מהו נציג רשום (RR)
נציג רשום (RR) הוא אדם העובד בחברת תיווך ומשמש נציג עבור לקוחות המסחרים במוצרי השקעה כמו מניות, אג"ח וקרנות נאמנות. נציגים רשומים ידועים גם כמתווכים.
הבנת נציגים רשומים (RR)
נציגים רשומים יכולים לקנות ולמכור ניירות ערך עבור לקוחות. הם ידועים בעיקר כנותני שירותים מבוססי עסקות. כדי לבצע עסקאות אלה, יש לקבל רישיון של נציג רשום למכירת ניירות הערך המיועדים. עליהם להיות ממומנים על ידי חברה הרשומה ברשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA).
כדי לקבל רישיון כנציג רשום של חברת חסות, על אדם לעבור את בחינות ניירות הערך סדרה 7 וסדרה 63. בחינות אלה מנוהלות על ידי FINRA. רישיון סדרה 7 מאפשר לנציג הרשום לקנות ולמכור מניות, קרנות נאמנות, אופציות, ניירות ערך עירוניים וכמה חוזים משתנים עבור לקוחותיהם. רישיון סדרה 63 מאפשר לנציג לסחור קצבה משתנה ונאמנות להשקעות יחידות. חלק ניכר מבחינת סדרה 63 מתמקד בדרישות לניירות ערך במדינה ברחבי ארה"ב. רישיונות אחרים עשויים לחול גם על סוגים אחרים של עסקאות. השווה וקונטרסט עם רישיונות סדרה 66.
תקנים לנציגים רשומים
המשקיעים מחפשים נציגים רשומים לביצוע עסקאות בשוק הפיננסי מטעמם. לנציגים רשומים יש בדרך כלל גישה למגוון מלא של יכולות סחר בשוק המתאימות לצרכי המשקיעים שלהם. יתכן שהם יוכלו גם לבצע ניירות ערך הנסחרים בצורה דקה או לקבל גישה להשקות ניירות ערך חדשות.
נציגים רשומים שונים מיועצי השקעות רשומים. נציגים רשומים מנוהלים על פי תקני התאמה ואילו יועצי השקעות רשומים מנוהלים על ידי אמות מידה אמינות. נציגים רשומים הם ספקי שירותים מבוססי עסקה. הרגולטורים בארה"ב דורשים כי נציגים רשומים יבטיחו כי השקעה מתאימה למשקיע בהתחשב בפרופיל ההשקעה שלהם. הם גם מבטיחים כי עסקאות מבוצעות ביעילות. המשקיעים יחולו בהוצאות מכירה שנקבעו על ידי מנפיקי ניירות ערך בעת ההתמודדות עם נציג רשום. יועצי השקעות רשומים מבקשים להציע תכניות פיננסיות הוליסטיות יותר ושירותי השקעה. הם מציעים לוחות זמנים שונים של עמלות והם בדרך כלל מבוססים על עמלות לפי נכסים המנוהלים. יועצי השקעות רשומים מוסדרים על פי אמות מידה אמינות החורגות מהתאמת התקן. יועצי השקעות רשומים מפתחים תוכניות פיננסיות מקיפות ועליהם להבטיח את טובת הלקוח.
זיהוי נציג רשום
משקיעים המחפשים את שירותיו של נציג רשום ימצאו מגוון אפשרויות בשוק ההשקעות. חברות כמו צ'רלס שוואב מציעות שירותי תיווך בהנחה ובשירות מלא. עם צ'רלס שוואב המשקיע יכול לבצע עסקאות אלקטרוניות בעלות מוזלת. שירות תיווך ההנחה מציע מוקד טלפוני מייצג רשום בו לקוח יכול לדבר עם מתווך כדי לבצע עסקאות. צ'ארלס שוואב מציע גם מתווכים בשירות מלא העובדים כמנהלי חשבונות עבור לקוחות ותומכים במגוון רחב של פעילויות מסחר.
FINRA מציעה גם שירות בשם BrokerCheck. באמצעות BrokerCheck משקיע יכול לחקור את החוויה של מתווכים וחברות תיווך.
פעילויות בעבר שיכולות לפסול אותך
ישנם כמה אירועים שיכולים למנוע מאדם להפוך להיות נציג רשום, או שיגרמו לאובדן החברות או הרישום.
על פי FINRA, אתה יכול להיות כפוף ל"פסילה סטטוטורית "על פי חוק החליפין אם אתה:
- הורשעו, או הועמדו באשמה או לא התמודדו עם עבריין כלשהו. הואשמו או הורשעו בביצוע מעשה עוולה שהיה כרוך בהשקעות וקשורים להונאה, סחיטה, שוחד או פעילויות לא אתיות אחרות. היו מעורבים בבוררות או בהתדיינות אזרחית בה התגלה שאתה מפר נוהלי מכירות. קיבלו צו סופי, מטעם ועדת ניירות ערך ממלכתית, רשות מדינה, סוכנות בנקאית פדרלית וכו ', שאסרה עליך מאיגוד לאותה רשות או מעיסוק בניירות ערך, ביטוח, בנקאות ושירותים פיננסיים אחרים. השתתפת בהונאה התנהגות מניפולטיבית או מטעה שהפרו כל חוקים ותקנות רלוונטיים. רישום ביטול או הושעה מחשבון רואה חשבון, עורך דין או קבלן פדרלי. נפסל לפשיטת רגל במהלך 10 השנים האחרונות. התבטא בהצהרה כוזבת או הושמט מידע מהותי.
שים לב שהפריטים הבאים הם סיכום קצר של שאלות הגילוי בטופס U-4 FINRA מספק סיכום מפורט של תהליך הפסילה הסטטוטורי.
