הגן על השקעותיך הזרות מפני סיכון מטבע

השקעה בניירות ערך זרים, אמנם דבר טוב לתיק הטווח הארוך שלך, ממשיכה להוות איומים חדשים על המשקיעים. ככל שיותר אנשים מרחיבים את יקום ההשקעות שלהם על ידי התרחבות למניות ואגרות חוב גלובליות, עליהם גם לשאת בסיכון הכרוך בתנודות בשערי החליפין.

תנודות בערכי המטבעות האלה, בין אם המטבע הביתי או המטבע הזר, יכולות לשפר או להפחית את התשואות הקשורות להשקעות זרות. למטבע תפקיד משמעותי בהשקעה; המשך לקרוא כדי לחשוף אסטרטגיות אפשריות שעשויות להמעיט בהשפעותיה.

יתרונות של גיוון זר

אין ספק כי היתרונות שבבעלות על ניירות ערך זרים בתיק העבודות שלך. אחרי הכל, תורת הפורטפוליו המודרנית (MPT) קבעה כי השווקים בעולם אינם נעים במנעולן, וכי על ידי ערבוב של קבוצות נכסים עם מתאם נמוך זה לזה בפרופורציות המתאימות, ניתן להפחית את הסיכון ברמת התיק, למרות הנוכחות. של ניירות ערך בסיסיים נדיפים.

כמרענן, מקדמי המתאם נעים בין -1 ל- +1. כל דבר פחות מתאם חיובי מושלם (+1) נחשב לגיוון טוב. מטריצת המתאם המתוארת להלן מדגימה את המתאם הנמוך של ניירות ערך זרים כנגד פוזיציות מקומיות.

מתאם חודשי 1988 עד 2006

סוג האבטחה	מדד S&P 500	מדד ראסל 2000	ערך ראסל 2000	MSCI EAFE	כובע קטן בינלאומי	שווי שווי בינלאומי בינלאומי	MSCI שווקים מתעוררים
S&P 500	1	-	-	-	-	-	-
ראסל 2000	0.731	1	-	-	-	-	-
ערך ראסל 2000	0.694	0.927	1	-	-	-	-
MSCI EAFE	0.618	0.532	0.487	1	-	-	-
כובע קטן בינלאומי	0.432	0.466	0.414	0.857	1	-	-
שווי שווי בינלאומי בינלאומי	0.41	0.411	0.414	0.831	0.97	1	-
MSCI שווקים מתעוררים	0.59	0.634	0.586	0.582	0.53	0.512	1