מניות הבנקים שמרו על השוק הרחב יותר ברבעון השני, ולחץ מהסיכויים להקטין את הריבית במחצית האחורית של 2019, כי חוששים שהמשקיעים עשויים לחלל את השוליים. המגזר קיבל דחיפה נחוצה ביום שישי, 21 ביוני, לאחר שהבנק הפדרלי רזרב (Fed) אמר כי 18 הבנקים הגדולים במדינה עברו בהצלחה את שלב אחד ממבחני הלחץ השנתיים של חוק דוד-פרנק - צעדים שנוצרו לאחר המשבר הכלכלי של 2008 להבטיח שמלווים אמריקנים יוכלו לעמוד בפני ירידה כלכלית משמעותית.
סגן יו"ר הפד, רנדל קווארלס, הצהיר כי "הבנקים הגדולים של המדינה הם חזקים משמעותית מבעבר המשבר והם היו במצב טוב לתמוך בכלכלה גם לאחר זעזוע קשה.
ביום חמישי, 27 ביוני, ה- Fed ישחרר את ממצאי המבחן השני והקפדני יותר שלה, המעריך האם בטוח שבנקים יבצעו את תוכניות ההון שלהם - כמו תוכניות רכישה חוזרת של מניות והעלאות דיבידנד - יחד עם תוצאות הביקורות על התפעול בקרות וניהול סיכונים.
מי שרוצה להתייצב לקראת מפגש במבחן הלחץ בסיבוב השני של הפד, צריך לפקח על שלושת המניות הבנקאיות הללו שנמצאו בשלב הראשון. להלן, אנו מסתכלים מקרוב על כל חברה, יחד עם תרשים המניות שלה, ועובדים באמצעות מספר רעיונות למסחר.
בנק אוף אמריקה (BAC)
בנק אוף אמריקה, שנוסד בשנת 1874, מספק שירותים ושירותים בנקאיים ופיננסיים לצרכנים בודדים, משקיעים מוסדיים, תאגידים גדולים וממשלות. אנליסט של ריימונד ג'יימס, דייוויד ג'יי לונג, מאמין כי יחס ההון המשותף היציב של בנק אוף אמריקה - שהגיע ב -9.7%, הרבה מעבר לדרישת המינימום של הפד על 4.5% - יאפשר לו להגדיל את תשלום הדיבידנד שלו ולפרוס תוכנית לרכישה חוזרת של מניות, לפי ברון. נכון ליום 25 ביוני, 2019, מניות בנק אוף אמריקה מהוות שוק של 266.04 מיליארד דולר, מנפיקה תשואת דיבידנד של 2.13% והיא עולה 15.34% בהשוואה לשנה.
למרות היווצרות תבנית ראש וכתפיים הפוכה רחבה בין אוקטובר למרץ, מחיר המניה של בנק אוף אמריקה לא הצליח להוסיף הפוך נוסף. פעולת המחירים תנעה בטווח מסחר של ארבע נקודות מאז פברואר, והיא מציעה לסוחרים עם מגוון טווחים עם מספר הזדמנויות הן בצד הארוך והקצר של השוק. לאחרונה, המחיר חזר לרמה של 28 דולר, שם הוא נתקל בתמיכה מקו אופקי ובממוצע נע של 200 יום (SMA). מי שרוכש כאן צריך לקבוע הזמנה ברווח של מט"ח בסמוך לתנופה באפריל במחיר של $ 31 ולהוציא הזמנת עצירה מתחת ליום הרחב של 7 ביוני ב -26.99 דולר.
קבוצת השירותים הפיננסיים של PNC בע"מ (PNC)
קבוצת השירותים הפיננסיים PNC, Inc. (PNC) פועלת כחברת שירותים פיננסיים מגוונים על ארבעה מגזרים: בנקאות קמעונאית, בנקאות ארגונית ומוסדית, קבוצת ניהול הנכסים ו- BlackRock. בנוסף לפרסום יחס הון משותף בריא של 8.5% בריבית 1, הבנק מבוסס פיטסבורג יושב במצב טוב לטובת תועלת מהתקנות הקלות המפחיתות את דרישות ההון למלווים אמריקאים עם נכסים של 250 מיליארד דולר עד 700 מיליארד דולר. המסחר נסחר במחיר של 133.67 דולר עם שווי שוק של 60.34 דולר והציע תשואה של דיבידנד של 2.85%. המניה החזירה כמעט 16% בשנה עד היום (YTD), והיא הצליחה את ביצועי הממוצע של ענף הבנקים האזוריים בארצות הברית ב -3.22% נכון ליום 25 ביוני 2019.
מניות PNC עלו בהתמדה במהלך ששת החודשים הראשונים של 2019. התרשים של המניה הבנקאית הניב אות קנייה באמצע מאי, כאשר ה- SMA ל -50 יום חצה את ה- SMA בן 200 הימים, ויצר את מה שהאנליסטים הטכניים מכנים "זהב מוזהב". צלב "- מציין את הופעתה של מגמה חדשה. סוחרים יכלו לקנות את הניתור של יום שני מ- SMA בן 50 הימים או לחכות לסגירה מעל קו המגמה המחבר בין שיאי השיא של אוגוסט 2018 ואפריל 2019. שקול להזמין רווחים במבחן לשיא של 52 שבועות במחיר של 143.93 דולר ולהגדיר צו הפסד מתחת לפמוט הפטיש ב20- ביוני במחיר של 130.06 $.
תאגיד סטריט סטריט (STT)
חברת סטריט סטריט (STT) מציעה שירותים פיננסיים למשקיעים מוסדיים, כולל שירותי השקעות, ניהול השקעות, מחקר השקעות ומסחר. מנהל הנכסים בסך 20.8 מיליארד דולר סימן יחס הון משותף שכבה ספרתי דו-ספרתי של 10.9%, והוא חורג בקלות מהמדד המינימלי של הפד. ריימונד ג'יימס שמר על דירוג ה"קנייה החזקה "שלו על מניות סטריט סטריט, כשהוא מאמין שהוא אחד הזוכים ממבחן הלחץ של הפד, לפי מאמרו של Barron. לאנליסטים של ריימונד ג'יימס יש מחיר של 68 דולר למניית סטריט סטריט - מה שמרמז על פוטנציאל הפוך של 22% ממחיר הסגירה של 55.73 דולר ביום שני. בחזית הרווחים, סטייט סטריט עקפה את ציפיות האנליסטים בשני הרבעונים האחרונים. מניות החברה משלמות תשואת דיבידנד של 3.39% - הגבוהה מבין שלוש המניות בהן דנו - אך גם הן ספגו את הירידה החדה ביותר, ונפלו ב -10.89% YTD נכון ל- 25 ביוני 2019.
הדובים שלטו על מחיר המניה של סטריט סטריט במהלך 18 החודשים האחרונים, למעט עלייה של 12% נגד מגמה בינואר. עם זאת, ככל שמחיר המניה הלך ונמוך בתחילת החודש, מדד החוזק היחסי (RSI) עשה שפל גבוה יותר ליצירת סטייה שורית, מה שמרמז כי המוכרים עשויים לאבד את המומנטום. סוחרים שנמצאים בעמדה ארוכה צריכים לחפש מעבר למחיר של $ 65, שם המחיר עשוי להיתקל בהתנגדות תקורה מכמה שפלים משמעותיים בתנופה במהלך תשעת החודשים האחרונים. נהל את הסיכון על ידי שמירה על עצירה נמוכה מ -11 ביוני על 53.53 $ ותיקונו לנקודת ההפסקה אם המחיר יעלה מעל ה- SMA ל -50 יום.
StockCharts.com
