עד 90% מהיועצים הפיננסיים נכשלים בקריירה שלהם וכמות המתכננים הפיננסיים המוסמכים ברחבי הארץ פוחתת מדי שנה מסיבות הכוללות חוסר לקוחות והכשרה מתאימה. חלק מהכישלונות הללו נובעים מהבעיות הכלכליות בהן סובלים האנשים ברחבי הארץ ומהתחרותיות שמגיעה לעבודה בתכנון פיננסי.
רוב המתכננים הפיננסיים מרוויחים רוב מהעמלת הכסף שלהם ופחות אנשים נסחרים מדי יום. עם פחות אנשים שיש להם כסף להשקיע, ובלי לסחור במניות וכספים, קשה יותר למתכננים המתקדמים להרוויח כסף. האנשים שיש להם כסף כבר עובדים עם מתכננים פיננסיים איתם הם מנהלים מערכות יחסים ארוכת שנים, ואנשים עם כסף חדש רוצים מתכננים מנוסים שהם מרגישים שהם יכולים לסמוך עליהם. זה משאיר בוגרים חדשים מבחוץ.
מספר המתכננים הפיננסיים העובדים באופן עצמאי פחת משמעותית. עם מספרם ההולך וגדל של סטודנטים עם הלוואות סטודנטים, קשה לבוגרים צעירים להקים חברות משלהם ללא אשראי, ניסיון ויציבות פיננסית. אתה צריך כסף כדי להרוויח כסף בתכנון פיננסי, ובוגרים חדשים מתקשים למצוא כסף ולקוחות.
תוכניות ההדרכה הקיימות בחברות השקעות גדולות אינן נהדרות כמו פעם. המתכננים המנוסים שמרוויחים כסף לא רוצים לחלוק סודות מסחריים וטיפים עם הבוגרים הרעבים שמנסים להיכנס לשטח; הם רוצים לשמור על הלקוחות והעמלה לעצמם.
מי שלא נותן ללקוחותיו תשואות מספקות על השקעותיהם מאבד לקוחות, ואינך יכול להשיג לקוחות חדשים ללא תיק מצליח.
