סך התשואות הנוצרות מתיק מניות והשקעות ברווח קבוע יכולות לשמור על כוח הקנייה לטווח הארוך תוך שמירה על הון. חמש קרנות הנאמנות הללו של T. Rowe Price Group Inc. מתאימות במיוחד לבניית תיק השקעות הכולל תשואה שיכול לייצר שיעור משיכה טוב.
T. Rowe קרן צמיחת דיבידנד מחיר
מניות עם דיבידנדים הולכים וגדלים יכולות לספק את השילוב הטוב ביותר של הכנסה וצמיחה. הם יכולים גם להוסיף יציבות בתיקים בתקופות של תנודות שוק גדולות. קרן הצמיחה של דיבידנד מחיר T. Rowe משקיעה בחברות עם היסטוריה ארוכה של הגדלת דיבידנדים. בין החזקותיה חברות כמו מיקרוסופט, JPMorgan Chase & Co. וקבוצת UnitedHealth Group Inc. עבור קרן מנוהלת באופן פעיל, יחס ההוצאות שלה של 0.64% סביר מאוד.
T. Rowe קרן הכנסה אסטרטגית אישית
קרן ההכנסה לאסטרטגיה אישית של T. Rowe Price היא התמצית של קרנות ההחזר הכוללות. זה מסווג כקרן הקצאה שמרנית בגלל הדגש על השקעות יתר בהשקעות קבועות, כיום במשקל של 40/60. הקרן יכולה לשנות את ההקצאה על סמך נסיבות משתנות, אך טווח ההקצאה להכנסות קבועות לעולם לא יעלה על 45-65%. הקרן יכולה גם להשקיע בניירות ערך השקעה חלופיים בכל פעם שהיא מזהה הזדמנויות מיוחדות. בצד הכנסה קבועה, הוא משקיע בעיקר באג"ח בדרגה השקעה; בצד ההון הוא משוקלל כלפי חברות מבוססות-ענק הגדולות כמו Amazon.com. יחס ההוצאה שלה נכון לפברואר 2019 הוא 0.41%.
ט. רו פרייס קרן נדל"ן
לצורך פיזור מיטבי, תיק ההכנסות צריך להכיל הקצאת נדל"ן. קרן הנדל"ן T. Rowe Price מספקת את חשיפת הנדל"ן שתיק העבודות זקוק להם, אך עם הנזילות משקיעים רבים שמרנים רוצים. מינימום של 80% מנכסיו מושקע בניירות ערך הוניים, כולל חלק משמעותי בנאמני השקעות נדל"ן הוניים (REIT), המניבים תשואות דיבידנד גבוהות. יחס ההוצאה שלה 0.73% נחשב לממוצע עבור הקטגוריה שלו.
קרן איזון מחירים של T. Rowe
קרן איזון המחירים T. Rowe היא הקצאה מתונה יותר של 65% מניות ו -35% ניירות ערך עם קבוע קבוע. היא יכולה גם להשקיע בניירות ערך זרים לצורך גיוון גדול יותר. למנהלי הקרנות שיקול דעת להשקיע במניות צמיחה וערך, ובמניות של כל שווי ההון. באופן כללי, הם ילכו לכל מקום להשיג את השילוב הטוב ביותר של השקעות לייצור צמיחה קבועה והכנסה שוטפת תוך שמירה על הון. יחס ההוצאות שלה של 0.57% סביר למדי עבור קרן מנוהלת באופן פעיל.
קרן איגרות החוב לשווקים מתעוררים של ט. רו
פרוסה קטנה של קרן איגרות החוב לשווקים מתעוררים של T. Rowe Price עשויה להיות אידיאלית עבור משקיעים שמוכנים לקחת סיכון קצת יותר להגברת התשואה. איגרות החוב של המדינות המתעוררות יכולות להניב הרבה יותר מאשר איגרות חוב ממדינות מפותחות. חלק מההחזקות שלה כוללות אגרות חוב קונצרניות וממשלתיות מרוסיה, ברזיל וטורקיה, שיכולות להיות סיכון גבוה יותר, אך הקרן מנסה לשמור על דירוג אשראי כפול ב 'ממוצע לתיק העבודות שלה. התשואה, נכון לפברואר 2019, היא 5%, מה שעשוי להיות טוב למשקיעים מתונים. קרן זו צריכה לייצג רק חלק קטן מהתיק, ויחס ההוצאות שלה מעט גבוה ב -0.92%.
T. Rowe הכנסה לפנסיה במחיר 2020
על מנת לייצר הכנסה, קרן זו משקיעה בתיק מגוון של קרנות מניות וקופות אגרות חוב אחרות של T. Rowe Price המייצגות קטגוריות ונכסים שונים. הקצאתו בין קרנות מניות ואג"ח יכולה להשתנות בהתאם למועד הפרישה. לאחר השגת תאריך היעד, ההקצאה למניות צריכה להיות כ 55% - מהנכסים. חשיפתה למניות תמשיך לרדת עד כשלושים שנה ממועד היעד שלה, כאשר הקצאתה למניות תישאר קבועה על כ 20% מנכסיה והשאר יושקע באג"ח. התשלום השנתי לשנה הקלנדרית הקרובה נקבע ב -30 בספטמבר של השנה שקדמה לו. חלוקה חודשית זו משתנה משנה לשנה, על סמך ביצועי הקרן וכמה מניות הקרן מוחזקות בחשבון.
השקעה מוצלחת עוסקת באיזון סיכון ותגמול, וקרנות T. Rowe Price הללו יכולות לספק מספיק גיוון בכדי להשיג איזון זה.
