מהי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA)?
הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA) היא ארגון עצמאי, לא ממשלתי, שכותב ואוכף את הכללים הנוגעים למתווכים רשומים וחברות סוחר מתווכים בארצות הברית. המשימה המוצהרת שלה היא "להגן על ציבור המשקיעים מפני הונאה ומנהגים רעים." זה נחשב לארגון עם פיקוח עצמי.
כיצד עובדת הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA)
הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA) היא הגוף הרגולטורי העצמאי הגדול ביותר עבור חברות ניירות ערך הפועלות בארצות הברית.
FINRA מפקחת על למעלה מ -3, 700 חברות תיווך, 155, 000 סניפים וכמעט 630, 000 נציגי ניירות ערך רשומים, החל משנת 2019. FINRA מסדיר את המסחר במניות, אג"ח קונצרניות, עתיד ניירות ערך ואופציות. אלא אם כן מווסת חברה מוסדרת על ידי ארגון בעלת פיקוח עצמי, היא נדרשת להיות חברה חברת FINRA שתנהל עסקים.
לרשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית (FINRA) יש הסמכות לקנוס או לאסור מתווכים וחברות תיווך המפרים את תקנותיה.
ל- FINRA 16 משרדים ברחבי ארצות הברית וכ -3, 600 עובדים. בנוסף לפיקוח על חברות ניירות ערך וברוקרים שלהן, FINRA מנהלת את הבחינות הכשירות שעובדי מקצוע ניירות הערך חייבים לעבור כדי למכור ניירות ערך או לפקח על אחרים שעושים זאת. אלה כוללות, למשל, את בחינת ההסמכה הכללית של נציג ניירות ערך מסדרה 7 ואת בחינת העתיד הלאומי על סחורות לאומיות מסדרת 3.
ביכולתה לאכוף, ל- FINRA הסמכות לנקוט בפעולות משמעת נגד אנשים רשומים או חברות המפרות את כללי הענף. בשנת 2018, למשל, היא דיווחה כי היא יזמה 921 פעולות משמעת, הטילה קנסות בהיקף של 61 מיליון דולר והורתה על השבת 25.5 מיליון דולר למשקיעים. היא גם גירשה 16 חברות חברות והושעה 23 נוספים, תוך חסימת 386 אנשים מעסקי ניירות הערך והשעיית 472 נוספים. בשנת 2018 היא גם הפנתה 919 הונאות ותיקי מסחר בפנים לנציאת ניירות ערך (SEC) ולגורמים ממשלתיים אחרים לצורך העמדתם לדין..
עבור משקיעים המחפשים מתווך או מעוניינים לבדוק את הנוכחי שלהם, FINRA מחזיקה את BrokerCheck, מאגר נתונים שניתן לחפש בו מתווכים, יועצי השקעות ויועצים פיננסיים, הכולל אישורים, השכלה וכל פעולות אכיפה. BrokerCheck מבוסס על מאגר רישום מרכזי של FINRA (CRD), בסיס נתונים המכיל רשומות של אנשים וחברות הנמצאים בעסקי ניירות ערך בארצות הברית.
תולדות הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA)
הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית נוצרה כתוצאה מאיחוד האיגוד הלאומי של סוחרי ניירות ערך (NASD) ופעולות הרגולציה, האכיפה והבוררות של החברים בבורסת ניו יורק (NYSE). האיחוד, שנועד לחסל רגולציה חופפת או מיותרת - ולהפחתת עלות ומורכבות הציות - אושרה על ידי נציבות ניירות ערך והחליפין ביולי 2007.
בהכרזתה על הקמתה, תיארה FINRA מנדט רחב שכלל אחריות ל"כתיבת כללים, בדיקת תוקף, אכיפה וביצוע בוררות וגישור, יחד עם כל הפונקציות שפעם היו מפוקחות על ידי נאסד בלבד, כולל תקנות שוק במסגרת חוזה לנאסד"ק האמריקני. הבורסה, הבורסה לניירות ערך הבינלאומית, ובורסת האקלים בשיקגו. " (לאחר מכן הוחלפה שם הבורסה האמריקאית ל- NYSE אמריקאית, ובורסת האקלים בשיקגו, שוק לסחר בקצבאות פליטות גזי חממה, הופסקו בשנת 2010.)
