תוכן העניינים
- מניות בארה"ב
- מניות בינלאומיות
- קשרים
- שיעורי נכסים אחרים
- בשורה התחתונה
אפשר לבנות תיק פרישה מגוון עם רק קומץ קרנות מדד בעלות נמוכה וקרנות נסחרות בבורסה (תעודות סל). הכספים הבאים הם כמה מהאפשרויות העיקריות העומדות לרשות התיווך המקוון צ'ארלס שוואב כדי לעזור לכם להקצות כראוי את החיסכון הפרישה שלכם. הם יעניקו לך חשיפה למניות בארה"ב ובינלאומיות, אג"ח, כמו גם כמה סוגים אחרים של נכסים.
קרנות נאמנות ומדדי תעודות אינדקס עוקבים אחר מדד שוק בסיסי ורובם מנוהלים באופן פסיבי. בדרך כלל יש להם עמלות נמוכות יותר מכספים המנוהלים באופן פעיל, מה שהופך אותם לבחירה פופולרית בקרב חוסכים פרישה.
Takeaways מפתח
- לצ'רלס שוואב מגוון רחב של קרנות אינדקס ותעודות סל המאפשרות לבנות תיק פרישה מגוון עם קומץ נאמנות קומץ בלבד. קרנות אינדקס ותעודות סל בדרך כלל כוללות עמלות ועמלות נמוכות יותר. חלק מהקרנות המובילות של שוואב לפרישה מעניקות למשקיעים חשיפה ל מניות, אג"ח ונדל"ן בארה"ב ובינלאומית.
מניות בארה"ב
קרן צ'ארלס שוואב מדד שוק המניות הכולל (SWTSX) משקיעה כמעט בכל שוק המניות בארה"ב. יש לה יותר מ -3, 000 החזקות מניות, מה שמקנה לתיק החשיפה שלך למניות גדולות, בינוניים וקטנים עם קרן אחת. יש לו יחס הוצאה נמוך של 0.03%.
קיימת גם גרסת תעודות סל של קרן זו, השוק הרחב האמריקני של צ'רלס שוואב (SCHB). זה זול באותה מידה, עם עמלות של 0.03% בלבד.
לגבי חשיפה לחברות הגדולות הנסחרות בארה"ב, שקול את קרן אינדקס Schwab S&P 500 (SWPPX). הוא עוקב אחר מדד 500 & Standard Poor's ויחס הוצאות של 0.02% בלבד.
מניות בינלאומיות
כדי לכלול מניות בינלאומיות בתיק ההשקעות שלך, קרן הנאמנות שוויבקס אינדקס (SWISX) משקיעה במניות בעלות שווי גדול בשווקים מפותחים שאינם בארה"ב, ויחס הוצאות של 0.06%.
בחירה נכונה בהקצאת הנכסים הנכונה לתיק פרישה כוללת קביעת מספר גורמים, כולל סובלנות הסיכון ואופק הזמן.
קשרים
תיק פרישה מגוון היטב אמור לכלול גם אגרות חוב. קרן אינדקס האג"ח המצרפי של שוואב ארה"ב (SWAGX) מכסה 3, 000 אגרות חוב ממשלתיות ומדיניות השקעה בארה"ב, עם פירעונות קצרים לטווח ארוך. יחס ההוצאות הוא רק 0.04%. גרסת תעודת הסל היא תעודת הסל האמריקאית של שוויב ארה"ב (SCHZ), בעלת אותו יחס הוצאה.
שיעורי נכסים אחרים
לבסוף, צ'רלס שוואב מציע מגוון של קרנות ייעודיות שתוכל להוסיף לתיק הפרישה שלך בכדי להתאים ליעדי ההשקעה שלך. משקיעים המחפשים משחק נדל"ן צריכים לקחת בחשבון את מדד הנדל"ן הבסיסי (SFREX). לקרן נאמנות זו יחס הוצאה של 0.390%.
טיפים ETF (SCHP) האמריקאיים מספקים חשיפה לניירות ערך מוגנים באינפלציה בארה"ב, שהם אג"ח המותאמות אינפלציה. זה נושא מנת הוצאות של 0.05%
בשורה התחתונה
לרוב חברות הקרנות המובילות, כולל צ'רלס שוואב, יש סדרת קרנות שיכולות לספק אפשרויות מתאימות לכל המשקיעים. על ידי שימוש בקרנות מדד בעלות נמוכה ותעודות סל המכסות את כל צרכי הקצאת הנכסים שלך - ועבודה עם ספק אחד - יכול להיות קל יותר לחסוך לפרישה.
