מהו מומחה קרנות מוסמך (CFS)?
מומחה קרנות מוסמך (CFS) קיבל אישור מהמכון לעסקים ומימון (IBF) על מומחיותו בקרנות נאמנות ותעשיית קרנות הנאמנות. הדרישות לייעוד כוללות את בחינת המומחה לקרן מומחה. הבחינה המומחית בקרן מוסמכת היא אחת מהייעודים הוותיקים ביותר בענף קרנות הנאמנות.
Takeaways מפתח
- מומחה קרנות מוסמך הוא איש מקצוע בענף פיננסי המוסמך במתן סיוע בקרנות נאמנות. על מנת להפוך למומחה קרנות מוסמך, יש לרכוש תעודה ממכון לעסקים ומימון (IBF). מומחי קרנות מוסמכות יכולים להיות רואי חשבון, בנקאים, מתווכים, מנהלי כספים, יועצים פיננסיים אישיים, ואנשי מקצוע נוספים בענף הפיננסי. בנוסף להחזקת תעודה, מומחי קרנות מוסמכים חייבים למלא 30 שעות לימוד כל שנתיים. לפני שנבחן, CFS פוטנציאלי חייב להיות בעל תואר ראשון. או 2, 000 שעות ניסיון בעבודה בענף השירותים הפיננסיים וסיימו את תוכנית הלימוד העצמית של IBF המורכבת משישה מודולים.
הבנת מומחה קרנות מוסמכות
מומחי קרנות מוסמכות מקבלים הכשרה למבחן מטעם IBF, שהיא היוצרת והמנפיקה של ייעוד ה- CFS. IBF הוקמה בשנת 1988 ופיתחה את ייעוד ה- CFS באותה שנה. ה- CFS מאפשר לאנשי מקצוע, כגון מתווכים, מנהלי כספים ורואי חשבון, להציע ייעוץ השקעות עכשווי בקרנות נאמנות.
IBF מציעה גם אישורי תעשיה אחרים, כולל אלה בתחומים הבאים: מומחה קצבה מוסמך, מומחה עיזבון ונאמנות מוסמך, מומחה מיסוי מוסמך, מומחה הכנסה מוסמך, הסמכת ביטוח לאומי ורפואה, הסמכת השקעות אלטרנטיביות, אישור גירושין, ואסטר מדע בשירותים פיננסיים.
אישורים מומחים פיננסיים מוסמכים מתקבלים בדרך כלל על ידי אנשים העובדים בענף הפיננסי, כגון יועצים פיננסיים אישיים, רואי חשבון, בנקאים, מתווכים, מנהלי כספים ומתכננים פיננסיים מוסמכים.
קבלת תעודת מומחה קרן מוסמכת יכולה להבדיל אנליסטים על ידי מתן אישור נוסף כדי להציג מומחיות נוספת.
מומחה קרנות מוסמך לעומת סדרה 6
הסמכת CFS מספקת לאנשי שירות פיננסי את המומחיות הנוספת הדרושה לייעוץ ללקוחות באשר לקרנות הנאמנות המתאימות ביותר לצורכיהם הספציפיים. הייעוד אינו מורשה לאנשים לקנות או למכור קרנות נאמנות. בינתיים, רישיון סדרה 6 הוא היבט רישוי שונה שיש למומחי קרנות מוסמכים רבים ומשתמשים בהם בהתנהלות העסקית היומית שלהם. רישיון מסדרה 6 מאפשר לאנשי מקצוע לקנות ולמכור את הכספים עבור לקוחותיהם ועשוי להיות בענף הפיננסי
דרישות למומחה הקרנות המוסמכות
בחינת CFS נועדה לספק למומחים מידע שוטף על השוק על קרנות נאמנות, קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל), קרנות השקעה בנדל"ן (REIT), קרנות סגורות והצעות השקעה דומות אחרות. זה כולל גם חומר על ניתוח מתקדם של קרנות ובחירת קרנות, הקצאת נכסים, בניית תיקים, ניהול סיכונים, מיסים ותכנון עזבונות.
על אנשים להיות בעלי תואר ראשון או 2, 000 שעות ניסיון בעבודה בשירותים פיננסיים לפני שהם נבחנים. תוכנית ללימוד עצמי של שישה מודולים הניתנים על ידי ה- IBF היא גם תנאי הכרחי. IBF מעריך כי אנשים יכולים להשלים את ההסמכה בעוד כ -15 שבועות, אם כי ניתנת להם שנה אחת לסיים את הקורס לאחר שנרשמו לתכנית. הסמכת CFS מחייבת שלוש בחינות מקוונות, מקדימות ומחקר מקרה להשלמתם.
את האישור ניתן לקבל מ- IBF תמורת 1, 365 דולר. העלות הכוללת כוללת רישום, שכר לימוד, ספרי לימוד, שאלות סקירה, בחינות תרגול, גיליונות עיון, משלוח, בחינות הגמר, לימוד מקרה, ותעודה.
מומחי קרנות מוסמכות חייבים גם לעמוד בדרישות ההשתלמות. לימודי המשך מוצגים גם על ידי IBF המבקש להציע לאנשי מקצוע יתרון במודעות לכלי השקעה עכשוויים ולנהלי שוק. כדי לעמוד בדרישות, על מומחי קרנות מוסמכות להשלים 30 שעות של לימודי המשך כל שנתיים.
