מה זה דרדף?
דרדסים הם מכבסת הון או מישהו שמבקש להתחמק מבדיקה מגורמים ממשלתיים על ידי פירוק עסקה הכוללת סכום כסף גדול לעסקות קטנות יותר מתחת לסף הדיווח. Smurfing כרוך בהפקדה של כסף שנצברו שלא כדין בחשבונות בנק לצורך העברה מתחת לרדאר בעתיד הקרוב.
איך עובד דרדף
כדי למנוע הלבנת הון על ידי פושעים המעורבים בפעילות בלתי חוקית, כגון סמים וסחיטה, מדינות כמו ארצות הברית וקנדה דורשות להגיש דוח על עסקאות מטבע על ידי מוסד פיננסי המטפל בכל עסקה העולה על 10, 000 דולר במזומן. לפיכך, קבוצה פלילית עם מזומנים בהלבנה של 50, 000 $ עשויה להשתמש בכמה דרדסים לצורך הפקדה מכל מקום בין 5, 000 ל- 9, 000 $ במספר חשבונות המפוזרים גיאוגרפית.
"דרדף" הוא מונח חד-משמעי למלבין הון, מי שמפקיד כספים שלא כדין בחשבונות בנק לצורך העברה מתחת לרדאר בעתיד הקרוב. זחילה היא פעילות לא חוקית שעלולה להיות לה השלכות חמורות.
דשדוש קורה בשלושה שלבים, מיקום, שכבה ואינטגרציה. בשלב ההשמה, שם הקלה על הפושע משמירה על כמויות גדולות של מזומנים שלא הושגו באופן בלתי חוקי על ידי הכנסתו למערכת הפיננסית. לדוגמא, דרדסים עשויים לארוז מזומנים במזוודה ולהבריח אותם למדינה אחרת בגלל הימורים, קניית מטבע בינלאומי או מסיבות אחרות.
בשלב השכבה מופרדים כסף לא חוקי ממקורו בשכבה מתוחכמת של עסקאות כספיות שמטשטשות את מסלול הביקורת ומפרות את הקשר לפשע המקורי. לדוגמה, דרדף מעביר כספים אלקטרונית ממדינה למדינה ואז מחלק את הכסף להשקעות המוצעות באופציות פיננסיות מתקדמות או בשווקים בחו"ל.
שלב השילוב הוא כאשר הכסף מוחזר לפושע. למרות שישנן דרכים רבות להחזיר את הכסף, נראה כי הכספים מגיעים ממקור לגיטימי, ואסור שהתהליך יסב את תשומת ליבו. לדוגמה, ניתן לרכוש דברי ערך כמו רכוש, יצירות אמנות, תכשיטים או מכוניות מתקדמות לעבריין.
דוגמא לדשדוש
דרך אחת שפושעים מעבירים כסף באופן בינלאומי מכונה "מעיף קוקייה". נניח שפושע בניו יורק חייב לפושע בלונדון 9, 000 דולר, וסוחר בלונדון חייב לספק בניו יורק 9, 000 דולר.
- הסוחר הלונדוני הולך לבנק לונדון ומפקיד 9, 000 דולר, עם הוראות להעברת הכסף לבנק הספק של ניו יורק. הבנקאי הלונדוני, העובד עם עבריין ניו יורק, מורה לעבריין ניו יורק להפקיד 9, 000 דולר בחשבון הבנק של הספק של ניו יורק. הבנקאי בלונדון מעביר אז 9, 000 דולר מחשבון הסוחר בלונדון לחשבון הפושע של לונדון.
הסוחר הלונדוני והספק בניו יורק לא יודעים שהכספים מעולם לא הועברו ישירות. כל מה שהם יודעים הוא שהסוחר בלונדון שילם 9, 000 $ והספק בניו יורק קיבל 9, 000 $. עם זאת, אם יתפס, יכול הבנקאי הלונדוני לעמוד בפני השלכות חמורות.
