חברת כספים חברתית, המלווה הלוואת הסטודנטים המקוונים, הסתבך בשערוריה של הטרדה מינית שהביאה להדחת המנכ"ל מייק קגני, דיווחה על פי הדיווחים עם צ'רלס שוואב (SCHW) בתקווה שתיווך ההנחות ירכוש אותה.
בפיינלייט טיימס (גיבוי המשכורת) דיווחו על אנשים שמכירים את הנושא, כי דיברו על שיחות העסקה עם שוואב בעקבות הצעה של 6 מיליארד דולר מבנק זר לאחר ש- SoFi גייסה מימון של 500 מיליון דולר בהובלת סילבר לייק. עם הערכת שווי של יותר מארבעה מיליארד דולר לאחר מכן, הביע הבנק הזר הלא שם, עניין ברכישת SoFi. זה הניע את המלווה המקוון לפנות למחזרים פוטנציאליים אחרים שמטרתם להביא 8 עד 10 מיליארד דולר במכירה.
על פי הדיווחים, שוואב, בין חברות אחרות שבסיסות בארה"ב, ניהלה שיחות, אך לא הצליח להציע הצעה שתואמת את מה ש- SoFi קיוותה להביא. על פי הדיווחים, חברת פינטק בוחרת להמתין להשקה של פוטנציאל הצעה ראשונית בשנת 2019 ולא להציע הצעה נמוכה יותר. אילו התגשמה עסקה בין SoFi לשוואב, היא הייתה מסמנת את הרכישה הגדולה ביותר של חברה מגובה סיכון מאז שפייסבוק רכשה את WhatsApp בשנת 2014 תמורת 22 מיליארד דולר, ציין הדו"ח. גם שוואב וגם SoFi סירבו להגיב ל"פייננשל טיימס ".
SoFi עשתה לעצמה שם בשנת 2011 בכך שהציעה לחייבים דרך לממן מחדש את הלוואות הסטודנטים שלהם. החברה הסתערה מאז בהלוואות מקוונות, ניהול הון, משכנתא וכוונה להשיג רישיון להפוך לבנק. היא נמצאת כעת בתהליך של מציאת מנכ"ל חדש לאחר שקגני עזב בספטמבר לאחר טענות להטרדה. היא גם מוותרת על שאיפות רישיון הבנקאות שלה בזמן שהיא מנסה לתקן את התרבות שלה.
בהסמקה ראשונה, עסקה עם צ'רלס שוואב עשויה להיות לא הגיונית, מכיוון שהיא אינה בעסקי ההלוואות המקוונות. אולם ל- SoFi ישנה יחידה לניהול עושר שתעניק לסוכני תיווך בהנחה בסן פרנסיסקו גישה ללקוחות רבים יותר ובכך נכסים רבים יותר תחת ניהול. זה גם ספק בעלות נמוכה בחזית ההיא, משהו מאוד בבית ההגה של שוואב. על פי אתר SoFi, החברה אינה גובה לקוחות עבור 10, 000 דולר הראשונים שהושקעו וגובה 0.25% לשנה. יש לה גם צוות של יועצים חיים שנותנים ייעוץ ללקוחות ותיקי תעודות סל שאוצרות על ידי החברה. ל- SoFi יש גם בסיס לקוחות גדול, במיוחד של אלפי שנים, שיהיה אטרקטיבי עבור שוואב. מוקדם יותר השנה מנכ"ל לשעבר קגני חזה ש- SoFi תסתיים את השנה עם 500, 000 לקוחות.
בעוד שוואב מונה כמטרת השתלטות בגיבוש פוטנציאלי של שוק התיווך, הוא היה רכוש גם בעבר. עוד בשנת 2011 הוציא שוואב מיליארד דולר לרכישת OptionsXpress כדרך להיכנס לשוק המסחר באופציות. לאחרונה היא חיפשה להתרחב לשווקים חדשים ודחפה עוד יותר לשוק תעודות הסל.
