מנהלי תיקים עוברים מספר תארים, עובדים עבור חברות השקעות מסוגים שונים ומנהלים סוגי נכסים שונים. כדי לספק הצצה אל איך נראים חייך אם תמשיך בקריירה בניהול תיקי עבודות, ראינו שני אנשי מקצוע בתחום כדי לראות כיצד מתנהל יום עבודה טיפוסי.
אדם קוז, ליברטאס ניהול עושר
אדם קוז הוא נשיא, מנהל תיקים ויועץ פיננסי בכיר בחברת Libertas Wealth Management Group, Inc. בדבלין, אוהיו. הוא נציג ויועץ השקעות רשום ויועץ השקעות והשיג את הרישיונות של סדרות 7, 63, 31, 24, וביטוח סיעודי. הוא מתמחה בניהול תיקי מניות, צבירת הון והגנה, פרישה ותכנון עזבונות וניהול נכסי פרישה. משרדו משתמש באסטרטגיית ניהול תיקי "הגנה ראשונה" כדי להגן על תיקי הלקוחות מפני אובדן ולעזור להם לשמור על ביצי הקן שלהם.
קוז בדרך כלל מתעורר בשעה 6:30 בבוקר ומבלה את השעה וחצי הראשונות מיומו בבדיקת מחקרים על מחלקות נכסים, מגזרים, מניות בודדות ותעודות סל שונות. בסביבות השעה 8 בבוקר הוא מתחיל להתבונן בתנועה בזמן אמת של "קדם השוק" כדי לראות כיצד השוק עשוי לצאת מהשער.
הוא יוצא למשרד בסביבות השעה 9 בבוקר ולעתים קרובות יש לו שלוש עד ארבעה פגישות עם לקוחות לאורך כל היום לביקורות תיקים ותכנון פיננסי, שמעסיקים אותו די. הוא גם מבלה כשלוש שעות ביום בתגובה למיילים.
"לאורך כל היום אני בודק תנועה בזמן אמת של התיקים שלנו דרך המשרד, או אם אני לא נמצא מהמשרד מסיבה כלשהי, אני כל הזמן בודק את הטלפון שלי, " אומר קוז. "קבעתי גם התראות על כל העמדות שבבעלותי כדי שאם יקרה משהו בהשקעה בתיקים שלנו, אני מקבל הודעת טקסט ודוא"ל כדי שאוכל לנקוט בפעולה מיידית." מכיוון שיש לו רק ארבעה תיקים מנוהלים - מניות, תעודות סל, אג"ח והשקעות אחראיות חברתיות - המוקצים באופן שונה לכל לקוח, הוא מסוגל לצפות בתיק העבודות של כל לקוח מדי יום מכיוון שהם בעלי אותן השקעות. אלה גם ההשקעות שברשותו וצוותו.
קוז בדרך כלל לא סוחר בפתח או בסמוך לאחר פתיחה או בסמוך לפני זמן קצר, למרות שהוא עוקב אחר השווקים אחר כל פאניקה בעניין "אפוקליפסה דו ג'ור", הוא אומר. לאורך כל היום הוא עוקב אחר טוויטר, בלומברג.com, CNBC.com ו- Marketwatch.com בעקבות חדשות חדשות. בסופו של יום, הוא סוקר את תיקי המשרד ובודק את המנויים שלו לגבי כל חדשות שהוא עשוי לפספס במהלך היום.
שלושה לילות בשבוע, הוא בדרך כלל בבית עד 18 בערב כדי לעזור בארוחת הערב המשפחתית ולהניח את הילדים למיטה. לילה אחד הוא מתנדב בארגון עסקי, ולילה אחר הוא לוקח פגישות מאוחרות עד 21 בערב. בדרך כלל הוא מבלה שעה נוספת בערב בקשירת קצוות היום הרופאים ועורך מחקר שוק. "יכול להיות שאני בוחן השוואות חוזקות יחסית בין מחלקות נכסים או מניות. יכול להיות שאני מחפש מגמות שצצות או יורדות בסקטורים, בשכבות נכסים או בשווקים הכוללים, " אומר קוז. הוא גם מבלה שעתיים עד שלוש שעות ביום בסוף השבוע בעבודה.
בנוסף לפעילותו היומית, קוז מבלה בדרך כלל שלוש עד ארבע שעות בשבוע בכתיבת מאמרים, פרשנות ותקשורת עם כתבים. הוא מבצע עסקאות רק פעם בשבוע, וזו משימה פשוטה מכיוון שלכולם יש את אותו תיק. אם הוא חושב שצריך למכור מניה, הוא מוכר אותה בכל חשבונות לקוחותיו בו זמנית.
במהלך אירועים גדולים, קוז עשוי להקדיש זמן נוסף למחקר. "השבוע לפני ששדרג החוב של משרד האוצר האמריקני באוגוסט 2011, ביליתי את כל השבוע וכמעט בכל לילה בערתי את הנר בשני קצותיו, התאימתי את מחירי העצירה, שקלתי עמדות קצרות והיפוכות והפעלתי תרחישים שונים, " אומר קוז. כמו כן, כאשר השוק מסתובב, הוא מעדכן את לקוחות תוכנית הפרישה שלו לגבי מה לעשות בתכניות האישיות שלהם על סמך המודלים שלו וסובלנות הסיכון שלהם.
חיי המשפחה שלו הם בראש סדר העדיפויות, אבל העבודה מעסיקה את קוז די די ומגביל את חיי החברה לעונת הכדורגל של Buckeye. הוא מוצא זמן לחופשות בכך שהוא מגיע מוקדם או יוצא מאוחר כשהוא משתתף בוועידה עסקית מחוץ לעיר; הוא גם מפנה זמן לחופשה אחת בשנה עם משפחתו הקרובה ואחרת עם משפחתו המורחבת. "בדרך כלל, בין 12 ל -17 מאיתנו שוכרים בית גדול שכולנו יכולים להתארח בו במשך שבוע ולעשות כמה דבקים ומתקשרים", הוא אומר.
טים מרוק, סיטרין גרופ
טים מרוק הוא מנכ"ל ומנהל השקעות ב- CitrinGroup בבירמינגהם, מיכ. הוא עבד את דרכו עד לתפקידיו הנוכחיים באמצעות תפקידים בתחום הבנקאות, אז כסוחר ראשי ומנהל תפעול של CitrinGroup. הוא מנהל תהליך הבנייה והיישום של תיק עבודות המודל של החברה, וחבר מייסד במועצה המייעצת להשקעות.
מרוק מתחיל את ימי עבודתו בשעה 8:30 בבוקר על ידי עדיפות למשימות שלו ביום. לאחר מכן הוא מקדיש חצי שעה לבחינת העסקאות והפעילות של היום הקודם בכל התיקים וקביעת אסטרטגיות מסחר לביצוע בשעות שוק. משעה 9:30 בבוקר ועד 10:30 בבוקר הוא עובד על פרויקט ארוך טווח הקשור בשיפור בניית תיקים, יישום ו / או פיקוח. לאחר מכן הוא מבזבז את השעה הבאה על פעילות השוק הנוכחית והתנהגות התיקים. הוא גם סוקר סיפורי חדשות החלים על התיקים שהוא מנהל ועל פילוסופיות ההשקעה הבסיסיות שלהם.
בסביבות השעה 11:30 בבוקר הוא מבלה חצי שעה בבדיקה עם הצוות שלו ומדון בפעילות שוק, כלכלה ותיק עבודות, ואז לוקח הפסקה של חצי שעה. משעה 12:30 עד 13:00 הוא מבצע את עסקאות היום; לאחר מכן הוא מבלה עוד שלוש שעות על פרויקט ארוך טווח, עם הפסקה קצרה באמצע הדרך.
את השעתיים האחרונות של יום העבודה הוא מבלה בבחינת פעילות השוק הנוכחית והתנהלות התיקים, לבדוק עם הצוות שלו ולהעריך את היום בפועל מול תחזיות הבוקר שלו. הוא מבטיח שההערות והמעקב שלו ליום יהיו מלאים ומתעדף את המשימות של יום המחרת. מרוק עובד שמונה עד 10 שעות ביום ומכניס זמן גם לרוב סופי השבוע, אך מנסה למצוא איזון בין זמן מקצועי לאישי.
הפעילות החשובה ביותר שלו, שאינה יומיומית, היא דיון על תיק העבודות עם עמיתים ואנשים מבחוץ, כדי לקבל תובנות לשיפור. "זו הזדמנות לאתגר הנחות, לנתח מנקודות מבט שונות ולהקטין את המשקיפה על האיומים וההזדמנויות, " אומר מרוק. הוא מנסה לבצע את הפעילות הזו לפחות חודשי. כמו כן, הוא בוחן באופן מעמיק את התנהגות התיקים, מנתח מדדים בפועל של סיכון ותשואה ואת סטיית התיק מציפיות.
בשורה התחתונה
לשני מנהלי התיקים הללו בהחלט אין את השעות הגרועות ביותר בענף השירותים הפיננסיים - הם מכניסים שעות ארוכות במהלך השבוע וכמה שעות בסופי שבוע, אך מצליחים למצוא זמן למשפחה, חברים וחופשות. יש להם סוגים שונים של לקוחות ויעדי השקעה, אך הם חולקים אהבה לשווקים וניתוח השקעות. אם גם ברשותכם תשוקות אלה, זה רק עניין של למצוא או ליצור את חברת ניהול התיקים המתאימה לפילוסופיית ההשקעות שלכם ולאורח החיים שלכם.
