח כסף היא לחסוך כסף.
אתה צריך משמעת
ללא קשר ליעדים והכוונות שלך, אתה צריך להיות תוכנית. וברגע שיש לך תוכנית, אתה צריך לדבוק בה, לא משנה מה הנסיבות. הקם ופעל לפי משמעת שמתורגמת רק לעשות את מה שאמרת שאתה הולך לעשות.
תיק מטרה
תן לכל השקעה בתיק שלך מחיר קנייה, מחיר אחיזה ומחיר מכירה יחד עם סיבה אחת או שתיים לקנות, להחזיק או למכור בערך זה. זה נותן לך קריטריונים ספציפיים לפעולה ומספק לתיק העבודות שלך מטרה וכיוון ספציפי.
סיכון כותרת
צפו בסיכון לכותרות. מונח זה מתייחס לזעזוע החדשות שעשויות להשפיע על המניה, הענף או המגזר של החברה. הגדר התראות דוא"ל עבור ההשקעות שלך כך שפרסום מידע חדש עליהן, אתה מודע לכך בשלבים המוקדמים כדי לשקול שינויים. סמן את לוח השנה שלך לדברים שאפשר לצפות בהם כמו תאריכי רווחים, צירי זמן של קניין רוחני ודוחות בענף כמו פגישות הפדרל רזרב, מספרי אבטלה, התחלות דיור חדשות ומידע אחר שישפיע על המגזר או הביטחון הספציפיים.
סרנה מציעה להשקיע במה שאתה יודע ולהבין כמו כובעים קטנים ומוצלחים ורווחיים ואפילו מיקרו כובעים בנישות שתוכלו לפקח ולהבין. אלה יכולים להעריך הרבה יותר מהר מאשר כובעים גדולים במחיר שווה.
הדרך היחידה לעלות מעל תשואות השוק היא לפתח יתרון תחרותי. "זה מפותח באמצעות ידע וזרימת מידע, או שהוא מפותח באמצעות מחקר נרחב שמביא לאסטרטגיית השקעה המנצלת התנהגות לא סדירה בשוק", אומר טרסידר.
לדברי Tresidder, הדרך היחידה לעלות על השווקים היא לפתח יתרון תחרותי העולה על עלויות העסקה והתשואה הפסיבית של השוק.
בשורה התחתונה
הוויכוח אם משקיע אינדיבידואלי יכול לנצח את השוק הוא ישן כמו שוק המניות עצמו. אלה שמצאו השקעה בהון עתידים להטיף לעיתים קרובות כי הם בעלי כישורי אנליזה מעולים שאפשרו להם לחזות את השוק. המשקיעים הסובלים מהפסדים יספרו סיפור שונה בהרבה.
