צ'רלס שוואב קורפ (SCHW) מפשט ומודרניזציה של האופן בו המשקיעים יקבלו תשלום מהתיקים שלהם, מהלך שעלול לנגוס בנתח השוק של יועצי השקעות רשומים בעלות גבוהה (RIA). חברת השירותים הפיננסיים הודיעה היום (רביעי) כי תשיק את Schwab Intelligent Income, כלי שלא רק יביא לאוטומציה של מספר משימות הקשורות לאופן הגישה של משקיעים לתיקי ההשקעות שלהם, אלא גם ייתן ייעוץ השקעות קריטי.
Takeaways מפתח
- צ'רלס שוואב ישיק את ההכנסה החכמה של שוואב בינואר 2020. הכלי יפשט את האופן בו משקיעים משיגים הכנסות מהתיקים שלהם. RIA מסורתיים יתקשו יותר ויותר להישאר תחרותיים.
מה המשמעות של המשקיעים
הכנסה אינטליגנטית של שוואב, שצפויה להשיק בינואר 2020, שמה לה למטרה לספק ללקוחות דרך לקבל ייעוץ וניהול מומחים הקשורים למעבר מהשקעה בתיק לנקיטת הכנסה מתמדת ממנו. המטרה היא להנחות את המשקיעים דרך ההחלטות המרתיעות לכאורה סביב המעבר, לשאול אותם שאלות שונות הקשורות למצבם הכלכלי ואז להמליץ על אסטרטגיות השקעה מתאימות והכל ללא תשלום נוסף. Deen
ג'ונתן קרייג, סגן נשיא בכיר וראש שירותי משקיעים, אמר: "מרבית השירותים שמטרתם ליצור הכנסות ללקוחות מגיעים בעלויות גבוהות, חוסר גמישות והתחייבויות ארוכות טווח". "הכנסה אינטליגנטית של שוואב פותרת את המורכבות של עשייתם לבד ומסלקת את החיכוך הגלום בשירותי הכנסה אחרים על ידי מתן דרך גמישה, בעלות נמוכה וחכמה לייצר תשלומי שכר צפויים מתיק העבודות שלך."
מאפיינים בולטים כוללים ייעוץ מס חכם, לוח מחוונים דיגיטלי בזמן אמת המאפשר למשקיעים להציג בקלות את תיק העבודות שלהם, כמו גם עסקאות הקשורות אליו, הנחיות ליצירת משיכות חודשיות צפויות, הפקדת הכנסה אוטומטית, גמישות בהתחלה, עצירה או התאמה של סכומי משיכה, וכן מעקב שוטף והתראות בחשבון. הניהול בפועל של תיקים ייעשה על ידי שירות ההשקעות האוטומטי של שוואב Schwab Intelligent Portfolio, הדורש השקעה מינימאלית של 5, 000 דולר.
להסתכל קדימה
בעוד ששירותי יועץ דיגיטלי, או יועצי רובו, אינם ממש חדשים בימינו, הם הופכים ליותר ויותר בולטים. ככל הנראה, RIAs מסורתיים ימצאו שהוא מתקשה להישאר תחרותי בעלויות ככל שיותר ויותר משקיעים ירגישו בנוח עם רובוטים חכמים ומתוחכמים יותר ויותר המנהלים את השקעותיהם ומפרקים עצות.
