יכול להיות קשה לעשות פרידה. זה נכון במיוחד כשמדובר ביועץ הפיננסי שלך. אחרי הכל, הוא או היא לא רק יודעים הכל על הכספים שלך, אלא גם החלומות והיעדים שלך. אמנם לירות ביועץ הפיננסי אף פעם לא קל, לפעמים זה הכרחי. מלהיות זמין לאי התחשבות ביעדים שלך, להלן ארבע סיבות לפטר את היועץ הפיננסי שלך.
1. היועץ הפיננסי שלך מכה אותך
אבן הפינה בכל מערכת יחסים היא תקשורת. בלעדיו, קל לתקל בתקלות בין הדברים, ולכעס להתבשל, והגיע לשיאו לחוסר אמון. תקשורת לקויה עשויה לחמם קשרים במהירות, במיוחד כשמדובר בכסף, וזו הסיבה שיועץ פיננסי איכותי יפרט את כללי הקרקע מבחינת התדירות והמתי הוא או היא יבצעו צ'ק אין איתך. אם היועץ שלך, פתאום, מפסיק להחזיר את השיחות או הדוא"ל שלך או לוקח זמן רב מדי לחזור אליך שיכול להיות סימן שריפה בטוח ייתכן שתצטרך יועץ חדש. אחרי הכל, אנשים פונים ליועצים פיננסיים להחזקת ידיים ואם אתה לא מבין את זה, אז למה אתה משלם לאדם, מלכתחילה?
2. היועץ הפיננסי מדבר איתך, לא אתך
על מנת להשיג את היעדים הפיננסיים שלך, היועץ הפיננסי שלך צריך לדעת הרבה אודותיך, סובלנות הסיכון שלך, אופק ההשקעה, ואופי אגרסיבי או שמרני. הוא או היא לא יוכלו לגייס אף אחד מהידע הזה בלי להתיישב ולדבר איתך, וחשוב מכך, להקשיב לך. אבל אם אתה יועץ פיננסי מבלה את הפגישות שלך באומרות לך מה לעשות בלי לשמוע את המטרות, החלומות והפחדים שלך, אזי אין לו את האינטרס הטוב ביותר שלך בראש. אם היועץ הפיננסי שלך עושה זאת יותר ויותר, יתכן והכי טוב ללכת לקנות חדש.
3. יותר מדי ז'רגון ולא מספיק מידע
השקעה יכולה להיות מסובכת ומבלבלת עבור אנשים רבים, וזו הסיבה שיש כל כך הרבה יועצים פיננסיים בחוץ. אבל לא כולם מתכוונים לעשות עבודה טובה ולהסביר במה אתם משקיעים את כספכם. יועצים פיננסיים שזורקים את הז'רגון בדרך שלכם אך אינם יכולים להסביר במונחים של הדיוטות מה קורה צריך לזרום איתכם דגל אדום. היועץ הפיננסי לא רוצה או לא יכול לתת לך את המידע הדרוש על ההשקעות שלך. כך או כך, זה לא טוב עבורך ועבור הרווחה הכלכלית שלך.
4. השקעות יקרות מדי
אחת הדרכים המהירות ביותר לראות את ההחזרות שלך מופחתת היא לשלם יותר מדי עבור אגרות והוצאות. אמנם תפקידו של היועץ הפיננסי להתאים את ההשקעות שלכם ליעדים והציפיות שלכם הוא או היא צריכים לפקוח עין על ההוצאות. אתה לא רוצה להסתיים במצב בו היועץ שלך מכוון אותך לקראת השקעות בעמלה גדולה, וגם לא אתה מעוניין לשלם סכום צומח עבור קרן כשיש השקעה דומה לזמינות עבור פחות. דרך טובה לדעת כמה שכר העמלות וההוצאות שלך היא להסתכל על הצהרתך החודשית או הרבעונית. ראו סכום גבוה והגיע הזמן להתקשר אליו ליועץ. אם אינך מצליח לתקן את המצב או שאין סיבה טובה לכך שההוצאות כה גבוהות, זה סימן שאולי תצטרך לפטר את היועץ הפיננסי שלך.
בשורה התחתונה
בעולם ההשקעות המורכב הזה ממלאים היועצים הפיננסיים תפקיד חשוב והכרחי בהנחיית אנשים קבועים להשקעות הנכונות. אבל אנשי מקצוע אלה טובים באותה מידה כמו השירות שהם מספקים ללקוחות שלהם. אם היועץ הפיננסי שלך לא שם לב אליך מספיק, לא מקשיב לך או שהוא מבלבל אותך בעגה התעשייתית במקום רעיונות פיננסיים צלילים, יתכן שהגיע הזמן להתקשר לזה ייגמר ולמצוא יועץ חדש שמוכן לך את הקילומטר הנוסף כדי לשמור עליך כלקוח.
