אנליסטים פיננסיים מייצרים תוכניות פיננסיות, תחזיות ודוחות אנליטיים לשימוש בהחלטות השקעה על ידי חברות, ארגונים ציבוריים ופרטיים ואנשים פרטיים. בהתאם לסוג המשרה האנליסטית, התפקידים יכולים להשתנות לא מעט.
ישנם אנליסטים פיננסיים העובדים בענף ניירות הערך ומנתחים מניות, אג"ח וניירות ערך אחרים לבנקים, תיווכים, חברות ניהול כספים וארגונים אחרים. אנליסטים פיננסיים אלה מפתחים בדרך כלל מומחיות בקטגוריה צרה של מניות או אג"ח, כמו אג"ח קונצרניות קנדיות או מניות טכנולוגיות, למשל.
אנליסטים פיננסיים אחרים עובדים עבור חברות גדולות, מנתחים נתונים פיננסיים פנימיים ומפיקים תוכניות פיננסיות, תחזיות הכנסות והוצאות, והמלצות ליידע החלטות תקציביות והשקעות של מנהלי החברה. עמותות וגופים ממשלתיים מעסיקים גם אנליסטים פיננסיים בעבודה מסוג זה. (לקריאה קשורה ראו "יום בחייו של אנליסט פיננסי")
Takeaways מפתח
- אנליסט פיננסי מושך נתונים כדי לעזור לחברות לקבל החלטות עסקיות או למשקיעים לנקוט בפעולות, כמו לקנות או למכור מניה או נייר ערך אחר. הם שוקלים סוגיות מקרו-כלכליות ומיקרו-כלכליות, ויסודות החברה כדי לבחון תחזיות לגבי חברות, סקטורים ותעשיות. תואר ראשון במשהו במתמטיקה או בתחום הכספים הוא נתון ומעבר לרמה הבכירה פירושו קבלת אישורים ו / או תואר שני במנהל עסקים. בוגר מכללה אחרון יכול לצפות להתחיל ברמה הזוטרית, תחת פיקוחו של אנליסט בכיר יותר. מישהו עם ניסיון של כמה שנים, מספר אישורי מפתח ותואר שני במנהל עסקים (MBA) מאוניברסיטה יוקרתית יכול לעבור לתפקיד בכיר.
מסלולי קריירה
בוגר תואר ראשון לאחרונה המבקש להפוך לאנליטיקאי פיננסי יכול לצפות להתחיל בתפקיד זוטר בהנחיית אנליסט בכיר. לאחר ניסיון של מספר שנים, רבים מהאנליטיקאים הפיננסיים הזוטרים שוקלים לחזור ללימודי תארים מתקדמים. אמנם לא נאסר על אנליסטים זוטרים להתקדם, אך המשך ההתקדמות לתפקידים עם אחריות רבה יותר מחייב בדרך כלל חזרה לבית הספר. בוגר בעל תואר שני יכול לצפות להתחיל לעבוד כאנליסט פיננסי בכיר או לעלות לתפקיד מהר מאוד.
עם ניסיון ומומחיות רבה יותר, אנליסט פיננסי בכיר יכול להמשיך לתפקיד פיקוח. אנליסט בכיר בענף ניירות הערך מתקרב לרוב למנהל תיקים או מנהל קרנות המפקח על צוות אנליסטים בכירים. יכולה להיות גם הזדמנות להיכנס לתפקיד ניהולי בכיר. בעולם התאגידים אנליסטים בכירים יכולים להפוך למנהלי אוצר המפקחים על קבוצות עבודה במחלקות שלהם. שחקן בולט עשוי לעלות בשורות והופך להיות מנהל כספים ראשי (CFO) או מנהל השקעות ראשי (CIO) האחראי על כל הפעילות הפיננסית של החברה.
משרה אנליסטית פיננסית מתקדמת דורשת בדרך כלל תואר MBA עם מיקוד נושא מתאים או תואר שני במימון.
דרישות חינוך
בעוד שתואר ראשון הוא הדרישה המינימלית לתפקיד אנליסט פיננסי ברמת כניסה, נתונים שנאספו על ידי הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה של העבודה (BLS) מראים כי בדרך כלל תואר שני נדרש לתפקידים קבועים ומתקדמים בתחום.
מעסיקים כוללים מגוון נושאים לתואר ראשון לרוב, כולל תחומים עסקיים כמו מימון, חשבונאות וכלכלה. בשל חשיבותם של מיומנויות כמותיות מתקדמות בתחום זה, תואר ראשון בסטטיסטיקה, מתמטיקה, הנדסה ופיזיקה אינם נדירים בקרב אנליסטים פיננסיים. עם זאת, מועמדים בעלי תארים אלה יכולים להפיק תועלת מעבודות לימוד עסקיות, בעיקר בחשבונאות וכספים.
85, 660 דולר
ההכנסה השנתית החציונית עבור אנליסטים פיננסיים בכל דרגות הניסיון, על פי נתוני מאי 2018 של הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה של העבודה (BLS).
עלייתם של יועצי הרובו
כישורים ומיומנויות אחרים
חלק מהאנליסטים הפיננסיים חייבים לקבל רישיון מתאים מרשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית (FINRA), האחראית על כתיבת ואכיפת כללים של חברות ניירות ערך ומתווכים הפועלים בארצות הברית. לרשיון דרוש בדרך כלל חסות מצד המעסיק, כך שרוב האנליסטים הפיננסיים מקבלים רישיון רק לאחר תחילת העבודה. עם זאת, העסקה ארוכת טווח עשויה להיות מותנית ברישיון מוצלח.
מעסיקים רבים מצפים מאנליסטים פיננסיים להמשיך בסמכות בתחום. האישור הבולט בתחום הוא ייעוד אנליסט פיננסי (Chartered Financial Analyst) (CFA) שהוענק על ידי מכון CFA. זה זמין לאנליסטים פיננסיים עם ארבע שנות ניסיון מלאות לפחות. לפיכך, זה נחשב בדרך כלל ככישורים לקידום לתפקידים אנליסטים פיננסיים בכירים יותר. כשאתה מועמד לייעוד דורש גם תואר ראשון וציון חולף בסדרה של שלוש בחינות המנוהלות על ידי מכון CFA.
שכירתם של אנליסטים פיננסיים צפויה לגדול בשיעור של 11% בין השנים 2016-2026, קצב מהיר יותר מהממוצע עבור כל העיסוקים, על פי המידע העדכני ביותר של הלשכה לסטטיסטיקה של העבודה.
אנליסטים פיננסיים צפויים לעתים קרובות להציג ולהסביר את עבודתם ללקוחות ולממונים עליהם, ולכן כישורי תקשורת ומצגת חזקים הם מכריעים. כישורי חשיבה אנליטיים וביקורתיים חיוניים בהערכת חלופות והתיישבות על פי המלצה סופית.
בנוסף לידע בסטטיסטיקה, מתמטיקה וכלכלה, ניסיון בשימוש בכלי תוכנה הקשורים לתחומים אלה הוא בעל ערך. אמנם אין זה נדיר שמעסיקים משתמשים בטכנולוגיה מיוחדת ובעלי כלים קנייניים שאינם זמינים מחוץ לחברה, אך למידה והסתמכות על תוכנה כמותית מורכבת מספקת מיומנויות המתורגמות היטב למערכות אחרות. (לקריאה קשורה ראו "אנליסט פיננסי מול בנקאי השקעות")
