המגזר הפיננסי נותן אפשרות למשקיעים להשתתף בניירות ערך בהון ובחובות של חברות, כמו בנקים, קרנות השקעה, פעולות תיווך, חברות ביטוח וחברות נדל"ן, המספקות מגוון שירותים פיננסיים. חברות הפועלות בענף הפיננסי מוסדרות מאוד, מה שמביא לשקיפות עבור המשקיעים ובעלי המניות. פיקוח עקבי על חברות פיננסיות מספק גם פוטנציאל לתשואות קבועות לאורך זמן באמצעות השילוב של הערכת הון ותשלומי דיבידנד. למשקיעים בקרנות נאמנות פיננסיות ואפשרויות השקעה מאוחדות אחרות יש את היתרון בכך שהם משתתפים בענף הנמצא בביקוש גבוה מהצרכנים באופן שגיוון וניהול הסיכון טבועים בו.
בעוד שחברות הפועלות במגזר הפיננסי מספקות יתרונות ייחודיים למשקיעים, קיימים סיכונים. בנקים לאומיים ואזוריים, חברות משכנתאות, ספקי ביטוח וחברות נדל"ן חשופים לסיכוני ריבית ואשראי שיכולים להביא לירידה בתשואות לאורך זמן. באופן דומה, זרם הפלטפורמות הטכנולוגיות החדשניות קבע את הדרך לשיבוש בקרב ארגוני שירותים פיננסיים קונבנציונליים ככל שיותר צרכנים עוברים לאפשרויות מבוססות אינטרנט בעלות נמוכה. משקיעים הכוללים קרנות מגזר פיננסי בפורטפוליו צריכים לעשות זאת כהשלמה להחזקות אחרות של אבטחת חובות והון עצמי, ועליהם להיות באופק זמן השקעה ארוך טווח.
הדדית קרן שירותים פיננסיים הדדית
קרן השירותים הפיננסיים ההדדיים מחלקה א 'נתמכת על ידי פרנקלין טמלטון השקעות, מובילה בהשקעות קרנות נאמנות למשקיעים מוסדיים ומשקיעים בודדים. הקרן הוקמה בשנת 1997 ומנוהלת על ידי אנדרו סלימן מאז דצמבר 2009. TFSIX מבקשת לייצר תשואה כוללת באמצעות הערכת הון תוך התמקדות משנית בהכנסה שוטפת על ידי השקעה של לפחות 80% מנכסי הקרן בניירות ערך של חברות שירותים פיננסיים.. סלימן וצוות ניהול ההשקעות ממקד את הנכסים של הקרן בסך 605.84 מיליון דולר בחברות שסבורות כי יש להטות ערך על בסיס הערך המהותי שלהן.
TFSIX הניבה תשואה שנתית של 10 שנים לשיעור של 3.89% למשקיעים. יש לו יחס הוצאה של 1.44%, שהוא מעט מתחת לממוצע הקטגוריות של 1.52%. המשקיעים משלמים עומס מכירות מקומי של 5.75% עבור כל רכישה של הקרן, ונדרשת מינימום 1, 000 דולר להשקעה ראשונית. האחזקות הגבוהות ביותר עבור TFSIX כוללות את קבוצת אמריקן אינטרנשיונל ב -3.49%; CIT Group, Inc., ברמה של 3.29%; XL Group PLC בשיעור של 2.95%; וולס פארגו וחברה בשיעור של 2.22%; ו- MetLife, Inc., בשיעור של 2.20%.
קרן שוואב לשירותים פיננסיים
קרן שוואב לשירותים פיננסיים ניתנת למשקיעים באמצעות משפחת קרנות הנאמנות צ'רלס שוואב והוקמה בשנת 2000. וויי לי הוא מנהל התיקים של הקרן ומחזיק בתפקיד מאז יוני 2013. קרן שוואב פיננסיים לשירותים מבקשת לייצר לטווח ארוך צמיחת הון באמצעות השקעה של מרבית נכסיה בסך 77.52 מיליון דולר בניירות ערך הוניים של חברות הפועלות בניהול נכסים; פעולות תיווך; בנקים מסחריים; חברות שירותים פיננסיים; חברות ביטוח; נאמני השקעות נדל"ן, או REITs, חברות; ועמותות חסכון והלוואות.
מאז הקמתה, הניבה SWFFX תשואה שנתית של 10 שנים של 3.32%, עם יחס הוצאה של 0.90%. זה לא מטיל על המשקיעים חיוב מכירות מראש או נדחה אלא דורש השקעה ראשונית מינימלית של 100 דולר לחשבונות מוסמכים ובלתי מוסמכים. האחזקות הבכירות כוללות JPMorgan Chase & Co. בשיעור של 6.00%; וולס פארגו וחברה ב -5.99%; ברקשייר הת'אווי, בע"מ, עמד על 5.48%; בנק אוף אמריקה בשיעור 5.32%; ו- Citigroup Inc. ב 5.27%.
אמרלד בנקאות ופיננסים בכיתה A
קרן הבנקאות והאוצר האמריקאית בכיתה A זמינה למשקיעים דרך קבוצת אמרלד השקעות, ותאריך הקמתה בשנת 1997. סטיבן א 'ראסל הוא מנהל הקרן, המחזיק בתפקיד מאז מרץ 2012. HSSAX מעניקה למשקיעים גישה לשוק המניות. של חברות שירותים פיננסיים על ידי השקעה של לפחות 80% מנכסים של 218.58 מיליון דולר במניה משותפת ומועדפת של חברות העוסקות בשירותים בנקאיים או פיננסיים. יעד ההשקעה של הקרן הוא צמיחה ארוכת טווח באמצעות שווי שווי הון, כאשר ההכנסה השוטפת היא יעד משני.
מאז הקמתה, HSSAX העניקה למשקיעים תשואה שנתית ל -10 שנים של 3.45%, עם יחס הוצאה של 1.60%. היא גובה עומס מכירות מראש על 4.75% על השקעות חדשות, אך אינה מטילה על מכירת דמי מכר דחיית מכירות נדחית. המשקיעים נדרשים להשקיע מינימום של 2, 000 דולר עבור חשבונות לא מוסמכים. החל מחודש ספטמבר 2015, האחזקות הבכירות כוללות את בנק אוגרקס בשיעור של 3.42%; Tree.com, Inc. במחיר של 2.98%; הרפובליקה בקליפורניה בשיעור של 2.89%; PacWest Bancorp ב -2.69%; ו- FCB אחזקות פיננסיות, בע"מ, בשיעור של 2.62%.
קרן ט. רו פרייס לשירותים פיננסיים
קרן השירותים הפיננסיים של T. Rowe Price הוקמה בשנת 1996 ומנוהלת על ידי גבריאל סולומון. היא מבקשת לייצר צמיחה הונית לטווח הארוך ורמת הכנסה צנועה על ידי השקעה של לפחות 80% מהנכסים של 652.61 מיליון דולר בקרן במלאי משותף של חברות הפועלות בתחום השירותים הפיננסיים. למנהל הקרן יש יכולת להשקיע בחברות המספקות תוכנה פיננסית או כאלה שמפיקות לפחות 50% מההכנסות מניהול עסקים בענף השירותים הפיננסיים. חברות הכלולות ב- PRISX עוברות ניתוח מלמטה למעלה במאמץ להעריך פוטנציאל הערכת הון לאורך זמן.
מאז הקמתה, PRISX הניבה תשואה שנתית לשנה של 5.56%, עם יחס הוצאה של 0.87%. לא הוערכו חיובי מכירה מקדמיים או נדחים למשקיעים, אך נדרשים מינימום של 2, 500 דולר כהשקעה ראשונית בחשבונות שאינם מוסמכים. האחזקות הבכירות כוללות את JPMorgan Chase & Co. בשיעור 4.84%; Citigroup, Inc., בשיעור של 4.77%; בנק אוף אמריקה בשיעור של 4.11%; חברת סטריט סטריט בשיעור של 3.21%; והקבוצה הפיננסית של ניאגרה הראשונה עם 3.02%.
תיק נאמנות לבחירת נאמנות
קרן התיקים הבנקאית Fidelity Select מנוהלת על ידי ג'ון שי והוקמה בשנת 1986. היא מבקשת לספק למשקיעים שווי הון על ידי השקעה במלאי משותף של חברות הפועלות בענף הבנקאות. שי וצוות ניהול ההשקעות משקיעים מינימום של 80% מנכסי הקרן של 670.92 מיליון דולר במנפיקים מקומיים וזרים של ארגונים בנקאיים, שכל אחד מהם עובר ניתוח מהותי לקביעת היציבות הפיננסית ומצב הענף.
FSRBX הניבה תשואה שנתית לשנה של 2.03%, ויחס הוצאות של 0.79%. המשקיעים אינם מחויבים בגין רכישה או פדיון של מניות בהעלאת מכירות מראש או נדחות, אך נדרשת השקעה ראשונית של 2, 500 דולר לחשבונות שאינם מוסמכים וחשבונות מוסמכים. האחזקות הבכירות כוללות את וולס פארגו וחברה בשיעור של 10.49%; בנקורפ בארה"ב ב -7.15%; בנק אוף אמריקה בשיעור של 5.79%; JPMorgan Chase ושות 'ב -4.92%; ו- Citigroup, Inc. במחיר של 4.90%.
