משקיעים ראשונים במניות עשויים לשאול אם יש דרך לקנות ביטוח במניות כדי למנוע הפסדים.
נכון לעכשיו, רכישת ביטוח למניות אינה קלה כמו רכישת פוליסה עבור התיק שלך. עם זאת, ישנן דרכים לבטח או להגן מפני הפסדי שוק המניות.
גיוון תיק העבודות שלך ושימוש במגוון אפשרויות יכול לסייע במניעת הפסדים משמעותיים של מניות המשקיע.
גיוון
גיוון תיק זה הוא להפחית את הסיכון הלא מערכתי שלך על ידי השקעה במגוון נכסים. באמצעות גיוון, ההפסד הנקי הממומש מירידת מחירי המניות יאזן את התשואות מנכסים אחרים.
כשניגשים לאסטרטגיה מגוונת, חשוב לפזר את העושר בין השקעות עם תשואה קבועה ותנודתית. ביחס לשוק המניות, מניות בטוחות הן כאלה שאינן עדים לתנועות מחירים נדיפות ומשלמות דיבידנדים. השקעה במדד שלם כמו S&P 500 או דאו ג'ונס הממוצע התעשייתי, המקיף מניות רבות, היא אסטרטגיה יעילה יותר להבטיח השקעות מניות בודדות.
אג"ח, סחורות, מטבעות וקרנות הם גם נכסים בעלי ערך לגיוון התיק. בפרט, אגרות החוב האמריקאיות המגובות על ידי ממשלת ארה"ב נחשבות בעיני המשקיעים השמרניים ביותר כנכס הבטוח ביותר. תיק המחזיק באחוזים של 10- עד 30 שנה אגרות חוב אמריקניות יכול להקל על הפסדי שוק המניות הקשורים לסיכון.
המדריך הקצר לביטוח הפסדים בשוק המניות
אופציות
אופציות יכולות להיות כלי חשוב לגידור סיכון ולביטוח הפסדי מניות. אופציה היא חוזה בין שני צדדים בו הזכות לקונה לקנות או למכור מניה במחיר מוסכם תוך מועד שנקבע מראש.
אופציית שיחה מעניקה למשקיע את הזכות לרכוש מניה במחיר שביתה בציפייה שהמניה תעלה בערכה מעבר למחיר השביתה. לעומת זאת, אופציית מכר מעניקה למשקיע את הזכות למכור מניה במחיר שביתה בציפייה שמחיר המניה הבסיסי יירד. רכישת אופציות למניות למניות בודדות היא דרך חשובה להגן על הפסדים הקשורים לסיכון הקשורים למניות נדיפות.
סוגים אחרים של אפשרויות
אמנם אופציות למניות יכולות להיות דרך בטוחה להפחתת סיכוני ההשקעה, אך יש מגוון אפשרויות שונות המעניקות למשקיעים מנוף וחשיפה לשוק. בדומה לאופציות במניות, אופציות על מדדים הן נגזר פיננסי השואב את ערכו מהמדד הבסיסי. לבעל החוזה הזכות לקנות או למכור סל נכסים כמו S&P 500 או דאו ג'ונס הממוצע התעשייתי. בפרט, אופציות מכר אינדקס מספקות ביטוח למשקיעים בשוק דובי.
במהלך שוק דובים, הנכסים בתיק המשקיע יקטנו ואילו אופציית מכירת מדד תניב תשואות חיוביות. בדומה לאופציות במדדים, גם אופציות תעודות סל מבטחות מגזר של השקעות במניות. אפשרויות תעודות סל יכולות לשכפל אינדקסים שלמים או מגזרים ספציפיים כמו אנרגיה, שירותי בריאות וטכנולוגיה. בעוד שאופציות מדד מסולקות במזומן, ניתן לסדר את אפשרויות תעודת הסל בנכס הבסיס.
שונה מאופציות המדד וגם תעודות הסל, אופציות VIX מאפשרות לסוחרים להעלות השערות על תנודתיות בשוק מבלי לשקול את מחיר המכשיר הבסיסי. כנכס המיושב במזומן, אופציות VIX הן דרך נהדרת לגוון ותיקי גידור.
בשורה התחתונה
שוק המניות בלתי צפוי מאוד עם רווחים והפסדים שמומשים בכל יום. ביטוח ההשקעות שלך יכול להיות אמצעי חשוב למניעת הפסדים משמעותיים.
גיוון תיק המניות שלך חיוני לכל משקיע בשוק המניות. על ידי גיוון תיק העבודות, המשקיע ירכוש נכסים שאינם קשורים לאלה שבבעלותם כיום כדי לאזן הפסדים. גיוון יכול להיעשות בכמה אופנים, לא רק על ידי רכישת מגוון מניות. אגרות חוב, סחורות, קרנות ובעיקר אופציות הן שיטה חשובה לביטוח השקעות המניות שלך.
