מהם משרדי משפחה?
משרדים משפחתיים הינם חברות ייעוץ לניהול עושר פרטיים המשרתים משקיעים בעלי ערך גבוה במיוחד (UHNW). הם שונים מחנויות ניהול העושר המסורתיות בכך שהם מציעים פיתרון במיקור חוץ במיקור חוץ לניהול הצד הכספי וההשקעה של אדם או משפחה אמידים. לדוגמא, משרדי משפחה רבים מציעים תקצוב, ביטוח, מתן צדקה, עסקים בבעלות משפחתית, העברת עושר ושירותי מס.
הבנת משרדי משפחה
כמה אנשים בעלי ערך גבוה חדש עשויים לרצות לשקול לפתוח משרד משפחתי. משרד משפחתי מספק מגוון רחב יותר של שירותים המותאמים לצרכים של מפקדים חינמיים. מניהול השקעות ועד ייעוץ למטרות צדקה, משרדי משפחה מציעים פיתרון פיננסי כולל ליחידים בעלי שווי נטו גבוה. בנוסף, המשרד המשפחתי יכול לטפל גם בסוגיות לא כספיות כמו חינוך פרטי, הסדרי טיולים והסדרי משק בית שונים.
משרדי משפחה מוגדרים בדרך כלל כמשרדים משפחתיים יחידים או משרדים רב משפחתיים - המכונים לעתים MFOs. משרדים משפחתיים יחיד משרתים רק משפחה אמידה אחת ואילו משרדים רב משפחתיים קשורים קשר הדוק יותר לשיטות ניהול עושר פרטיות מסורתיות, ומבקשים לבנות את עסקיהם עם שירות לקוחות רבים. משרדים רב-משפחתיים נפוצים יותר בגלל יתרון לגודל המאפשר חלוקת עלויות בין קהל הלקוחות.
Takeaways מפתח
- משרדים משפחתיים הם שירותי ניהול עושר פרטיים בשירות מלא המשרתים רק מספר אחד או מספר קטן של משפחות בעלות ערך אולטרה-גבוה-נטו. בשירותים פיננסיים בסיסיים, משרדי משפחה מספקים גם שירותי קונסיירז ', תכנון, ייעוץ למטרות צדקה ושירותים מקיפים אחרים. משרדי משפחה יחידים משרתים רק אדם אחד ומשפחתם, ואילו משרדים רב משפחתיים משרתים מעטים קטנים ועשויים להפיק תועלת מכל יתרונות גודל.
התחומים הרבים של 'משרד משפחה'
מתן הייעוץ והשירותים למשפחות עשירות אולטרה תחת תוכנית ניהול הון מקיפה הוא הרבה מעבר ליכולתו של כל יועץ מקצועי. זה דורש מאמץ מתואם ושיתופי פעולה של צוות אנשי מקצוע מתחומי המשפט, הביטוח, ההשקעה, העיזבון, העסקים והמיסים, בכדי לספק את גודל התכנון, הייעוץ והמשאבים הדרושים. מרבית המשרדים המשפחתיים משלבים ניהול נכסים, ניהול מזומנים, ניהול סיכונים, תכנון פיננסי, ניהול אורח חיים ושירותים אחרים כדי לספק לכל משפחה את המרכיבים החיוניים לטיפול בסוגיות החשובות שעומדות בפניה בזמן שהיא מנווטת את העולם המורכב של ניהול העושר.
תכנון וניהול מדור קודם
לאחר חיים שלמים של צבירת עושר, משפחות בעלות ערך נקי מתמודדות עם מספר מכשולים כאשר הן מנסות למקסם את מורשתן, כולל מיסי עזבון מחרימים, חוקי עזבון מורכבים וסוגיות משפחתיות או עסקיות מסובכות. תוכנית להעברת הון כוללת חייבת לקחת בחשבון את כל היבטי העושר של המשפחה, לרבות העברת או ניהול אינטרסים עסקיים, חלוקת האחוזה, ניהול נאמנויות משפחתיות, רצונות פילנתרופיים והמשכיות ממשל משפחתית. חינוך משפחתי הוא היבט חשוב במשרד משפחתי; זה כולל חינוך בני משפחה בנושאים כספיים והנחלת ערכי המשפחה כדי למזער קונפליקטים בין-דוריים. משרדי משפחה עובדים בשיתוף פעולה עם צוות יועצים מכל אחת מהדיסציפלינות הנחוצות כדי להבטיח שתוכנית העברת העושר של המשפחה מתואמת ומותאמת לרצונותיה המורשת.
ניהול סגנון חיים
משרדים משפחתיים רבים משמשים גם כשוער אישי למשפחות, המטפלים בענייניהם האישיים ומספקים את צרכי אורח חייהם. זה יכול לכלול ביצוע בדיקות רקע על צוות אישי ועסקי; מתן ביטחון אישי לבית ולנסיעות; ניהול מטוסים ויאכטות; תכנון והגשמה של נסיעות; וייעול עניינים עסקיים.
