השקעת דיבידנד הוצגה זה מכבר כאחת הדרכים הגדולות לבנות תיק מניות או קרנות נאמנות לאורך זמן, והיא עובדת גם עבור קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל). ישנן כמה דרכים שהמשקיעים יכולים לעשות זאת, והאסטרטגיה הטובה ביותר עבורך תהיה תלויה בסובלנות הסיכון, באופק הזמן וביעדי ההשקעה שלך.
תוכניות השקעת דיבידנד - DRIPs
הדרך הפשוטה והישירה ביותר להשקיע מחדש את הדיבידנדים שאתה מרוויח מההשקעות שלך היא להגדיר תוכנית השקעה אוטומטית מחדש של דיבידנד, באמצעות המתווך שלך או עם חברת הקרנות המנפיקה עצמה. בדרך זו, כל הדיבידנדים שמשולמים ישמשו מייד לרכישת מניות נוספות מההשקעה הבסיסית מבלי שתצטרך לעשות דבר. זו יכולה להיות האפשרות הטובה ביותר אם אתה מתכוון להחזיק את הכספים שלך לתקופה ממושכת - חמש שנים ומעלה.
חלק מהתכניות והקרנות יאפשרו השקעה מחודשת של מניות שבריריות, ואילו אחרות עשויות רק לאפשר לכם לקנות מניות שלמות. אם התוכנית שלך נופלת בקטגוריה האחרונה, יתכן שתצטרך לרכוש מדי פעם מניה או שתיים נוספות במזומן המשולם לך במקום מניות שבריריות. אסטרטגיה זו היא גם סוג של ממוצע עלות דולר שכן היא תרכוש אוטומטית יותר מניות כשהמחיר יורד ופחות כשהוא גבוה.
מפתח אחד שיש לזכור כאן הוא שאם תגדיר את ה- DRIP באמצעות חברת תיווך, יתכן שתחויב בעמלות בגין כל השקעה מחדש. אם אתה מחזיק במניות שלך ישירות עם חברת הקרנות, לעומת זאת, שירות זה ניתן לרוב בחינם.
השקעה מחדש על ידי תזמון השוק
אסטרטגיה נוספת בה משקיעים משקיעים היא הפקדת תשלומי הדיבידנד בחשבונות התיווך שלהם. ברגע שמצטברים מספיק מזומנים, הכסף משמש לקניית יותר מניות מהפריט שמשלם דיבידנד או נייר ערך אחר הנסחר במחיר נמוך. על ידי קנייה בשפל בשוק, המשקיע משיג בסיס עלות מעולה. המתנגדים לגישה זו טוענים כי קיום כל כך הרבה כסף על הקווים במשך זמן רב זה אינו פרודוקטיבי מכיוון שניתן היה להשתמש בו כדי לייצר דיבידנדים נוספים אם היה מושקע מחדש מייד.
כמובן שתוצאת אסטרטגיה זו לעומת השקעה מחודשת של דיבידנד אוטומטית תלויה לחלוטין עד כמה טוב יכול המשקיע לזמן את השוק בגישה השנייה ותשואת הדיבידנד של ניירות הערך החדשים הנרכשים.
גרסה אחרת של אסטרטגיה זו היא להמתין עד שהשוק יופקע מעריך לפני שתשקיע מחדש. שוב, התשואות שניתן לגישה זו תלויות בגורמים המפורטים לעיל.
קניית קרן אינדקס
מומלץ לשקול להשתמש בהכנסה מהדיבידנד לקניית נייר ערך נוסף כמו קרן מדד S&P 500. אחד החסרונות הגדולים של מרבית קרנות המדד הוא שהם לא מעבירים דיבידנדים למשקיעים. אבל, אם אתה אוהב קרנות מדד וקוצר הכנסות דיבידנד מהותיות מתיק תעודות סל, קדימה הזרם את הכסף הזה להחזקות המדדים שלך כדרך לדמות את הצמיחה האמיתית של מדד זה - עם דיבידנדים שנחשבו לפחות בחלקם. זה יכול מניב תשואות נאות לאורך זמן, שכן נתונים היסטוריים מראים כי מדד צפוי לרשום תשואות גבוהות משמעותית כשאתה משקיע השקעה מחדש בדיבידנד.
אתה יכול גם להשתמש בדיבידנדים שלך כדי לקנות השקעה במגזר אחר. אם יש לך תיק גדול של תעודות סל המיועדות בעיקר לייצר הכנסה שוטפת, נסה להשתמש בהכנסות הדיבידנד שלך או כולן כדי לקנות משהו מכוון צמיחה יותר, כמו תעודת תעופה טכנולוגית עם רקורד מוצק. זה יכול לעזור לאזן את תיק העבודות.
תוכנית פרישה DRIP
כל עוד מקפידים על כללים מסוימים, תקבל טיפול ברווחי הון לטווח הארוך במכירתך, שיוריד משמעותית את חשבון המס שלך. ייתכן שתרצה לאפשר לדיבידנדים שלך לשלם במזומן במהלך השנה שלפני המכירה שלך, כך שלא תצטרך לדאוג לחישוב רווחים או הפסדים לטווח הקצר בשנת המכירה.
בשורה התחתונה
השקעת הדיבידנד שלך מחדש היא כמעט תמיד רעיון טוב אם אתה מתכוון להחזיק את המניות שלך לטווח הארוך ואינך זקוק כעת להכנסות. למידע נוסף על השקעה מחדש של דיבידנד וכיצד תוכל לגרום לזה לעבוד עבורך, התייעץ עם סוכן המניות או היועץ הפיננסי שלך.
